94. Tehtyään liiketoimintamallianalyysin toimivaltaisten viranomaisten tulisi arvioida keskeisiä …

Tehtyään liiketoimintamallianalyysin toimivaltaisten viranomaisten tulisi arvioida keskeisiä heikkouksia, joita sijoituspalveluyritykseen kohdistuu tai saattaa kohdistua sen liiketoimintamallin ja strategian seurauksena. Niiden tulisi tarkastella tässä yhteydessä seuraavia tekijöitä:

• a. heikko odotettu taloudellinen menestys
• b. tukeutuminen epärealistiseen strategiaan 27
• c. liialliset keskittymät tai volatiliteetti (mukaan lukien voittovaroissatuotot, tuloissa ja asiakkaissa, joihin sovelletaan direktiivin (EU) 2015/849 II luvun 3 jaksossa säädettyä tehostettua asiakkaan tuntemisvelvollisuutta, sekä kyseisen direktiivin 9 artiklan mukaisissa suuririskisiin kolmansissa maissa)
• d. liiallinen riskinotto
• e. kassavirtaa ja rahoitusrakennetta koskevat huolenaiheet
• f. merkittävät ulkoiset seikat (mukaan lukien sääntelyyn liittyvät uhat, kuten valtuutukset liiketoimintayksiköiden eristämiseen), ja
• g. ympäristöön, yhteiskuntaan ja hallintotapaan liittyvät riskit ja niiden vaikutus sijoituspalveluyrityksen liiketoimintamallin elinkelpoisuuteen ja pitkäaikaiseen sietokykyyn.

1. Yleiskatsaus

1.1 Viittaukset

1.2 Tunnistetut vaatimukset

1.3 Liittyvät standardit

2. Tunnistetut vaatimukset

3. Liittyvät standardit

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/