+Artículo 3 Definiciones
---+Article 3 (1)
---+Article 3 (2)
---+Article 3 (3)
---+Article 3 (4)
---+Article 3 (5)
---+Article 3 (6)
---+Article 3 (7)
---+Article 3 (8)
---+Article 3 (9)
---+Article 3 (10)
---+Article 3 (11)
---+Article 3 (12)
---+Article 3 (13)
---+Article 3 (14)
---+Article 3 (15)
---+Article 3 (16)
---+Article 3 (17)
---+Article 3 (18)
---+Article 3 (19)
---+Article 3 (20)
---+Article 3 (21)
---+Article 3 (22)
---+Article 3 (23)
---+Article 3 (24)

Artículo 3 Definiciones

Artículo 3

Definiciones

A los efectos del presente Reglamento, se entenderá por:

1) 

«financiación del terrorismo»: la financiación del terrorismo tal como se define en el artículo 1, apartado 5, de la Directiva (UE) 2015/849;

2) 

«blanqueo de capitales»: las actividades de blanqueo de capitales tal como se definen en el artículo 1, apartados 3 y 4, de la Directiva (UE) 2015/849;

3) 

«ordenante»: la persona titular de una cuenta de pago que autoriza una transferencia de fondos a partir de dicha cuenta o, en caso de que no exista una cuenta de pago, que da una orden de transferencia de fondos;

4) 

«beneficiario»: toda persona que sea el destinatario previsto de la transferencia de fondos;

5) 

«proveedor de servicios de pago»: las categorías de proveedores de servicios de pago a que se refiere el artículo 1, apartado 1, de la Directiva (UE) 2015/2366, aquellas personas físicas o jurídicas que se acojan a la exención mencionada en su artículo 32, y las personas jurídicas que se acojan a la exención del artículo 9 de la Directiva 2009/110/CE que presten servicios de transferencia de fondos;

6) 

«proveedor de servicios de pago intermediario»: todo proveedor de servicios de pago, que no sea el proveedor de servicios de pago del ordenante ni el del beneficiario, y que reciba y transmita una transferencia de fondos por cuenta del proveedor de servicios de pago del ordenante o del beneficiario o de otro proveedor de servicios de pago intermediario;

7) 

«cuenta de pago»: una cuenta de pago tal como se define en el artículo 4, punto 12, de la Directiva (UE) 2015/2366;

8) 

«fondos»: los fondos tal como se definen en el artículo 4, punto 25, de la Directiva (UE) 2015/2366;

9) 

«transferencia de fondos»: toda transacción efectuada al menos parcialmente por medios electrónicos por cuenta de un ordenante a través de un proveedor de servicios de pago, con objeto de poner fondos a disposición de un beneficiario a través de un proveedor de servicios de pago, con independencia de que el ordenante y el beneficiario sean la misma persona y de que el proveedor de servicios de pago del ordenante y el del beneficiario sea el mismo, incluyendo:

a) 

las transferencias de crédito, tal y como se definen en el artículo 4, punto 24, de la Directiva (UE) 2015/2366;

b) 

los adeudos domiciliados, tal y como se definen en el artículo 4, punto 23, de la Directiva (UE) 2015/2366;

c) 

los envíos de dinero, tal y como se definen en el artículo 4, punto 22, de la Directiva (UE) 2015/2366, sean nacionales o transfronterizos;

d) 

las transferencias llevadas a cabo utilizando una tarjeta de pago, un instrumento de dinero electrónico, un teléfono móvil u otro dispositivo digital o informático, de prepago o postpago, de características similares;

10) 

«transferencia de criptoactivos»: toda transacción que tenga por objeto trasladar criptoactivos desde una dirección de registro distribuido, una cuenta de criptoactivos u otro dispositivo que permita el almacenamiento de criptoactivos a otro, realizada por al menos un proveedor de servicios de criptoactivos que actúe por cuenta de un originante o de un beneficiario, con independencia de que el originante y el beneficiario sean la misma persona y de que el proveedor de servicios de criptoactivos del originante y el del beneficiario sean el mismo;

11) 

«transferencia por lotes»: varias transferencias de fondos o transferencias de criptoactivos individuales que se agrupan para su transmisión;

12) 

«identificador único de operación»: una combinación de letra s), números o símbolos determinada por el proveedor de servicios de pago, con arreglo a los protocolos de los sistemas de pago y liquidación o de los sistemas de mensajería utilizados para realizar la transferencia de fondos, o determinada por un proveedor de servicios de criptoactivos, que permite rastrear la operación hasta identificar al ordenante y al beneficiario o rastrear la transferencia de criptoactivos hasta identificar al originante y al beneficiario;

