Članak 75. Razmjena informacija u okviru partnerstava za razmjenu informacija

(a)

informacije o stranci, uključujući sve informacije pribavljene tijekom identifikacije i provjere identiteta stranke i, ako je relevantno, stvarnog vlasnika stranke;

(b)

informacije o svrsi i predviđenoj vrsti poslovnog odnosa ili povremene transakcije između stranke i obveznika te, ako je primjenjivo, o izvoru bogatstva i izvoru sredstava stranke;

(c)

informacije o transakcijama stranke;

(d)

informacije o čimbenicima većeg i manjeg rizika povezanima sa strankom;

(e)

analizu rizika povezanih sa strankom koju je proveo obveznik na temelju članka 20. stavka 2.;

(f)

informacije u posjedu obveznika na temelju članka 77. stavka 1.;

(g)

informacije o sumnjama na temelju članka 69.

(a)

obveznici evidentiraju sve slučajeve razmjene informacija unutar partnerstva;

(b)

obveznici se ne oslanjaju isključivo na informacije primljene u kontekstu partnerstva kako bi ispunili zahtjeve ove Uredbe;

(c)

obveznici ne donose zaključke niti odluke koji utječu na poslovni odnos sa strankom ili na provedbu povremenih transakcija za stranku na temelju informacija primljenih od drugih sudionika u partnerstvu za razmjenu informacija, a da nisu procijenili te informacije; sve informacije primljene u kontekstu partnerstva koje se upotrebljavaju u procjeni na temelju koje je donesena odluka o odbijanju ili prekidu poslovnog odnosa ili o provedbi povremene transakcije uključuju se u evidenciju koja se vodi na temelju članka 21. stavka 3., a ta evidencija sadržava upućivanje na činjenicu da informacije potječu iz partnerstva za razmjenu informacija;

(d)

obveznici provode vlastitu procjenu transakcija u koje su uključene stranke kako bi procijenili koje bi mogle biti povezane s pranjem novca ili financiranjem terorizma ili uključivati imovinsku korist ostvarenu kriminalnom aktivnošću;

(e)

obveznici provode odgovarajuće tehničke i organizacijske mjere, uključujući mjere kojima se omogućuje pseudonimizacija, kako bi se osigurala razina sigurnosti i povjerljivosti razmjerna prirodi i opsegu razmijenjenih informacija;

(f)

razmjena informacija provodi se samo u odnosu na stranke:

(g)

informacije dobivene upotrebom umjetne inteligencije, tehnologijom strojnog učenja ili algoritmima mogu se razmjenjivati samo ako su ti procesi bili pod odgovarajućim ljudskim nadzorom;

(h)

prije obrade bilo kakvih osobnih podataka provodi se procjena učinka na zaštitu podataka iz članka 35. Uredbe (EU) 2016/679;

(i)

nadležna tijela koja su članovi partnerstva za razmjenu informacija pribavljaju, pružaju i razmjenjuju informacije samo u mjeri u kojoj je to potrebno za obavljanje njihovih zadaća na temelju relevantnog prava Unije ili nacionalnog prava;

(j)

ako nadležna tijela iz članka 2. stavka 1. točke 44. podtočke (c) ove Uredbe sudjeluju u partnerstvu za razmjenu informacija, ona pribavljaju, pružaju ili razmjenjuju osobne podatke i operativne informacije samo u skladu s nacionalnim pravom kojim se prenosi Direktiva (EU) 2016/680 Europskog parlamenta i Vijeća (44) i primjenjivim odredbama nacionalnog kaznenog postupovnog prava, uključujući prethodno sudsko odobrenje ili bilo koje druge nacionalne postupovne zaštitne mjere, prema potrebi;

(k)

razmjena informacija o sumnjivim transakcijama na temelju stavka 3. točke (g) ovog članka odvija se samo ako je FOJ kojem je podnesena prijava o sumnjivoj transakciji na temelju članka 69. ili 70. pristao na takvo otkrivanje informacija.

(a)

informacije se pružaju drugom obvezniku na temelju članka 49. stavka 1.;

(b)

informacije se trebaju uključiti u prijavu koja se podnosi FOJ-u ili dostavlja kao odgovor na zahtjev FOJ-a na temelju članka 69. stavka 1.;

(c)

informacije se dostavljaju AMLA-i na temelju članka 93. Uredbe (EU) 2024/1620;

(d)

informacije traže tijela za izvršavanje zakonodavstva ili pravosudna tijela, podložno svim prethodnim odobrenjima ili drugim postupovnim jamstvima kako je propisano nacionalnim pravom.

(a)

određuje procjena koju je potrebno provesti kako bi se utvrdio opseg informacija koje će se razmjenjivati i, ako je to relevantno za prirodu informacija ili primjenjive sudske zaštitne mjere, predviđa diferenciran ili ograničen pristup informacijama za članove partnerstva;

(b)

opisuju uloge i odgovornosti stranaka partnerstva za razmjenu informacija;

(c)

utvrđuju procjene rizika koje će obveznik uzimati u obzir pri utvrđivanju situacija većeg rizika u kojima se informacije mogu razmjenjivati.