Artikkel 31 Rahapesu andmebüroode vaheline teabevahetus

1.   Liikmesriigid tagavad, et rahapesu andmebürood vahetavad omal algatusel või taotluse korral teavet, mis võib olla oluline rahapesu, selle eelkuritegude või terrorismi rahastamisega ning sellesse kaasatud füüsiliste või juriidiliste isikutega seotud teabe töötlemisel või analüüsimisel rahapesu andmebüroo poolt, olenemata sellega seotud eelkuritegude liigist, ja isegi juhul, kui võimalike eelkuritegude liik ei ole teabevahetuse ajal teada.

Teabetaotlus sisaldab asjaomaseid asjaolusid, taustteavet, taotluse põhjust, seoseid taotluse adressaadiks oleva rahapesu andmebüroo riigiga, ja teavet selle kohta, kuidas taotletavat teavet kavatsetakse kasutada.

Kui rahapesu andmebüroo saab määruse (EL) 2024/1624 artikli 69 lõike 1 esimese lõigu punkti a kohase teate, mis puudutab teist liikmesriiki, edastab ta teate või kogu sellest saadud teabe viivitamata kõnealuse liikmesriigi rahapesu andmebüroole.

2.   AMLA koostab hiljemalt 10. juuliks 2026 rakenduslike tehniliste standardite eelnõu ja esitab selle komisjonile vastuvõtmiseks. Nimetatud rakenduslike tehniliste standardite eelnõus määratakse kindlaks lõike 1 kohase teabevahetuse vorming.

Komisjonile antakse õigus võtta kooskõlas määruse (EL) 2024/1620 artikliga 53 vastu esimeses lõigus osutatud rakenduslikud tehnilised standardid.

3.   AMLA töötab hiljemalt 10. juuliks 2026 välja regulatiivsete tehniliste standardite eelnõu ja esitab selle komisjonile vastuvõtmiseks. Nimetatud regulatiivsete tehniliste standardite eelnõus täpsustatakse, kuidas tehakse kindlaks asjakohasus ja millised on valikukriteeriumid, kui hinnatakse, kas määruse (EL) 2024/1624 artikli 69 lõike 1 esimese lõigu punkti a kohaselt esitatud teade puudutab teist liikmesriiki, nagu on osutatud käesoleva artikli lõike 1 kolmandas lõigus.

Komisjonile antakse õigus käesolevat direktiivi täiendada, võttes kooskõlas määruse (EL) 2024/1620 artiklitega 49–52vastu esimeses lõigus osutatud regulatiivsed tehnilised standardid.

4.   AMLA annab hiljemalt 10. juuliks 2028 rahapesu andmebüroodele mõeldud suunised korra kohta, mis tuleb kehtestada määruse (EL) 2024/1624 artikli 69 lõike 1 esimese lõigu punkti a kohase teist liikmesriiki puudutava teate edastamiseks ja vastuvõtmiseks, ning sellise teate suhtes võetavate järelmeetmete kohta.

5.   Liikmesriigid tagavad, et teiselt rahapesu andmebüroolt saadud lõike 1 kohasele teabetaotlusele vastates kasutab rahapesu andmebüroo, kellele taotlus on esitatud, kõiki olemasolevaid õigusi, mida ta tavaliselt kasutaks riigisiseselt teabe kogumiseks ja analüüsimiseks.

Kui rahapesu andmebüroo soovib saada lisateavet oma territooriumil tegutsevalt teises liikmesriigis asutatud kohustatud isikult, edastatakse asjaomane taotlus selle liikmesriigi rahapesu andmebüroole, kelle territooriumil asjaomane kohustatud isik on asutatud. Kõnealune rahapesu andmebüroo hangib teabe kooskõlas määruse (EL) 2024/1624 artikli 69 lõikega 1 ning edastab vastused viivitamata.

6.   Liikmesriigid tagavad, et kui rahapesu andmebürool palutakse esitada lõike 1 kohaselt teavet, vastab ta teabetaotlusele võimalikult kiiresti ja igal juhul mitte hiljem kui taotluse saamisele järgneva viie tööpäeva jooksul, eeldusel et taotletud teave on rahapesu andmebüroo valduses või asub andmebaasis või registris, millele taotluse saanud rahapesu andmebürool on otsene juurdepääs. Igakülgselt põhjendatud erandjuhtudel võib seda tähtaega pikendada kuni kümne tööpäevani. Kui taotluse saanud rahapesu andmebüroo ei suuda taotletud teavet hankida, annab ta sellest taotluse teinud rahapesu andmebüroole teada.

7.   Liikmesriigid tagavad, et põhjendatud erandlikel asjaoludel ja kiireloomustel juhtudel ning erandina lõikest 6, kui rahapesu andmebürool palutakse esitada lõike 1 kohaselt teavet, mis on juba tema valduses või asub andmebaasis või registris, millele tal on otsene juurdepääs, esitab taotluse saanud rahapesu andmebüroo kõnealuse teabe taotluse saamisele järgneva ühe tööpäeva jooksul.

Kui taotluse saanud rahapesu andmebüroo ei suuda vastata ühe tööpäeva jooksul või tal puudub otsene juurdepääs teabele, esitab ta selle kohta põhjenduse. Kui taotletud teabe esitamine ühe tööpäeva jooksul tekitaks taotluse saanud rahapesu andmebüroole ebaproportsionaalselt suure koormuse, võib ta teabe esitamise edasi lükata. Sellisel juhul teavitab taotluse saanud rahapesu andmebüroo edasilükkamisest viivitamata taotluse esitanud rahapesu andmebürood. Taotluse saanud rahapesu andmebüroo võib teabetaotlusele vastamise tähtaega pikendada maksimaalselt kolme tööpäevani.

8.   Rahapesu andmebüroo võib teabevahetusest keelduda üksnes erandjuhtudel, kui teabe edastamine oleks vastuolus liikmesriigi õiguse üldpõhimõtetega. Kõnealused erandjuhud tuleb täpsustada nii, et hoitaks ära analüüsimise eesmärgil toimuva vaba teabevahetuse kuritarvitamine ja põhjendamatu piiramine.

Liikmesriigid teavitavad esimeses lõigus osutatud erandjuhtudest komisjoni hiljemalt 10. juuliks 2028. Liikmesriigid ajakohastavad seda teavet, kui riigi tasandil kindlaks määratud erandjuhud muutuvad.

Komisjon avaldab selliste teadete koondnimekirja, millele on osutatud teises lõigus.

9.   Komisjon esitab hiljemalt 10. juuliks 2029 Euroopa Parlamendile ja nõukogule aruande, milles hinnatakse, kas lõike 8 kohaselt teatatud erandjuhud on põhjendatud.