1. De lidstaten zorgen ervoor dat de toezichthouders een risicogebaseerde benadering van het toezicht toepassen. Daartoe zorgen de lidstaten ervoor dat zij:
|
a)
|
een duidelijk inzicht hebben in de risico’s van witwassen en terrorismefinanciering in hun lidstaat;
|
|
b)
|
alle relevante informatie beoordelen over de specifieke binnenlandse en internationale risico’s die verbonden zijn aan cliënten, producten en diensten van de meldingsplichtige entiteiten;
|
|
c)
|
de frequentie en intensiteit van het toezicht ter plaatse, toezicht buiten locatie en thematisch toezicht baseren op het risicoprofiel van de meldingsplichtige entiteiten en op de risico’s van witwassen en terrorismefinanciering in die lidstaat.
|
Voor de toepassing van de eerste alinea, punt c), van dit lid stellen de toezichthouders jaarlijkse toezichtprogramma’s op, waarin rekening wordt gehouden met het tijdschema en de middelen die nodig zijn om onmiddellijk op te treden bij objectieve en duidelijke aanwijzingen van inbreuken op de vereisten van de Verordeningen (EU) 2024/1624 en (EU) 2023/1113.