+Άρθρο 74 Εκθέσεις
---+Άρθρο 74 1.
---+Άρθρο 74 2.
---+Άρθρο 74 3.
---+Άρθρο 74 4.
---+Άρθρο 74 5.
---+Άρθρο 74 6.
---+Άρθρο 74 7.
|
Άρθρο 74 Εκθέσεις
1. Επισκόπηση
| Τίτλος |
Κανονισμός |
|
Άρθρο 74 1.
|
►M4
Η ΕΑΚΑΑ, σε συνεργασία με την ΕΑΤ και τις αρμόδιες αρχές και τις οικείες αρχές, υποβάλλει εκθέσεις στην Επιτροπή, παρέχοντας εκτιμήσεις των τάσεων, των δυνητικών κινδύνων και των τρωτών σημείων, και, όπου είναι αναγκαίο, συστάσεις για προληπτικές ή διορθωτικές ενέργειες στις αγορές των υπηρεσιών που καλύπτονται από τον παρόντα κανονισμό. Οι εν λόγω εκθέσεις περιλαμβάνουν αξιολόγηση των εξής: ◄
▼M4
α)
της αποτελεσματικότητας του διακανονισμού για εγχώριες και διασυνοριακές πράξεις για κάθε κράτος μέλος, λαμβάνοντας υπόψη τουλάχιστον τα ακόλουθα:
i)
τον αριθμό και τον όγκο των περιπτώσεων αδυναμίας διακανονισμού και την εξέλιξή τους·
ii)
τον αντίκτυπο των χρηματικών ποινών στις περιπτώσεις αδυναμίας διακανονισμού μεταξύ μέσων·
iii)
τη διάρκεια και τους κύριους παράγοντες που ευθύνονται για τις περιπτώσεις αδυναμίας διακανονισμού·
iv)
τις κατηγορίες χρηματοπιστωτικών μέσων και αγορών όπου παρατηρούνται τα υψηλότερα ποσοστά αδυναμίας διακανονισμού·
v)
τη διεθνή σύγκριση των ποσοστών αδυναμίας διακανονισμού·
vi)
το ποσό των χρηματικών ποινών που αναφέρονται στο άρθρο 7·
vii)
κατά περίπτωση, τον αριθμό και τον όγκο των υποχρεωτικών αγορών κάλυψης «buy-in» που αναφέρονται στο άρθρο 7α·
viii)
τυχόν μέτρα που λαμβάνονται από τις αρμόδιες αρχές για την αντιμετώπιση καταστάσεων στις οποίες η αποτελεσματικότητα του διακανονισμού ενός ΚΑΤ κατά τη διάρκεια περιόδου έξι μηνών είναι σημαντικά χαμηλότερη από τα μέσα επίπεδα αποτελεσματικότητας διακανονισμού που καταγράφονται στην αγορά της Ένωσης·
αα)
των επιπέδων αποτελεσματικότητας του διακανονισμού σε σύγκριση με την κατάσταση στις μεγάλες κεφαλαιαγορές τρίτων χωρών, καθώς και ως προς τα μέσα που αποτελούν αντικείμενο διαπραγμάτευσης και τα είδη των συναλλαγών που εκτελούνται σε αυτές τις αγορές·
β)
της καταλληλότητας των χρηματικών ποινών σε περίπτωση αδυναμίας διακανονισμού, ιδίως της ανάγκης μεγαλύτερης ευελιξίας στις εν λόγω ποινές για αδυναμία διακανονισμού στην περίπτωση μη ευχερώς ρευστοποιήσιμων χρηματοπιστωτικών μέσων·
γ)
του αριθμού και του όγκου των συναλλαγών που διακανονίζονται εκτός των συστημάτων διακανονισμού αξιογράφων που τελούν υπό τη διαχείριση ΚΑΤ και της εξέλιξής τους με την πάροδο του χρόνου, συμπεριλαμβανομένης σύγκρισης με τον αριθμό και τον όγκο των συναλλαγών που διακανονίζονται στα συστήματα διακανονισμού αξιογράφων που τελούν υπό τη διαχείριση ΚΑΤ, με βάση τις πληροφορίες που λαμβάνονται δυνάμει του άρθρου 9 και τυχόν άλλες σχετικές πληροφορίες, καθώς και του αντίκτυπου της εξέλιξης αυτής στον ανταγωνισμό στην αγορά διακανονισμού και τυχόν δυνητικών κινδύνων για τη χρηματοπιστωτική σταθερότητα από τον εσωτερικοποιημένο διακανονισμό·
