Μέρος 4 – Παράδοση της ασφάλειας από τον ασφαλειοδότη στο ΣΕΚ

Δυνάμει της συμφωνίας χρηματοοικονομικής ασφάλειας, το ΣΕΚ πρέπει να διασφαλίζει ότι το πιστωτικό ίδρυμα παραδίδει τα στοιχεία ενεργητικού χαμηλού κινδύνου στο ΣΕΚ σύμφωνα με μία από τις διαδικασίες που περιγράφονται στην οδηγία 2002/47/EΚ, ώστε τα στοιχεία ενεργητικού χαμηλού κινδύνου να βρίσκονται στην κατοχή ή τον έλεγχο του ΣΕΚ.

Η εν λόγω παράδοση από το πιστωτικό ίδρυμα στο ΣΕΚ πρέπει να ολοκληρωθεί με πίστωση της ασφάλειας ως εξής:

• α) Σε περίπτωση συμφωνίας εγγυοδοσίας με παροχή χρηματοοικονομικής ασφάλειας, τα στοιχεία ενεργητικού χαμηλού κινδύνου που προσκομίζονται ως ασφάλεια πρέπει να πιστώνονται σε λογαριασμό τίτλων ή μετρητών i) που διατηρούν οι θεματοφύλακες ή μεσάζοντες οι οποίοι έχουν καθοριστεί από την ορισθείσα αρχή ή από το ΣΕΚ και είναι σε θέση να παρέχουν πλήρη, ακριβή και επικαιροποιημένη πληροφόρηση σχετικά με το πιστωτικό ίδρυμα και τα στοιχεία ενεργητικού χαμηλού κινδύνου· και ii) που καθιστούν δυνατή την καταχώρηση των στοιχείων ενεργητικού χαμηλού κινδύνου που προσκομίζονται ως ασφάλεια από τα πιστωτικά ιδρύματα δυνάμει της συμφωνίας εγγυοδοσίας με παροχή χρηματοοικονομικής ασφάλειας.

Σε αυτή την περίπτωση, τα ΣΕΚ ή οι ορισθείσες αρχές πρέπει να καθορίζουν μόνο τους θεματοφύλακες ή τους μεσάζοντες που διασφαλίζουν πλήρη διαχωρισμό και προστασία των στοιχείων ενεργητικού χαμηλού κινδύνου και καθιστούν δυνατή την άμεση πρόσβαση των ΣΕΚ κατόπιν αιτήματός τους, προκειμένου να αποτρέπονται τυχόν ζημίες για το πιστωτικό ίδρυμα ή το ΣΕΚ που οφείλονται σε αθέτηση υποχρέωσης ή αφερεγγυότητα του θεματοφύλακα. Πρέπει, επίσης, να διασφαλίζουν ότι οι θεματοφύλακες δεν επιτρέπεται να διαθέτουν τα στοιχεία ενεργητικού χαμηλού κινδύνου που προσκομίζονται ως ασφάλεια και ότι έχουν παραιτηθεί συμβατικά από οποιοδήποτε δικαίωμα διατήρησης ή ενεχύρου που διαφορετικά θα διατηρούσαν επί των στοιχείων ενεργητικού χαμηλού κινδύνου.

• β) Σε περίπτωση συμφωνίας παροχής χρηματοοικονομικής ασφάλειας με μεταβίβαση τίτλου, πρέπει να πραγματοποιηθεί μεταβίβαση στο ΣΕΚ σε λογαριασμό τίτλων ή μετρητών που διατηρεί το ΣΕΚ καθιστώντας δυνατή την καταχώρηση των στοιχείων ενεργητικού χαμηλού κινδύνου που προσκομίζονται ως ασφάλεια από το πιστωτικό ίδρυμα δυνάμει της συμφωνίας παροχής χρηματοοικονομικής ασφάλειας με μεταβίβαση τίτλου. Η ορισθείσα αρχή ή το ΣΕΚ πρέπει, επίσης, να διασφαλίζουν ότι οι θεματοφύλακες δεν επιτρέπεται να διαθέτουν τα στοιχεία ενεργητικού χαμηλού κινδύνου που έχουν προσκομιστεί ως ασφάλεια και ότι έχουν παραιτηθεί συμβατικά από οποιοδήποτε δικαίωμα διατήρησης ή ενεχύρου που διαφορετικά θα διατηρούσαν επί των στοιχείων ενεργητικού χαμηλού κινδύνου.

Εάν ένα ΣΕΚ δικαιούται να λαμβάνει καταθέσεις από μέλη σε μετρητά, η ασφάλεια σε μετρητά δύναται να κατατίθεται απευθείας στο ΣΕΚ από το πιστωτικό ίδρυμα.