+7. Če ni navedeno drugače, imajo izrazi v teh smernicah enak pomen kot izrazi, uporabljeni in …

7. Če ni navedeno drugače, imajo izrazi v teh smernicah enak pomen kot izrazi, uporabljeni in …

Če ni navedeno drugače, imajo izrazi v teh smernicah enak pomen kot izrazi, uporabljeni in opredeljeni v Direktivi (EU) 2015/849. Poleg tega se za namene teh smernic uporabljajo naslednje opredelitve pojmov:

Dejavniki tveganja PD/FTspremenljivke, ki bodisi vsaka zase ali v kombinaciji z drugimi povečajo ali zmanjšajo tveganje PD/FT.
Jurisdikcije, povezane z višjim tveganjem PD/FTdržave, ki na podlagi ocene dejavnikov tveganja iz naslova I teh smernic predstavljajo višje tveganje PD/FT. To ne vključuje „tretjih držav z visokim tveganjem“, opredeljenih kot države, ki imajo v svojih ureditvah PPDFT strateške pomanjkljivosti, ki bistveno ogrožajo finančni sistem Unije (čle n 9 Direktive (EU) 2015/849).
Pristop ki temelji na oceni tveganjapomeni pristop, pri katerem pristojni organi ter kreditne in finančne institucije opredelijo, ocenijo in razumejo tveganja PD/FT, ki so jim institucije izpostavljene, ter sprejmejo ukrepe PPDFT, ki so sorazmerni s takimi tveganji.
Tveganje PD/FTV erjetnost, da se bo PD/FT zgodilo .
Zmanjševanje tveganj (t. i. de - risking)zavrnitev vzpostavitve poslovnih odnosov s posameznimi strankami ali kategorijami strank, povezanih z višjim tveganjem PD/FT, ali odločitev o prekinitvi teh odnosov ali zavrnitvi izvajanja transakcij z višjim tveganjem PD/FT.

1. Pregled

,

1.1 Sklici

1.2 Ugotovljene zahteve

1.3 Povezani standardi

2. Ugotovljene zahteve

Zahteve

3. Povezani standardi

Standardi
  • EBA -

    EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.

    DE: Leitlinien und weitere Veröffentlichungen der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Wiedergabe mit Quellenangabe gestattet (Rechtlicher Hinweis der EBA). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Maßgeblich sind allein die von der EBA veröffentlichten Fassungen.