▼B
δ)
της διασυνοριακής παροχής υπηρεσιών που καλύπτονται από τον παρόντα κανονισμό, με βάση τον αριθμό και τον τύπο συνδέσεων ΚΑΤ, τον αριθμό των αλλοδαπών συμμετεχόντων στα συστήματα διακανονισμού αξιογράφων που τελούν υπό τη διαχείριση ΚΑΤ, τον αριθμό και τον όγκο των συναλλαγών στις οποίες εμπλέκονται οι εν λόγω συμμετέχοντες, τον αριθμό των αλλοδαπών εκδοτών που καταχωρίζουν τα αξιόγραφά τους σε ΚΑΤ σύμφωνα με το άρθρο 49, καθώς και κάθε άλλο σχετικό κριτήριο·
ε)
διεκπεραίωση των αιτημάτων πρόσβασης στα άρθρα 49, 52 και 53 με στόχο τον προσδιορισμό των λόγων απόρριψης των αιτημάτων πρόσβασης από ΚΑΤ, κεντρικούς αντισυμβαλλόμενους, τόπους διαπραγμάτευσης, τυχόν τάσεων στις εν λόγω απορρίψεις και των τρόπων με τους οποίους οι κίνδυνοι που εντοπίζονται θα μπορούσαν να μετριαστούν στο μέλλον ώστε να εγκρίνεται η πρόσβαση, καθώς επίσης τον προσδιορισμό κάθε άλλου ουσιώδους εμποδίου στον ανταγωνισμό στις μετασυναλλακτικές χρηματοπιστωτικές υπηρεσίες·
στ)
διεκπεραίωση των αιτήσεων που υποβάλλονται σύμφωνα με τις διαδικασίες που αναφέρονται στο άρθρο 23 παράγραφοι 3 έως 7 και στο άρθρο 25 παράγραφοι 4 έως 10·
ζ)
όπου συντρέχει περίπτωση, αξιολόγηση των πορισμάτων της διαδικασίας αξιολόγησης από ομοτίμους για τη διασυνοριακή εποπτεία στο άρθρο 24 παράγραφος 6 και του κατά πόσο η συχνότητα των εν λόγω αξιολογήσεων από ομοτίμους θα μπορούσε να μειωθεί στο μέλλον, παρέχοντας μεταξύ άλλων μια ένδειξη για το εάν τα εν λόγω πορίσματα δείχνουν ότι υφίσταται ανάγκη σύστασης πιο επίσημων σωμάτων εποπτών·
η)
της εφαρμογής των κανόνων των κρατών μελών περί αστικής ευθύνης σχετικά με τις ζημίες με υπαιτιότητα των ΚΑΤ·
θ)
διαδικασίες και προϋποθέσεις υπό τις οποίες τα ΚΑΤ έχουν λάβει άδεια να ορίζουν πιστωτικά ιδρύματα ή να παρέχουν τα ίδια επικουρικές υπηρεσίες τραπεζικού τύπου σύμφωνα με τα άρθρα 54 και 55, συμπεριλαμβανομένης αξιολόγησης των αποτελεσμάτων που ενδέχεται να έχει αυτού του είδους η διάταξη στη χρηματοπιστωτική σταθερότητα και στον ανταγωνισμό για υπηρεσίες διακανονισμού και επικουρικές υπηρεσίες τραπεζικού τύπου στην Ένωση·
ι)
εφαρμογή των κανόνων που αναφέρονται στο άρθρο 38 σχετικά με την προστασία των αξιογράφων των συμμετεχόντων και των αξιογράφων των πελατών τους, ιδίως αυτών του άρθρου 38 παράγραφος 5·
ια)
της εφαρμογής των κυρώσεων και ειδικότερα της ανάγκης περαιτέρω εναρμόνισης των διοικητικών κυρώσεων που προβλέπονται σε περίπτωση μη εκπλήρωσης των απαιτήσεων που προβλέπει ο παρών κανονισμός·
▼M4
ιβ)
του χειρισμού των κοινοποιήσεων που υποβάλλονται σύμφωνα με το άρθρο 25 παράγραφος 2α.
|
|
Άρθρο 74 2.
