1. Členské štáty zabezpečia, aby orgány dohľadu uplatňovali prístup k dohľadu založený na hodnotení rizika. Členské štáty na tento účel zabezpečia, aby:
|
a)
|
jasne chápali riziká prania špinavých peňazí a financovania terorizmu v ich členskom štáte;
|
|
b)
|
posudzovali všetky relevantné informácie o špecifických domácich a medzinárodných rizikách spojených s klientmi, produktmi a so službami povinných subjektov;
|
|
c)
|
stanovili frekvenciu a intenzitu dohľadu na mieste, na diaľku a tematického dohľadu vzhľadom na rizikový profil povinných subjektov a riziká prania špinavých peňazí a financovania terorizmu v tomto členskom štáte.
|
Orgány dohľadu na účely stanovené v prvom pododseku písm. c) tohto odseku vypracúvajú ročné programy dohľadu, v ktorých sa zohľadní načasovanie a zdroje potrebné na rýchlu reakciu v prípade objektívnych a významných náznakov porušenia nariadení (EÚ) 2024/1624 a (EÚ) 2023/1113.