13) 

«transferencia de criptoactivos entre particulares»: toda operación de transferencia de criptoactivos sin la participación de ningún proveedor de servicios de criptoactivos;

14) 

«criptoactivo»: los criptoactivos tal como se definen en el artículo 3, apartado 1, punto 5, del Reglamento (UE) 2023/1114, excepto cuando entren en las categorías enumeradas en el artículo 2, apartados 2, 3 y 4, de dicho Reglamento o cumplan los requisitos para ser considerados fondos;

▼C1

15) 

«proveedor de servicios de criptoactivos»: un proveedor de servicios de criptoactivos tal como se define en el artículo 3, apartado 1, punto 15, del Reglamento (UE) 2023/1114, cuando lleva a cabo uno o más servicios de criptoactivos tal como se definen en el artículo 3, apartado 1, punto 16, de dicho Reglamento;

▼B

16) 

«proveedor de servicios de criptoactivos intermediario»: todo proveedor de servicios de criptoactivos, que no sea el proveedor de servicios de criptoactivos del originante ni el del beneficiario, y que reciba y transmita una transferencia de criptoactivos por cuenta del proveedor de servicios de criptoactivos del originante o del beneficiario o de otro proveedor de servicios de criptoactivos intermediario;

17) 

«cajeros automáticos de criptoactivos» («criptocajeros automáticos»): terminales electrónicos físicos o en línea que permiten a un proveedor de servicios de criptoactivos llevar a cabo, en particular, la actividad de servicios de transferencia de criptoactivos a que se refiere el artículo 3, apartado 1, punto 16, letra j), del Reglamento (UE) 2023/1114;

18) 

«dirección de registro distribuido»: un código alfanumérico que identifica una dirección en una red que utiliza tecnología de registro distribuido (TRD) o una tecnología similar a la que pueden enviarse o en la que pueden recibirse criptoactivos;

19) 

«cuenta de criptoactivos»: una cuenta abierta por un proveedor de servicios de criptoactivos a nombre de una o varias personas físicas o jurídicas y que puede utilizarse para la ejecución de transferencias de criptoactivos;

20) 

«dirección autoalojada»: una dirección de registro distribuido no vinculada a ninguno de los siguientes:

a) 

un proveedor de servicios de criptoactivos;

b) 

una entidad no establecida en la Unión que presta servicios similares a los de un proveedor de servicios de criptoactivos;

21) 

«originante»: toda persona que mantiene una cuenta de criptoactivos con un proveedor de servicios de criptoactivos, una dirección de registro distribuido o dispositivo que permite el almacenamiento de criptoactivos, y permite una transferencia de criptoactivos desde dicha cuenta, dirección de registro distribuido u otro dispositivo o, en caso de que no exista tal cuenta, dirección de registro distribuido o dispositivo, la persona que da una orden o inicia una transferencia de criptoactivos;

22) 

«beneficiario de transferencia de criptoactivos»: toda persona que sea el destinatario previsto de la transferencia de criptoactivos;

23) 

«identificador de entidad jurídica» o «LEI» (por sus siglas en inglés): código de referencia alfanumérico único basado en la norma ISO 17442 asignado a una entidad jurídica;

24) 

«tecnología de registro distribuido» o «TRD»: tecnología de registro distribuido tal como se define en el artículo 3, apartado 1, punto 1, del Reglamento (UE) 2023/1114.

1. Resumen

,
Article 3 (1)

‘terrorist financing’ means terrorist financing as defined in Article 1(5) of Directive (EU) 2015/849;
Article 3 (2)

‘money laundering’ means the money laundering activities referred to in Article 1(3) and (4) of Directive (EU) 2015/849;
Article 3 (3)

‘payer’ means a person that holds a payment account and allows a transfer of funds from that payment account or, where there is no payment account, that gives a transfer of funds order;
Article 3 (4)

‘payee’ means a person that is the intended recipient of the transfer of funds;
Article 3 (5)

‘payment service provider’ means the categories of payment service provider referred to in Article 1(1) of Directive (EU) 2015/2366, natural or legal persons benefiting from a waiver pursuant to Article 32 thereof and legal persons benefiting from a waiver pursuant to Article 9 of Directive 2009/110/EC, providing transfer of funds services;
Article 3 (6)

‘intermediary payment service provider’ means a payment service provider that is not the payment service provider of the payer or of the payee and that receives and transmits a transfer of funds on behalf of the payment service provider of the payer or of the payee or of another intermediary payment service provider;
Article 3 (7)

‘payment account’ means a payment account as defined in Article 4, point (12), of Directive (EU) 2015/2366;
Article 3 (8)

