Četvrti dio – Dostava kolaterala SOD-u od strane davatelja kolaterala

Ugovorom o financijskom kolateralu SOD bi trebao osigurati da mu kreditna institucija dostavi niskorizičnu imovinu u skladu s jednim od načina predviđenih u Direktivi 2002/47/EZ kako bi niskorizična imovina bila u posjedu ili pod nadzorom SOD-a.

Takva dostava od strane kreditne institucije SOD-u treba se ostvariti knjiženjem kolaterala kako slijedi:

• a. U slučaju ugovora o financijskom kolateralu u vrijednosnim papirima, za iznos niskorizične imovine dane kao kolateral treba odobriti gotovinski račun ili račun vrijednosnih papira (i) otvoren kod skrbnika ili posrednika koje je odredilo imenovano tijelo ili SOD te koji su u mogućnosti pružiti potpune, točne i ažurne informacije kako o kreditnoj instituciji tako i o niskorizičnoj imovini i (ii) koji omogućuje evidentiranje niskorizične imovine dane kao kolateral od strane kreditne institucije u skladu s ugovorom o financijskom kolateralu u vrijednosnim papirima.

U tom slučaju SOD-ovi ili imenovana tijela trebali bi odrediti samo skrbnike ili posrednike koji osiguravaju potpuno odvajanje i zaštitu niskorizične imovine i omogućuju SOD-ovima brz pristup na zahtjev kako bi se spriječili bilo kakvi gubici kreditnoj instituciji ili SOD-u zbog neispunjenja obveze ili nesolventnosti skrbnika. Također bi trebali osigurati da skrbnicima ne bude dopušteno raspolagati niskorizičnom imovinom danom kao kolateral i da su se oni ugovorno odrekli svih prava zadržavanja ili založnih prava koja bi inače imali u odnosu na niskorizičnu imovinu.

• b. U slučaju ugovora o financijskom kolateralu s prijenosom prava vlasništva, trebao bi se izvršiti prijenos SOD-u na gotovinski račun ili račun vrijednosnih papira SOD-a, omogućujući evidentiranje niskorizične imovine dane kao kolateral od strane kreditne institucije u skladu s ugovorom o financijskom kolateralu s prijenosom prava vlasništva. Imenovano tijelo ili SOD trebaju osigurati da skrbnicima ne bude dopušteno raspolagati niskorizičnom imovinom danom kao kolateral i da su se oni ugovorno odrekli svih prava zadržavanja ili založnih prava koja bi inače imali u odnosu na niskorizičnu imovinu.

Ako SOD ima pravo primati gotovinske depozite od članova, kreditna institucija može gotovinski kolateral položiti izravno kod SOD-a.