+19 artikla Rahanpesun selvittelykeskuksen perustaminen
---+19 artikla 1
---+19 artikla 2
---+19 artikla 3
---+19 artikla 4
---+19 artikla 5
---+19 artikla 6
---+19 artikla 7
---+19 artikla 8
---+19 artikla 9
---+19 artikla 10

19 artikla Rahanpesun selvittelykeskuksen perustaminen

1. Yleiskatsaus

,
19 artikla 1

1.   Kunkin jäsenvaltion on perustettava rahanpesun selvittelykeskus rahanpesun ja terrorismin rahoituksen estämistä, paljastamista ja tehokasta torjumista varten.
19 artikla 2

2.   Rahanpesun selvittelykeskuksen on oltava kansallinen keskusyksikkö, joka vastaanottaa ja analysoi ilmoitusvelvollisten asetuksen (EU) 2024/1624 69 artiklan mukaisesti toimittamat kertomukset, ilmoitusvelvollisten kyseisen asetuksen 74 artiklan ja 80 artiklan 4 kohdan toisen alakohdan mukaisesti toimittamat kertomukset ja kaikki muut rahanpesuun, sen esirikoksiin tai terrorismin rahoitukseen liittyvät tiedot, mukaan lukien tulliviranomaisten asetuksen (EU) 2018/1672 9 artiklan mukaisesti toimittamat tiedot sekä valvontaviranomaisten tai muiden viranomaisten toimittamat tiedot.
19 artikla 3

3.   Rahanpesun selvittelykeskus vastaa analyysiensa tulosten sekä mahdollisten muiden tietojen jakamisesta asiaankuuluville toimivaltaisille viranomaisille, jos on syytä epäillä rahanpesua, sen esirikoksia tai terrorismin rahoitusta. Sen on voitava hankkia ilmoitusvelvollisilta lisätietoja.

Rahanpesun selvittelykeskusten analysointitehtävän on sisällettävä seuraavat:

a)

operatiivinen analyysi, joka kohdistuu yksittäisiin tapauksiin ja tiettyihin kohteisiin tai asianmukaisesti valikoituihin tietoihin, jotka priorisoidaan riskin, saatujen tietojen tyypin ja määrän sekä niiden oletetun jakamisen jälkeisen käytön perusteella;

b)

strateginen analyysi, joka koskee rahanpesun ja terrorismin rahoituksen suuntauksia ja menetelmiä sekä niiden kehityskulkuja.
19 artikla 4

4.   Kunkin rahanpesun selvittelykeskuksen on oltava toiminnallisesti itsenäinen ja riippumaton, mikä merkitsee sitä, että sillä on oltava toimivalta ja valmiudet suorittaa tehtävänsä vapaasti, mukaan lukien kyky tehdä itsenäisiä päätöksiä yksittäisten tietojen analysoinnista, pyytämisestä ja 3 kohdan mukaisesta jakamisesta. Siihen ei saa kohdistua epäasiallista poliittista taikka hallituksen tai teollisuuden taholta tulevaa painostusta tai häirintää.

Jos rahanpesun selvittelykeskus sijoittuu toisen viranomaisen organisaatioon, sen ydintehtävät ovat itsenäisiä ja toiminnallisesti erillisiä vastaanottavan viranomaisen muista tehtävistä.
19 artikla 5

5.   Jäsenvaltioiden on annettava rahanpesun selvittelykeskuksilleen riittävät taloudelliset ja tekniset resurssit sekä henkilöresurssit niiden tehtävien hoitamiseen. Rahanpesun selvittelykeskusten on saatava tehtäviensä hoitoon tarvittavat resurssit ja pystyttävä käyttämään niitä.
19 artikla 6

6.   Jäsenvaltioiden on varmistettava, että niiden rahanpesun selvittelykeskusten henkilöstöä sitovat 67 artiklassa säädettyjä salassapitovaatimuksia vastaavat vaatimukset ja että henkilöstö ylläpitää korkeaa ammatillista tasoa, mukaan lukien tietosuojaa koskevat korkeat ammatilliset normit, ja että henkilöstö on erittäin luotettavaa ja että sillä on asianmukainen osaaminen massadata-aineistojen eettisen käsittelyn osalta. Jäsenvaltioiden on varmistettava, että rahanpesun selvittelykeskuksilla on käytössään menettelyt eturistiriitojen ehkäisemiseksi ja hallitsemiseksi.
19 artikla 7

7.   Jäsenvaltioiden on varmistettava, että rahanpesun selvittelykeskuksilla on käytössään säännöt, joita sovelletaan tietoturvaan ja tietojen luottamuksellisuuteen.
19 artikla 8

8.   Jäsenvaltioiden on varmistettava, että rahanpesun selvittelykeskuksilla on käytössään turvalliset ja suojatut kanavat, joiden kautta ne voivat viestiä ja vaihtaa tietoja sähköisesti toimivaltaisten viranomaisten ja ilmoitusvelvollisten kanssa.
19 artikla 9

9.   Jäsenvaltioiden on varmistettava, että niiden rahanpesun selvittelykeskukset pystyvät tekemään tietojen vaihtamista koskevia järjestelyjä muiden kotimaisten toimivaltaisten viranomaisten kanssa 46 artiklan nojalla.
19 artikla 10

10.   Rahanpesuntorjuntaviranomainen antaa viimeistään 10 päivänä heinäkuuta 2028 rahanpesun selvittelykeskuksille osoitetut ohjeet seuraavista:

a)

rahanpesun selvittelykeskuksen toiminnallisen riippumattomuuden ja itsenäisyyden säilyttämiseksi toteutettavat toimenpiteet, mukaan lukien toimenpiteet, joilla estetään eturistiriidat, jotka vaikuttavat rahanpesun selvittelykeskuksen toiminnalliseen riippumattomuuteen ja itsenäisyyteen;

b)

operatiivisen ja strategisen analyysin luonne, piirteet ja tavoitteet;

c)

välineet ja menetelmät sellaisten rahoitus-, lainvalvonta- ja hallinnollisten tietojen käyttöä ja ristiintarkastusta varten, joihin rahanpesun selvittelykeskuksilla on pääsy; ja

d)

käytännöt ja menettelyt liiketoimen keskeyttämiseen tai sen jatkamisen kieltämiseen sekä tilin tai liikesuhteen keskeyttämiseen tai valvontaan 24 ja 25 artiklan mukaisesti.

1.1 Viittaukset

1.2 Tunnistetut vaatimukset

1.3 Liittyvät standardit

2. Tunnistetut vaatimukset

Vaatimukset

3. Liittyvät standardit

Standardit