(1) A tagállamok biztosítják, hogy a felügyeletek kockázatalapú felügyeleti megközelítést alkalmazzanak. Ennek érdekében a tagállamok biztosítják, hogy a felügyeletek:
|
a)
|
jól ismerjék a tagállamukban felmerülő pénzmosási és terrorizmusfinanszírozási kockázatokat;
|
|
b)
|
értékeljék a kötelezett szolgáltatók ügyfeleivel, termékeivel és szolgáltatásaival összefüggő konkrét belföldi és nemzetközi kockázatokra vonatkozó lényeges információkat;
|
|
c)
|
a helyszíni, helyszínen kívüli és tematikus ellenőrzés gyakoriságát és intenzitását a kötelezett szolgáltatók kockázati profiljához és a tagállamban felmerülő pénzmosási és terrorizmusfinanszírozási kockázatokhoz igazítsák.
|
E bekezdés első albekezdése c) pontjának alkalmazásában a felügyeleteknek éves felügyeleti programot kell kidolgozniuk, amelynek keretében figyelembe kell venniük az (EU) 2024/1624 és az (EU) 2023/1113 rendelet megsértésére utaló objektív és jelentős jelzések esetén a gyors reagáláshoz szükséges időzítést és erőforrásokat.