Άρθρο 75 Ανταλλαγή πληροφοριών στο πλαίσιο συμπράξεων για τον διαμοιρασμό πληροφοριών

α)

πληροφορίες σχετικά με τον πελάτη, συμπεριλαμβανομένων τυχόν πληροφοριών που αποκτώνται κατά την ταυτοποίηση και την επαλήθευση της ταυτότητας του πελάτη και, κατά περίπτωση, του πραγματικού δικαιούχου του πελάτη·

β)

πληροφορίες σχετικά με τον σκοπό και τη σκοπούμενη φύση της επιχειρηματικής σχέσης ή/και της περιστασιακής συναλλαγής μεταξύ του πελάτη και της υπόχρεης οντότητας, καθώς και, κατά περίπτωση, την πηγή του πλούτου και την πηγή χρηματικών ποσών του πελάτη·

γ)

πληροφορίες σχετικά με συναλλαγές πελατών·

δ)

πληροφορίες σχετικά με τους παράγοντες υψηλότερου και χαμηλότερου κινδύνου που συνδέονται με τον πελάτη·

ε)

την ανάλυση της υπόχρεης οντότητας σχετικά με τους κινδύνους που συνδέονται με τον πελάτη σύμφωνα με το άρθρο 20 παράγραφος 2·

στ)

πληροφορίες που κατέχει η υπόχρεη οντότητα σύμφωνα με το άρθρο 77 παράγραφος 1·

ζ)

πληροφορίες σχετικά με υπόνοιες σύμφωνα με το άρθρο 69.

α)

οι υπόχρεες οντότητες καταγράφουν όλες τις περιπτώσεις διαμοιρασμού πληροφοριών στο πλαίσιο της σύμπραξης·

β)

οι υπόχρεες οντότητες δεν βασίζονται αποκλειστικά στις πληροφορίες που λαμβάνονται στο πλαίσιο της σύμπραξης για να συμμορφώνονται με τις απαιτήσεις του παρόντος κανονισμού·

γ)

οι υπόχρεες οντότητες δεν συνάγουν συμπεράσματα ούτε λαμβάνουν αποφάσεις που έχουν αντίκτυπο στην επιχειρηματική σχέση με τον πελάτη ή στην εκτέλεση περιστασιακών συναλλαγών για τον πελάτη βάσει πληροφοριών που λαμβάνονται από άλλους συμμετέχοντες στη σύμπραξη για τον διαμοιρασμό πληροφοριών χωρίς να έχουν αξιολογήσει τις εν λόγω πληροφορίες· κάθε πληροφορία που λαμβάνεται στο πλαίσιο της σύμπραξης και χρησιμοποιείται σε αξιολόγηση η οποία οδηγεί σε απόφαση άρνησης ή τερματισμού επιχειρηματικής σχέσης ή εκτέλεσης περιστασιακής συναλλαγής περιλαμβάνεται στα αρχεία που τηρούνται σύμφωνα με το άρθρο 21 παράγραφος 3, και το εν λόγω αρχείο περιέχει μνεία του γεγονότος ότι οι πληροφορίες προήλθαν από σύμπραξη για τον διαμοιρασμό πληροφοριών·

δ)

οι υπόχρεες οντότητες διενεργούν τη δική τους αξιολόγηση των συναλλαγών στις οποίες συμμετέχουν πελάτες, προκειμένου να εκτιμούν ποιες ενδέχεται να σχετίζονται με νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες ή χρηματοδότηση της τρομοκρατίας ή αφορούν έσοδα από εγκληματική δραστηριότητα·

ε)

οι υπόχρεες οντότητες εφαρμόζουν κατάλληλα τεχνικά και οργανωτικά μέτρα, συμπεριλαμβανομένων μέτρων που επιτρέπουν την ψευδωνυμοποίηση, ώστε να διασφαλίζεται επίπεδο ασφάλειας και εμπιστευτικότητας ανάλογο προς τη φύση και την έκταση των πληροφοριών που ανταλλάσσονται·

στ)

ο διαμοιρασμός πληροφοριών πραγματοποιείται μόνο σε σχέση με πελάτες

ζ)

