23. En la directriz 8.17, las letras a) y c) se sustituyen por el texto siguiente: «a) Reunir …

En la directriz 8.17, las letras a) y c) se sustituyen por el texto siguiente:

«a) Reunir información suficiente sobre una entidad cliente para comprender plenamente la naturaleza de sus actividades, con el fin de determinar la medida en que dichas actividades exponen al corresponsal a un mayor riesgo de blanqueo de capitales. Esto incluirá la adopción de medidas para entender y evaluar en función del riesgo las características de la base de clientes de la entidad cliente —preguntando a la entidad cliente acerca de sus clientes si es necesario— y el tipo de actividades que la entidad cliente realizará a través de la cuenta de corresponsalía o, si procede, el tipo de transacciones con criptoactivos que el PSCA cliente llevará a cabo a través de la cuenta del banco corresponsal.»

«c) Evaluar los controles en materia de PBC/FT de la entidad cliente. Esto implica que el corresponsal llevará a cabo una evaluación cualitativa del marco de control en materia de PBC/FT de la entidad cliente, y no se limitará a obtener una copia de sus políticas y procedimientos de PBC. Esta evaluación incluirá las herramientas de seguimiento de las transacciones existentes para garantizar que son adecuadas para el tipo de actividad que lleva a cabo la entidad cliente. Esta evaluación se documentará de forma apropiada. En línea con el enfoque basado en el riesgo, cuando el riesgo sea especialmente alto y, en particular, cuando el volumen de transacciones de corresponsalía bancaria sea significativo, el corresponsal considerará la posibilidad de realizar visitas in situ y/o revisiones de muestras para cerciorarse de que las políticas y procedimientos de PBC de la entidad cliente se aplican eficazmente.»

1. Resumen

1.1 Referencias

1.2 Requisitos identificados

1.3 Estándares relacionados

2. Requisitos identificados

3. Estándares relacionados

• EBA -

  EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.

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