31 artikla Tietojenvaihto rahanpesun selvittelykeskusten kesken

1.   Jäsenvaltioiden on varmistettava, että rahanpesun selvittelykeskukset vaihtavat oma-aloitteisesti tai pyynnöstä kaikkia tietoja, joilla voi olla merkitystä rahanpesun selvittelykeskuksen käsitellessä tai analysoidessa tietoja, jotka liittyvät rahanpesuun, sen esirikoksiin tai terrorismin rahoitukseen ja siinä osallisena olevaan luonnolliseen henkilöön tai oikeushenkilöön, asiaan mahdollisesti liittyvästä esirikosten tyypistä riippumatta ja vaikka asiaan mahdollisesti liittyvä esirikosten tyyppiä ei olisi tunnistettu tietojenvaihdon aikana.

Pyynnön on sisällettävä merkitykselliset tosiseikat, taustatiedot, pyynnön perustelut, yhteydet pyynnön vastaanottaneen rahanpesun selvittelykeskuksen maahan ja pyydettyjen tietojen käyttötarkoitus.

Jos rahanpesun selvittelykeskus vastaanottaa asetuksen (EU) 2024/1624 69 artiklan 1 kohdan ensimmäisen alakohdan a alakohdan mukaisen ilmoituksen, joka koskee toista jäsenvaltiota, sen on toimitettava ilmoitus tai kaikki siitä saadut olennaiset tiedot viipymättä kyseisen toisen jäsenvaltion rahanpesun selvittelykeskukselle.

2.   Rahanpesuntorjuntaviranomainen laatii viimeistään 10 päivänä heinäkuuta 2026 luonnokset teknisiksi täytäntöönpanostandardeiksi ja toimittaa ne komission hyväksyttäviksi. Näiden teknisten täytäntöönpanostandardien luonnoksissa on täsmennettävä, missä muodossa 1 kohdan mukainen tietojenvaihto tapahtuu.

Siirretään komissiolle valta hyväksyä ensimmäisessä alakohdassa tarkoitetut tekniset täytäntöönpanostandardit asetuksen (EU) 2024/1620 53 artiklan mukaisesti.

3.   Rahanpesuntorjuntaviranomainen laatii viimeistään 10 päivänä heinäkuuta 2026 luonnokset teknisiksi sääntelystandardeiksi ja toimittaa ne komission hyväksyttäviksi. Näissä teknisten sääntelystandardien luonnoksissa on täsmennettävä merkityksellisyys ja valintaperusteet määritettäessä, koskeeko asetuksen (EU) 2024/1624 69 artiklan 1 kohdan ensimmäisen alakohdan a alakohdan nojalla toimitettu ilmoitus tämän artiklan 1 kohdan kolmannessa alakohdassa tarkoitettua toista jäsenvaltiota.

Siirretään komissiolle valta täydentää tätä direktiiviä hyväksymällä ensimmäisessä alakohdassa tarkoitetut tekniset sääntelystandardit asetuksen (EU) 2024/1620 49–52 artiklan mukaisesti.

4.   Rahanpesuntorjuntaviranomainen antaa viimeistään 10 päivänä heinäkuuta 2028 rahanpesun selvittelykeskuksille ohjeet menettelyistä, jotka on otettava käyttöön asetuksen (EU) 2024/1624 69 artiklan 1 kohdan ensimmäisen alakohdan a alakohdan mukaisen toista jäsenvaltiota koskevan ilmoituksen toimittamisessa ja vastaanottamisessa, sekä kyseisen ilmoituksen johdosta toteutettavista jatkotoimista.

5.   Jäsenvaltioiden on varmistettava, että rahanpesun selvittelykeskus, jolle pyyntö esitetään, velvoitetaan käyttämään tietojen saamiseksi ja analysoimiseksi kaikkia käytettävissään olevia valtuuksia, joita sillä tavallisesti olisi kansallisessa tilanteessa, kun se vastaa 1 kohdassa tarkoitettuun toisen rahanpesun selvittelykeskuksen esittämään tietopyyntöön.