οι πληροφορίες που παράγονται μέσω της χρήσης τεχνητής νοημοσύνης, τεχνολογιών μηχανικής μάθησης ή αλγορίθμων μπορούν να αποτελούν αντικείμενο διαμοιρασμού μόνο εάν οι εν λόγω διαδικασίες είχαν επαρκή ανθρώπινη εποπτεία·

η)

πριν από την επεξεργασία δεδομένων προσωπικού χαρακτήρα διενεργείται εκτίμηση αντικτύπου σχετικά με την προστασία δεδομένων που αναφέρεται στο άρθρο 35 του κανονισμού (ΕΕ) 2016/679·

θ)

οι αρμόδιες αρχές που είναι μέλη σύμπραξης για τον διαμοιρασμό πληροφοριών αποκτούν, παρέχουν και ανταλλάσσουν πληροφορίες μόνο στον βαθμό που αυτό είναι αναγκαίο για την εκτέλεση των καθηκόντων τους βάσει της σχετικής ενωσιακής ή εθνικής νομοθεσίας·

ι)

οι αρμόδιες αρχές που αναφέρονται στο άρθρο 2 παράγραφος 1 σημείο 44) στοιχείο γ) του παρόντος κανονισμού και συμμετέχουν σε σύμπραξη για τον διαμοιρασμό πληροφοριών, αποκτούν, παρέχουν ή ανταλλάσσουν δεδομένα προσωπικού χαρακτήρα και επιχειρησιακές πληροφορίες μόνο σύμφωνα με την εθνική νομοθεσία για τη μεταφορά της οδηγίας (ΕΕ) 2016/680 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου (44) και με τις εφαρμοστέες διατάξεις του εθνικού ποινικού δικονομικού δικαίου, συμπεριλαμβανομένων της προηγούμενης δικαστικής άδειας ή οποιασδήποτε άλλης εθνικής δικονομικής διασφάλισης, ανάλογα με τη σχετική απαίτηση·

ια)

η ανταλλαγή πληροφοριών σχετικά με ύποπτες συναλλαγές σύμφωνα με την παράγραφο 3 στοιχείο ζ) του παρόντος άρθρου πραγματοποιείται μόνο όταν η ΜΧΠ στην οποία υποβλήθηκε η αναφορά ύποπτης συναλλαγής σύμφωνα με τα άρθρα 69 ή 70 έχει συμφωνήσει με την εν λόγω γνωστοποίηση.

α)

οι πληροφορίες παρέχονται σε άλλη υπόχρεη οντότητα σύμφωνα με το άρθρο 49 παράγραφος 1·

β)

οι πληροφορίες πρέπει να περιλαμβάνονται σε αναφορά που υποβάλλεται στη ΜΧΠ ή να παρέχονται ως απάντηση σε αίτημα ΜΧΠ σύμφωνα με το άρθρο 69 παράγραφος 1·

γ)

οι πληροφορίες παρέχονται στην ΑΚΝΕΠΑΔ σύμφωνα με το άρθρο 93 του κανονισμού (ΕΕ) 2024/1620·

δ)

οι πληροφορίες ζητούνται από αρχές επιβολής του νόμου ή δικαστικές αρχές, με την επιφύλαξη τυχόν προηγούμενων αδειών ή άλλων δικονομικών εγγυήσεων, όπως απαιτείται από το εθνικό δίκαιο.

α)

καθορίζουν την αξιολόγηση που πρέπει να διενεργείται για τον προσδιορισμό της έκτασης των πληροφοριών προς διαμοιρασμό και, κατά περίπτωση, όσον αφορά τη φύση των πληροφοριών ή τις εφαρμοστέες δικαστικές διασφαλίσεις, προβλέπουν διαφοροποιημένη ή περιορισμένη πρόσβαση σε πληροφορίες για τα μέλη της σύμπραξης·

β)

περιγράφουν τους ρόλους και τις αρμοδιότητες των μερών της σύμπραξης για τον διαμοιρασμό πληροφοριών·

γ)

προσδιορίζουν τις εκτιμήσεις κινδύνου τις οποίες θα λαμβάνει υπόψη η υπόχρεη οντότητα για τον προσδιορισμό των καταστάσεων υψηλότερου κινδύνου στις οποίες πληροφορίες μπορούν να γίνουν αντικείμενο διαμοιρασμού.