|
Οι εκθέσεις που αναφέρονται στην παράγραφο 1 υποβάλλονται στην Επιτροπή ως εξής:
α)
ανά διετία για τις εκθέσεις που αναφέρονται στην παράγραφο 1 στοιχεία α), αα), β), γ), θ) και ιβ)·
β)
ανά τριετία για τις εκθέσεις που αναφέρονται στην παράγραφο 1 στοιχεία δ) και στ)·
γ)
τουλάχιστον ανά τριετία, και σε κάθε περίπτωση εντός έξι μηνών από τη διαδικασία αξιολόγησης από ομοτίμους που διενεργείται σύμφωνα με το άρθρο 24, για την έκθεση που αναφέρεται στην παράγραφο 1 στοιχείο ζ)·
δ)
κατόπιν αιτήματος της Επιτροπής, για τις εκθέσεις που αναφέρονται στην παράγραφο 1 στοιχεία ε), η), ι) και ια).
Οι εκθέσεις που αναφέρονται στην παράγραφο 1 κοινοποιούνται στην Επιτροπή έως τις 30 Απριλίου του σχετικού έτους, όπως καθορίζεται σύμφωνα με την περιοδικότητα που ορίζεται στο πρώτο εδάφιο της παρούσας παραγράφου.
|
|
Άρθρο 74 3.
|
Έως τη 17η Ιανουαρίου 2025 και στη συνέχεια ανά δύο έτη, η ΕΑΚΑΑ, σε στενή συνεργασία με τα μέλη του ΕΣΚΤ, υποβάλλει έκθεση στο Ευρωπαϊκό Κοινοβούλιο και στο Συμβούλιο σχετικά με την αξιολόγηση όσον αφορά την πιθανή συντόμευση της περιόδου που αναφέρεται στο άρθρο 5 παράγραφος 2 πρώτη πρόταση («κύκλος διακανονισμού»). Η εν λόγω έκθεση περιλαμβάνει όλα τα ακόλουθα:
α)
αξιολόγηση της καταλληλότητας της συντόμευσης του κύκλου διακανονισμού και του δυνητικού αντίκτυπου της εν λόγω συντόμευσης στα ΚΑΤ, στους τόπους διαπραγμάτευσης και σε άλλους συμμετέχοντες στην αγορά·
β)
εκτίμηση του κόστους και του οφέλους από τη συντόμευση του κύκλου διακανονισμού στην Ένωση, με διαφοροποίηση, κατά περίπτωση, μεταξύ των διαφόρων χρηματοπιστωτικών μέσων και κατηγοριών συναλλαγών·
γ)
λεπτομερή περιγραφή του τρόπου μετάβασης σε βραχύτερο κύκλο διακανονισμού, με διαφοροποίηση, κατά περίπτωση, μεταξύ των διαφόρων χρηματοπιστωτικών μέσων και κατηγοριών συναλλαγών·
δ)
επισκόπηση των διεθνών εξελίξεων όσον αφορά τους κύκλους διακανονισμού και τον αντίκτυπό τους στις κεφαλαιαγορές της Ένωσης.
|
|
Άρθρο 74 4.
|
Κατόπιν αιτήματος της Επιτροπής, η ΕΑΚΑΑ παρέχει ανάλυση κόστους-οφέλους της καθιέρωσης της διαδικασίας υποχρεωτικής αγοράς κάλυψης «buy-in». Η εν λόγω ανάλυση κόστους-οφέλους αποτελείται από τα ακόλουθα στοιχεία:
α)
τη μέση διάρκεια των περιπτώσεων αδυναμίας διακανονισμού σε σχέση με τα χρηματοπιστωτικά μέσα ή τις κατηγορίες συναλλαγών σε εκείνα τα χρηματοπιστωτικά μέσα στα οποία θα μπορούσε να εφαρμοστεί υποχρεωτική αγορά κάλυψης «buy-in»·
β)
τον αντίκτυπο της εισαγωγής της διαδικασίας υποχρεωτικής αγοράς κάλυψης «buy-in» στην αγορά της Ένωσης, συμπεριλαμβανομένης της αξιολόγησης των υποκείμενων αιτίων των περιπτώσεων αδυναμίας διακανονισμού στις οποίες θα μπορούσε να εφαρμοστεί υποχρεωτική αγορά κάλυψης «buy-in» και μιας ανάλυσης των επιπτώσεων της υποβολής συγκεκριμένων χρηματοπιστωτικών μέσων και κατηγοριών συναλλαγών σε υποχρεωτική αγορά κάλυψης «buy-in»·
γ)
την εφαρμογή παρόμοιας διαδικασίας αγοράς κάλυψης «buy-in» σε συγκρίσιμες αγορές τρίτων χωρών και τον αντίκτυπο στην ανταγωνιστικότητα της αγοράς της Ένωσης·
δ)
τυχόν σαφή αντίκτυπο στη χρηματοπιστωτική σταθερότητα στην Ένωση που απορρέουν από περιπτώσεις αδυναμίας διακανονισμού·
ε)
τυχόν σαφή αντίκτυπο στον κατακερματισμό κεφαλαιαγορών της Ένωσης που απορρέουν από αποκλίνοντα ποσοστά αποτελεσματικότητας του διακανονισμού, συμπεριλαμβανομένων των λόγων για την εν λόγω απόκλιση και των κατάλληλων μέτρων για τον περιορισμό της.