Jos rahanpesun selvittelykeskus haluaa saada lisätietoja jäsenvaltionsa alueella toimivasta toiseen jäsenvaltioon sijoittautuneesta ilmoitusvelvollisesta, pyyntö on osoitettava sen jäsenvaltion rahanpesun selvittelykeskukselle, jonka alueelle ilmoitusvelvollinen on sijoittautunut. Kyseisen rahanpesun selvittelykeskuksen on hankittava tiedot asetuksen (EU) 2024/1624 69 artiklan 1 kohdan mukaisesti ja välitettävä vastaukset viipymättä.

6.   Jäsenvaltioiden on varmistettava, että kun rahanpesun selvittelykeskusta pyydetään toimittamaan tietoja 1 kohdan mukaisesti, sen on vastattava pyyntöön mahdollisimman pian ja joka tapauksessa viimeistään viiden työpäivän kuluessa pyynnön vastaanottamisesta, jos pyydetyt tiedot ovat rahanpesun selvittelykeskuksen hallussa tai jos pyydettyjä tietoja säilytetään tietokannassa tai rekisterissä, johon pyynnön vastaanottaneella rahanpesun selvittelykeskuksella on suora pääsy. Poikkeuksellisissa ja asianmukaisesti perustelluissa tapauksissa tätä määräaikaa voidaan pidentää enintään 10 työpäivään. Jos pyynnön vastaanottanut rahanpesun selvittelykeskus ei pysty hankkimaan pyydettyjä tietoja, sen on ilmoitettava asiasta pyynnön esittäneelle rahanpesun selvittelykeskukselle.

7.   Jäsenvaltioiden on varmistettava, että jos rahanpesun selvittelykeskusta pyydetään 1 kohdan mukaisesti antamaan tietoja, joita joko säilytetään tietokannassa tai rekisterissä, johon pyynnön vastaanottaneella rahanpesun selvittelykeskuksella on suora pääsy, tai jotka ovat jo sen hallussa, pyynnön vastaanottaneen rahanpesun selvittelykeskuksen on poikkeuksellisissa, perustelluissa ja kiireellisissä tapauksissa annettava kyseiset tiedot 6 kohdassa säädetystä poiketen viimeistään yhden työpäivän kuluttua pyynnön vastaanottamisesta.

Jos pyynnön vastaanottanut rahanpesun selvittelykeskus ei pysty vastaamaan yhden työpäivän kuluessa tai sillä ei ole suoraa pääsyä tietoihin, sen on perusteltava tämä. Jos pyydettyjen tietojen toimittaminen yhden työpäivän kuluessa aiheuttaisi kohtuuttoman rasituksen pyynnön vastaanottaneelle rahanpesun selvittelykeskukselle, se voi lykätä tietojen toimittamista. Tällöin pyynnön vastaanottaneen rahanpesun selvittelykeskuksen on viipymättä ilmoitettava pyynnön esittäneelle rahanpesun selvittelykeskukselle tällaisesta lykkäyksestä. Pyynnön vastaanottanut rahanpesun selvittelykeskus saa pidentää tietopyyntöön vastaamiselle asetettua määräaikaa enintään kolmella työpäivällä.

8.   Rahanpesun selvittelykeskus voi kieltäytyä vaihtamasta tietoja vain poikkeuksellisissa olosuhteissa, joissa tietojenvaihto voisi olla sen kansallisen lainsäädännön perusperiaatteiden vastaista. Nämä poikkeukselliset olosuhteet on täsmennettävä siten, että estetään analysointiin tarvittavien tietojen vapaaseen vaihtoon kohdistuva väärinkäyttö sekä siihen kohdistuvat aiheettomat rajoitukset.

Jäsenvaltioiden on annettava ensimmäisessä alakohdassa tarkoitetut poikkeukselliset olosuhteet komissiolle tiedoksi viimeistään 10 päivänä heinäkuuta 2028. Jäsenvaltioiden on päivitettävä kyseistä tiedoksiantoa, jos kansallisella tasolla määritetyissä poikkeuksellisissa olosuhteissa tapahtuu muutoksia.

Komissio julkaisee kootun luettelon toisessa alakohdassa tarkoitetuista tiedoksiannoista.

9.   Komissio antaa viimeistään 10 päivänä heinäkuuta 2029 Euroopan parlamentille ja neuvostolle kertomuksen, jossa arvioidaan, ovatko 8 kohdan mukaisesti tiedoksi annetut poikkeukselliset olosuhteet perusteltuja.