153. Για τον κίνδυνο για τον πελάτη, τον κίνδυνο για την αγορά, τον κίνδυνο για την επιχείρηση …

Για τον κίνδυνο για τον πελάτη, τον κίνδυνο για την αγορά, τον κίνδυνο για την επιχείρηση, καθώς και για την απαίτηση σταθερών γενικών εξόδων, οι αρμόδιες αρχές θα πρέπει να επαληθεύουν τη συμμόρφωση της επιχείρησης επενδύσεων με τις ελάχιστες απαιτήσεις που καθορίζονται στον κανονισμό (ΕΕ) 2019/2033. Ωστόσο, οι παρούσες κατευθυντήριες γραμμές επιτρέπουν στις αρμόδιες αρχές να επεκτείνουν το πεδίο της αξιολόγησης πέρα από αυτές τις απαιτήσεις για να σχηματίσουν μια συνολική άποψη για τους κινδύνους κεφαλαίου. Ειδικότερα, οι αρμόδιες αρχές θα πρέπει να εντοπίζουν καταστάσεις όπου ορισμένοι κίνδυνοι ή στοιχεία κινδύνου καλύπτονται ανεπαρκώς από τις ελάχιστες απαιτήσεις ιδίων κεφαλαίων, ακόμη και αν συμμορφώνονται με τις απαιτήσεις του κανονισμού (ΕΕ) 2019/2033. Για παράδειγμα, η υστέρηση λόγω της χρήσης του κυλιόμενου μέσου όρου για ορισμένους παράγοντες Κ μπορεί να εξομαλύνει τις κορυφώσεις δραστηριότητας και η χρήση συνδεδεμένων αντιπροσώπων αντί του εσωτερικού προσωπικού έχει ως αποτέλεσμα την υποεκτίμηση των εξόδων. Η εν λόγω αξιολόγηση θα πρέπει να συνεκτιμάται κατά τον προσδιορισμό των απαιτήσεων πρόσθετων ιδίων κεφαλαίων σύμφωνα με την ενότητα 7.2.1.

1. Επισκόπηση

1.1 Παραπομπές

1.2 Εντοπισμένες απαιτήσεις

1.3 Σχετικά πρότυπα

2. Εντοπισμένες απαιτήσεις

3. Σχετικά πρότυπα

• EBA -

  EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.

  DE: Leitlinien und weitere Veröffentlichungen der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Wiedergabe mit Quellenangabe gestattet (Rechtlicher Hinweis der EBA). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Maßgeblich sind allein die von der EBA veröffentlichten Fassungen.