Άρθρο 19 Σύσταση της ΜΧΠ

1.   Κάθε κράτος μέλος συστήνει μια Μονάδα Χρηματοοικονομικών Πληροφοριών (ΜΧΠ) για την πρόληψη, ανίχνευση και αποτελεσματική καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας.

2.   Η ΜΧΠ είναι η ενιαία κεντρική εθνική μονάδα που είναι υπεύθυνη για τη λήψη και την ανάλυση αναφορών που υποβάλλουν οι υπόχρεες οντότητες σύμφωνα με το άρθρο 69 του κανονισμού (ΕΕ) 2024/1624, αναφορών που υποβάλλουν οι υπόχρεες οντότητες σύμφωνα με το άρθρο 74 και το άρθρο 80 παράγραφος 4 δεύτερο εδάφιο του εν λόγω κανονισμού, και κάθε άλλης πληροφορίας που σχετίζεται με τη νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, τα βασικά αδικήματά της ή τη χρηματοδότηση της τρομοκρατίας, συμπεριλαμβανομένων των πληροφοριών που διαβιβάζονται από τις τελωνειακές αρχές σύμφωνα με το άρθρο 9 του κανονισμού (ΕΕ) 2018/1672, καθώς και των πληροφοριών που υποβάλλονται από εποπτικές αρχές ή από άλλες αρχές.

3.   Η ΜΧΠ είναι υπεύθυνη να διαβιβάζει τα αποτελέσματα των αναλύσεών της και κάθε άλλη συμπληρωματική πληροφορία στις σχετικές αρμόδιες αρχές όταν υπάρχουν υπόνοιες για νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, βασικά αδικήματά της ή χρηματοδότηση της τρομοκρατίας. Μπορεί να λαμβάνει συμπληρωματικές πληροφορίες από υπόχρεες οντότητες.

Τα καθήκοντα χρηματοοικονομικής ανάλυσης της ΜΧΠ συνίστανται στα εξής:

4.   Κάθε ΜΧΠ είναι λειτουργικά ανεξάρτητη και αυτόνομη, που σημαίνει ότι έχει την εξουσία και την ικανότητα να εκτελεί ελεύθερα τα καθήκοντά της, συμπεριλαμβανομένης της ικανότητας να λαμβάνει αυτόνομες αποφάσεις να αναλύει, να ζητεί και, σύμφωνα με την παράγραφο 3, να διαβιβάζει συγκεκριμένες πληροφορίες. Δεν υπόκειται σε οποιαδήποτε αδικαιολόγητη πολιτική, κυβερνητική επιρροή ή παρέμβαση ή επιρροή ή παρέμβαση του ιδιωτικού τομέα.

Όταν μια ΜΧΠ βρίσκεται εντός της υπάρχουσας δομής μιας άλλης αρχής, οι βασικές λειτουργίες της ΜΧΠ πρέπει να είναι ανεξάρτητες και λειτουργικά διαχωρισμένες από τις άλλες λειτουργίες της αρχής υποδοχής.

5.   Τα κράτη μέλη παρέχουν στις ΜΧΠ τους επαρκείς οικονομικούς, ανθρώπινους και τεχνικούς πόρους προκειμένου να είναι σε θέση να φέρουν εις πέρας τα καθήκοντά τους. Οι ΜΧΠ μπορούν να αποκτούν και να διαθέτουν τους πόρους που απαιτούνται για την εκτέλεση των καθηκόντων τους.

6.   Τα κράτη μέλη διασφαλίζουν ότι το προσωπικό των ΜΧΠ τους δεσμεύεται από απαιτήσεις επαγγελματικού απορρήτου ισοδύναμες με εκείνες που ορίζονται στο άρθρο 67 και ότι διατηρεί υψηλά επαγγελματικά πρότυπα, συμπεριλαμβανομένων υψηλών προτύπων προστασίας των δεδομένων, διακρίνεται για την ακεραιότητά του και διαθέτει τα κατάλληλα προσόντα σε σχέση με τον δεοντολογικό χειρισμό συνόλων μαζικών δεδομένων. Τα κράτη μέλη διασφαλίζουν ότι οι ΜΧΠ εφαρμόζουν διαδικασίες για την πρόληψη και τη διαχείριση συγκρούσεων συμφερόντων.

7.   Τα κράτη μέλη διασφαλίζουν ότι οι ΜΧΠ έχουν θεσπίσει κανόνες που διέπουν την ασφάλεια και την εμπιστευτικότητα των πληροφοριών.

8.   Τα κράτη μέλη διασφαλίζουν ότι οι ΜΧΠ διαθέτουν ασφαλείς και προστατευμένους διαύλους για την επικοινωνία και την ανταλλαγή πληροφοριών με ηλεκτρονικά μέσα με τις αρμόδιες αρχές και τις υπόχρεες οντότητες.

9.   Τα κράτη μέλη διασφαλίζουν ότι οι ΜΧΠ είναι σε θέση να προβαίνουν σε ρυθμίσεις με άλλες αρμόδιες εθνικές αρχές σύμφωνα με το άρθρο 46 σχετικά με την ανταλλαγή πληροφοριών.

10.   Έως τις 10 Ιουλίου 2028, η ΑΚΝΕΠΑΔ εκδίδει κατευθυντήριες γραμμές, που απευθύνονται στις ΜΧΠ, σχετικά με: