1. L-Istati Membri għandhom jiżguraw li s-superviżuri japplikaw approċċ ibbażat fuq ir-riskju għas-superviżjoni. Għal dak il-għan, l-Istati Membri għandhom jiżguraw li:
|
(a)
|
jifhmu biċ-ċar ir-riskji ta' ħasil tal-flus u ta' finanzjament tat-terroriżmu preżenti fl-Istati Membri tagħhom;
|
|
(b)
|
jivvalutaw l-informazzjoni rilevanti kollha dwar ir-riskji nazzjonali u internazzjonali speċifiċi assoċjati mal-klijenti, mal-prodotti u mas-servizzi tal-entitajiet marbutin b'obbligu;
|
|
(c)
|
jibbażaw il-frekwenza u l-intensità tas-superviżjoni fuq il-post, mhux fuq il-post u tematika fuq il-profil tar-riskju tal-entitajiet marbutin b'obbligu, u fuq ir-riskji ta' ħasil tal-flus u ta' finanzjament tat-terroriżmu f'dak l-Istat Membru.
|
Għall-għanijiet tal-punt (c) tal-ewwel subparagrafu ta’ dan il-paragrafu, is-superviżuri għandhom ifasslu programmi ta' superviżjoni annwali, li għandhom iqisu ż-żmien u r-riżorsi meħtieġa biex jirreaġixxu fil-pront fil-każ ta' indikazzjonijiet oġġettivi u sinifikanti ta' ksur tar- Regolamenti (UE) 2024/1624 u (UE) 2023/1113.