+7. Eltérő rendelkezés hiányában az iránymutatások az (EU) 2015/849 irányelvben használt és …

7. Eltérő rendelkezés hiányában az iránymutatások az (EU) 2015/849 irányelvben használt és …

Eltérő rendelkezés hiányában az iránymutatások az (EU) 2015/849 irányelvben használt és meghatározott fogalmakat azzal egyező módon értelmezik. Ezen túlmenően ezen iránymutatások alkalmazásában a következő fogalommeghatározások alkalmazand ók:

Kockázatmentesítésa magasabb pénzmosási/terrorizmusfinanszírozási kockázatot jelentő egyes ügyfelekkel vagy ügyfél - kategóriákkal való üzleti kapcsolatfelvétel elutasítása vagy az ilyen kapcsolatok megszüntetésére vonatkozó döntés vagy a magasabb pénzmosási/terrorizmusfinanszírozási kockázattal járó ügyletek lebonyolításának megtagadása.
Pénzmosási/terrorizmusfinanszírozási kockázata pénzmosás/terrorizmusfinanszírozás valószínűsége és hatása.
Pénzmosási/terrorizmusfinanszírozási kockázati tényezőkolyan változók, amelyek önmagukban vagy együttesen növelhetik vagy csökkenthetik a pénzmosási/terrorizmusfinanszírozási kockázatot.
Kockázatalapú megközelítésolyan megközelítés, amelynek során az illetékes hatóságok, valamint a hitelintézetek és pénzügyi intézmények fe ltárják, értékelik és értelmezik azokat a pénzmosási/terrorizmusfinanszírozási kockázatokat, amelyeknek az intézmények ki vannak téve, és e kockázatokkal arányos, a pénzmosás/terrorizmusfinanszírozás elleni küzdelmet célzó intézkedéseket hoznak.
Magasabb pénzmosási/terrorizmusfinanszírozási kockázattal rendelkező joghatóságokolyan országok, amelyek az ezen iránymutatások I. címében meghatározott kockázati tényezők értékelése alapján magasabb pénzmosási/terrorizmusfinanszírozási kockázatot jelentenek. Ez a fogalommeghatározás kizárja a „kiemelt kockázatot jelentő harmadik országokat”, amelyeknek a pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás elleni küzdelmet célzó nemzeti rendszereit olyan stratégiai hiányosságok jellemzik, amelyek jelentős veszélyt jelentenek az Unió pénzügyi rendszerére nézve (az (EU) 2015/849 irányelv 9. cikke).

1. Áttekintés

,

1.1 Hivatkozások

1.2 Azonosított követelmények

1.3 Kapcsolódó szabványok

2. Azonosított követelmények

Követelmények

3. Kapcsolódó szabványok

Szabványok
  • EBA -

    EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.

    DE: Leitlinien und weitere Veröffentlichungen der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Wiedergabe mit Quellenangabe gestattet (Rechtlicher Hinweis der EBA). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Maßgeblich sind allein die von der EBA veröffentlichten Fassungen.