‘funds’ means funds as defined in Article 4, point (25), of Directive (EU) 2015/2366;
Article 3 (9)

‘transfer of funds’ means any transaction at least partially carried out by electronic means on behalf of a payer through a payment service provider, with a view to making funds available to a payee through a payment service provider, irrespective of whether the payer and the payee are the same person and irrespective of whether the payment service provider of the payer and that of the payee are one and the same, including:

(a)

a credit transfer as defined in Article 4, point (24), of Directive (EU) 2015/2366;

(b)

a direct debit as defined in Article 4, point (23), of Directive (EU) 2015/2366;

(c)

a money remittance as defined in Article 4, point (22), of Directive (EU) 2015/2366, whether national or cross-border;

(d)

a transfer carried out using a payment card, an electronic money instrument, a mobile phone or any other digital or IT prepaid or postpaid device with similar characteristics;
Article 3 (10)

‘transfer of crypto-assets’ means any transaction with the aim of moving crypto-assets from one distributed ledger address, crypto-asset account or other device allowing the storage of crypto-assets to another, carried out by at least one crypto-asset service provider acting on behalf of either an originator or a beneficiary, irrespective of whether the originator and the beneficiary are the same person and irrespective of whether the crypto-asset service provider of the originator and that of the beneficiary are one and the same;
Article 3 (11)

‘batch file transfer’ means a bundle of several individual transfers of funds or transfers of crypto-assets put together for transmission;
Article 3 (12)

‘unique transaction identifier’ means a combination of letters, numbers or symbols determined by the payment service provider, in accordance with the protocols of the payment and settlement systems or messaging systems used for the transfer of funds, or determined by a crypto-asset service provider, which permits the traceability of the transaction back to the payer and the payee or the traceability of the transfer of crypto-assets back to the originator and the beneficiary;
Article 3 (13)

‘person-to-person transfer of crypto-assets’ means a transfer of crypto-assets without the involvement of any crypto-asset service provider;
Article 3 (14)

‘crypto-asset’ means a crypto-asset as defined in Article 3(1), point (5), of Regulation (EU) 2023/1114, except where falling within the categories listed in Article 2(2), (3) and (4) of that Regulation or otherwise qualifying as funds;
Article 3 (15)

‘crypto-asset service provider’ means a crypto-asset service provider as defined in Article 3(1), point (15), of Regulation (EU) 2023/1114, where performing one or more crypto-asset services as defined in Article 3(1), point (16), of that Regulation;
Article 3 (16)

‘intermediary crypto-asset service provider’ means a crypto-asset service provider that is not the crypto-asset service provider of the originator or of the beneficiary and that receives and transmits a transfer of crypto-assets on behalf of the crypto-asset service provider of the originator or of the beneficiary, or of another intermediary crypto-asset service provider;
Article 3 (17)

‘crypto-asset automated teller machines’ or ‘crypto-ATMs’ means physical or on-line electronic terminals that enable a crypto-asset service provider to perform, in particular, the activity of transfer services for crypto-assets, as referred to in Article 3(1), point (16)(j), of Regulation (EU) 2023/1114;
Article 3 (18)

‘distributed ledger address’ means an alphanumeric code that identifies an address on a network using distributed ledger technology (DLT) or similar technology where crypto-assets can be sent or received;
Article 3 (19)

‘crypto-asset account’ means an account held by a crypto-asset service provider in the name of one or more natural or legal persons and that can be used for the execution of transfers of crypto-assets;
Article 3 (20)

‘self-hosted address’ means a distributed ledger address not linked to either of the following:

(a)

a crypto-asset service provider;

(b)

an entity not established in the Union and providing services similar to those of a crypto-asset service provider;
Article 3 (21)

‘originator’ means a person that holds a crypto-asset account with a crypto-asset service provider, a distributed ledger address or a device allowing the storage of crypto-assets, and allows a transfer of crypto-assets from that account, distributed ledger address, or device, or, where there is no such account, distributed ledger address, or device, a person that orders or initiates a transfer of crypto-assets;
Article 3 (22)

‘beneficiary’ means a person that is the intended recipient of the transfer of crypto-assets;
Article 3 (23)

‘legal entity identifier’ or ‘LEI’ means a unique alphanumeric reference code based on the ISO 17442 standard assigned to a legal entity;
Article 3 (24)

‘distributed ledger technology’ or ‘DLT’ means distributed ledger technology as defined in Article 3(1), point (1), of Regulation (EU) 2023/1114.

1.1 Referencias

1.2 Requisitos identificados

1.3 Estándares relacionados

2. Requisitos identificados

Requisitos

3. Estándares relacionados

Estándares