31. cikk A pénzügyi információs egységek közötti információcsere

(1)   A tagállamok biztosítják, hogy a pénzügyi információs egységek – spontán módon vagy kérésre – kicseréljék az olyan információkat, amelyek a pénzmosással, annak alapbűncselekményeivel vagy terrorizmusfinanszírozással, illetve az abban érintett természetes vagy jogi személlyel kapcsolatos információknak a pénzügyi információs egység általi kezelése vagy elemzése során fontosak lehetnek, függetlenül az esetlegesen elkövetett alapbűncselekmények típusától, és még abban az esetben is, ha az esetlegesen elkövetett alapbűncselekmények típusának azonosítására az információcsere időpontjában még nem került sor.

Az erre vonatkozó kérésnek tartalmaznia kell a releváns tényeket, háttér-információkat, a kérés indokát, a megkeresett pénzügyi információs egység országával fennálló kapcsolatot és azt, hogy a kért információt milyen módon használják fel.

Amennyiben egy pénzügyi információs egység az (EU) 2024/1624 rendelet 69. cikke (1) bekezdése első albekezdésének a) pontja szerinti, egy másik tagállamot érintő bejelentést kap, a bejelentést vagy az abból nyert minden releváns információt haladéktalanul továbbítania kell az érintett tagállam pénzügyi információs egységének.

(2)   Az AMLA 2026. július 10-ig végrehajtástechnikai standardtervezeteket dolgoz ki, és elfogadás céljából benyújtja azokat a Bizottságnak. Az említett végrehajtás-technikai standardtervezetekben meg kell határozni az (1) bekezdésben említett információcsere során használandó formátumot.

A Bizottság felhatalmazást kap arra, hogy az (EU) 2024/1620 rendelet 53. cikkével összhangban elfogadja az első albekezdésében említett végrehajtás-technikai standardokat.

(3)   Az AMLA 2026. július 10-ig szabályozástechnikai standardtervezeteket dolgoz ki, és elfogadás céljából benyújtja azokat a Bizottságnak. Az említett szabályozástechnikai standardtervezetekben meg kell határozni az annak megállapításakor alkalmazott, a relevanciára és a kiválasztásra vonatkozó kritériumokat, hogy az (EU) 2024/1624 rendelet 69. cikke (1) bekezdése első albekezdésének a) pontja szerinti bejelentés egy másik tagállamot érint-e az e cikk (1) bekezdésének harmadik albekezdésében említettek szerint.

A Bizottság felhatalmazást kap arra, hogy az első albekezdésben említett szabályozástechnikai standardoknak az (EU) 2024/1620 rendelet 49–52. cikkével összhangban történő elfogadásával kiegészítse ezt az irányelvet.

(4)   Az AMLA 2028. július 10-ig iránymutatásokat ad ki a pénzügyi információs egységek számára azon eljárásokról, amelyeket az (EU) 2024/1624 rendelet 69. cikke (1) bekezdése első albekezdésének a) pontja szerinti, egy másik tagállamot érintő bejelentés benyújtásakor, illetve fogadásakor kell bevezetni, valamint az említett bejelentés nyomán meghozandó követő intézkedésekről.

(5)   A tagállamok biztosítják, hogy a megkeresett pénzügyi információs egység köteles legyen a számára belföldön általában rendelkezésre álló hatáskörét teljes mértékben felhasználni az információ megszerzésére és elemzésére, amikor választ ad egy másik pénzügyi információs egység (1) bekezdésben említett információkérésére.

Amennyiben egy pénzügyi információs egység további információkat kíván szerezni az ő tagállama területén működő, másik tagállamban letelepedett kötelezett szolgáltatóról, akkor a megkeresést azon tagállam pénzügyi információs egységéhez kell intézni, amelynek területén a kötelezett szolgáltató letelepedett. Az utóbbi pénzügyi információs egységnek az (EU) 2024/1624 rendelet 69. cikkének (1) bekezdésével összhangban meg kell szereznie az információkat, és haladéktalanul továbbítania kell a válaszokat.

(6)   A tagállamok biztosítják, hogy amennyiben egy pénzügyi információs egységtől az (1) bekezdés értelmében információt kérnek, az egység a lehető leghamarabb, de legkésőbb a kérés kézhezvételétől számított 5 munkanapon belül válaszoljon a megkeresésre, amennyiben a kért információ a pénzügyi információs egység birtokában van, vagy az a megkeresett pénzügyi információs egység számára közvetlenül hozzáférhető adatbázisban vagy nyilvántartásban található. Kivételes, megfelelően indokolt esetekben e határidő legfeljebb 10 munkanapra meghosszabbítható. Amennyiben a megkeresett pénzügyi információs egység nem tudja beszerezni a kért információt, erről tájékoztatnia kell a megkereső pénzügyi információs egységet.

(7)   A tagállamok biztosítják, hogy a (6) bekezdéstől eltérve kivételes, indokolt és sürgős esetekben, amennyiben az (1) bekezdés értelmében a pénzügyi információs egységtől a számára közvetlenül hozzáférhető adatbázisban vagy nyilvántartásban tárolt, vagy már a birtokában lévő információkat kérnek, a megkeresett pénzügyi információs egység legkésőbb a kérés kézhezvételétől számított 1 munkanapon belül rendelkezésre bocsássa a kért információkat.

Amennyiben a megkeresett pénzügyi információs egység nem tud 1 munkanapon belül válaszolni, vagy nem tud közvetlenül hozzáférni az információhoz, meg kell ezt indokolnia. Amennyiben a kért információk 1 munkanapon belüli átadása aránytalanul megterhelő lenne a megkeresett pénzügyi információs egység számára, az elhalaszthatja az információ átadását. Ebben az esetben a megkeresett pénzügyi információs egységnek haladéktalanul tájékoztatnia kell a megkereső pénzügyi információs egységet az említett halasztásról. A megkeresett pénzügyi információs egység legfeljebb 3 munkanapra hosszabbíthatja meg az információkérés megválaszolásának határidejét.

(8)   A pénzügyi információs egység az információcserét csak abban a kivételes esetben tagadhatja meg, ha az ellentétes lenne nemzeti jogának alapelveivel. Az említett kivételes eseteket pontosan meg kell határozni, olyan módon, hogy elkerülhető legyen az információk elemzési célú szabad cseréjével való visszaélés, és annak indokolatlan korlátozása.

A tagállamok 2028. július 10-ig bejelentik a Bizottságnak az első albekezdésben említett rendkívüli körülményeket. A nemzeti szinten megállapított rendkívüli körülmények megváltozása esetén a tagállamok naprakésszé teszik a bejelentést.

A Bizottság közzéteszi ezen bejelentések második albekezdésben említett összesített jegyzékét.

(9)   A Bizottság 2029. július 10-ig jelentést nyújt be az Európai Parlamentnek és a Tanácsnak, amelyben értékeli, hogy a (8) bekezdés szerint bejelentett rendkívüli körülmények indokoltak-e.