+41. Cuando las entidades de crédito y financieras utilicen soluciones de alta a distancia no …

41. Cuando las entidades de crédito y financieras utilicen soluciones de alta a distancia no …

Cuando las entidades de crédito y financieras utilicen soluciones de alta a distancia no asistidas, en las que el cliente no interactúe con un empleado para llevar a cabo el proceso de verificación:

  • a) garantizarán que cualquier fotografía o vídeo se tome en condiciones de iluminación adecuadas y que las propiedades requeridas se capturen con la claridad necesaria para permitir la verificación adecuada de la identidad del cliente;
  • b) se asegurarán de que cualquier fotografía o vídeo se tome en el momento en que el cliente lleve a cabo el proceso de verificación;
  • c) realizarán verificaciones de detección en directo, que pueden incluir procedimientos en los que se requiera una acción específica del cliente para comprobar que está presente en la sesión de comunicación o que pueden basarse en el análisis de los datos recibidos y no requerir una acción específica por parte del cliente;
  • d) utilizarán algoritmos sólidos y fiables para verificar si las fotografías o los vídeos tomados coinciden con las imágenes obtenidas de los documentos oficiales pertenecientes al cliente.

1. Resumen

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1.1 Referencias

1.2 Requisitos identificados

1.3 Estándares relacionados

2. Requisitos identificados

Requisitos

3. Estándares relacionados

Estándares
  • EBA -

    EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.

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