|
|
Άρθρο 74 5.
|
Η ΕΑΤ, σε συνεργασία με τα μέλη του ΕΣΚΤ και την ΕΑΚΑΑ, δημοσιεύει ετήσια έκθεση για τα εν λόγω ΚΑΤ που ορίζουν άλλα ΚΑΤ ή πιστωτικά ιδρύματα για την παροχή επικουρικών υπηρεσιών τραπεζικού τύπου. Η εν λόγω έκθεση λαμβάνει υπόψη τα πορίσματα σχετικά με την παρακολούθηση του κατώτατου ορίου από τις αρμόδιες αρχές που αναφέρονται στο άρθρο 54 παράγραφος 5 και τις επιπτώσεις στην πίστωση και τη ρευστότητα για ΚΑΤ που παρέχουν επικουρικές υπηρεσίες τραπεζικού τύπου κάτω από το εν λόγω όριο.
|
|
Άρθρο 74 6.
|
Η ΕΑΚΑΑ, κατόπιν διαβούλευσης με το ΕΣΚΤ, υποβάλλει έκθεση στην Επιτροπή έως τη 17η Ιανουαρίου 2025 σχετικά με την καταλληλότητα της εφαρμογής πρόσθετων ρυθμιστικών εργαλείων για τη βελτίωση της αποτελεσματικότητας του διακανονισμού στην Ένωση. Η εν λόγω έκθεση καλύπτει τουλάχιστον τη διαμόρφωση του μεγέθους των συναλλαγών, τον μερικό διακανονισμό των προβληματικών συναλλαγών και τη χρήση προγραμμάτων αυτόματης δανειοδότησης/δανεισμού. Στη συνέχεια, η ΕΑΚΑΑ, κατόπιν διαβούλευσης με τα μέλη του ΕΣΚΤ, υποβάλλει ανά τρία έτη έκθεση σχετικά με τυχόν πρόσθετα εργαλεία για τη βελτίωση της αποτελεσματικότητας του διακανονισμού στην Ένωση. Στις περιπτώσεις που δεν έχουν εντοπιστεί νέα εργαλεία, η ΕΑΚΑΑ ενημερώνει σχετικά την Επιτροπή και δεν υποχρεούται να υποβάλει έκθεση.
|
|
Άρθρο 74 7.
|
Έως τη 17η Ιανουαρίου 2026, η ΕΑΤ, σε στενή συνεργασία με τα μέλη του ΕΣΚΤ και της ΕΑΚΑΑ, υποβάλλει έκθεση στο Ευρωπαϊκό Κοινοβούλιο και στο Συμβούλιο σχετικά με την αξιολόγηση της υπολειπόμενης πιστωτικής ζημίας που σχετίζεται με τα υπολειπόμενα πιστωτικά ανοίγματα, όπως αναφέρεται στο άρθρο 59 παράγραφος 3 στοιχείο ζ), και τους τρόπους αντιμετώπισής της. Η εν λόγω έκθεση καθίσταται διαθέσιμη στο κοινό.
|
,
1.1 Παραπομπές
1.2 Εντοπισμένες απαιτήσεις
1.3 Σχετικά πρότυπα
2. Εντοπισμένες απαιτήσεις
3. Σχετικά πρότυπα
|