1. Jäsenvaltioiden on varmistettava, että valvojat soveltavat valvonnassa riskiperusteista lähestymistapaa. Tätä varten jäsenvaltioiden on varmistettava, että
|
a)
|
niillä on selkeä käsitys omassa jäsenvaltiossaan esiintyvistä rahanpesun ja terrorismin rahoituksen riskeistä;
|
|
b)
|
ne arvioivat kaikkia merkityksellisiä tietoja, jotka koskevat ilmoitusvelvollisten asiakkaisiin, tuotteisiin ja palveluihin liittyviä erityisiä kansallisia ja kansainvälisiä riskejä;
|
|
c)
|
ne perustavat toimitiloissa ja niiden ulkopuolella toteutettavan valvonnan sekä aihepiirikohtaisen valvonnan tiheyden ja laajuuden ilmoitusvelvollisten riskiprofiiliin sekä kyseisessä jäsenvaltiossa esiintyvien rahanpesun ja terrorismin rahoituksen riskeihin.
|
Tämän kohdan ensimmäisen alakohdan c alakohtaa sovellettaessa valvojien on laadittava vuosittaisia valvontaohjelmia, joissa on otettava huomioon nopeaan reagointiin tarvittava ajoitus ja resurssit, jos on objektiivista ja merkittävää näyttöä asetusten (EU) 2024/1624 ja (EU) 2023/1113 rikkomisesta.