+7. A menos que se indique lo contrario, los términos utilizados y definidos en la Direc-tiva (UE) …

7. A menos que se indique lo contrario, los términos utilizados y definidos en la Direc-tiva (UE) …

A menos que se indique lo contrario, los términos utilizados y definidos en la Direc-tiva (UE) 2015/849 tienen idéntico significado en las directrices. Adicionalmente, a efectos de las presentes directrices se aplican las definiciones siguientes:

De-riskingNegativa a entablar relaciones de negocios con clientes individuales o categorías de clientes aso-ciadas a un mayor riesgo de BC/FT, o la decisión de poner fin a las mismas, o a llevar a cabo operacio-nes con mayor riesgo de BC/FT.
Enfoque basado en el riesgoEnfoque según el cual las autoridades competentes y las entidades de crédito y financieras identifican, evalúan y comprenden los riesgos de BC/FT a los que están expuestas las entidades y adoptan medi-das de PBC/FT proporcionales a dichos riesgos.
Factores de riesgo de BC/FTVariables que, por sí solas o de manera conjunta, pueden aumentar o disminuir el riesgo de BC/FT.
Jurisdicciones asociadas a un ma-yor riesgo de BC/FTPaíses que, sobre la base de una evaluación de los factores de riesgo establecidos en el Título I de las presentes directrices, presentan mayor riesgo de BC/FT. Esto excluye «terceros países de alto riesgo» identificados porque presentan deficien-cias estratégicas en su sistema de PBC/FT que plan-tean una amenaza importante para el sistema fi-nanciero de la Unión (artículo 9 de la Direc-tiva (UE) 2015/849).
Riesgo de BC/FTProbabilidad de que se lleven a cabo actividades de BC/FT y su impacto.

1. Resumen

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1.1 Referencias

1.2 Requisitos identificados

1.3 Estándares relacionados

2. Requisitos identificados

Requisitos

3. Estándares relacionados

Estándares
  • EBA -

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