+50 artikla Rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjunnan valvontakollegiot finanssialan ulkopuolisella alalla
---+50 artikla 1
---+50 artikla 2
---+50 artikla 3
---+50 artikla 4
---+50 artikla 5
---+50 artikla 6
---+50 artikla 7
---+50 artikla 8
---+50 artikla 9
---+50 artikla 10
---+50 artikla 11
---+50 artikla 12
---+50 artikla 13
---+50 artikla 14

50 artikla Rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjunnan valvontakollegiot finanssialan ulkopuolisella alalla

1. Yleiskatsaus

,
50 artikla 1

1.   Jäsenvaltioiden on varmistettava, että finanssialan ulkopuolisten alojen valvojat, jotka vastaavat finanssialan ulkopuolisen alan ilmoitusvelvollisten konsernin emoyrityksestä tai finanssialan ulkopuolisen alan ilmoitusvelvollisen päätoimipaikasta, voivat perustaa erityisiä rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjunnan valvontakollegioita seuraavissa tilanteissa:

a)

jos finanssialan ulkopuolisen alan ilmoitusvelvollinen tai niiden konserni on perustanut toimipaikkoja vähintään kahteen eri jäsenvaltioon, jotka eivät ole sen päätoimipaikan sijaintijäsenvaltioita;

b)

jos kolmannessa maassa toimiva yhteisö, johon sovelletaan rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjuntaa koskevia vaatimuksia ja joka ei ole luottolaitos tai finanssilaitos, on perustanut toimipaikkoja vähintään kolmeen jäsenvaltioon.

Tätä kohtaa sovelletaan myös rakenteisiin, joilla on yhteisomistus, yhteinen johto tai yhteinen vaatimustenmukaisuuden valvonta, mukaan lukien verkostot tai kumppanuudet, ja joihin sovelletaan konsernin laajuisia vaatimuksia asetuksen (EU) 2024/1624 16 artiklan nojalla.

Kollegion pysyvät jäsenet ovat emoyrityksestä tai päätoimipaikasta vastaava finanssialan ulkopuolisten alojen valvoja sekä finanssialan ulkopuolisten alojen valvojat, jotka vastaavat toimipaikoista sijaintijäsenvaltioissa tai kyseisen ilmoitusvelvollisen valvonnasta muissa jäsenvaltioissa 37 artiklan 1 kohdan toisessa alakohdassa tarkoitetuissa tapauksissa.
50 artikla 2

2.   Jäsenvaltioiden on varmistettava, että jos konsernin emoyrityksestä tai ilmoitusvelvollisen päätoimipaikasta vastaava finanssialan ulkopuolisten alojen valvoja ei perusta kollegiota, 1 kohdan toisen alakohdan b alakohdassa tarkoitetut finanssialan ulkopuolisten alojen valvojat voivat antaa lausunnon, jonka mukaan on perustettava kollegio, kun otetaan huomioon ilmoitusvelvolliseen tai konserniin kohdistuvat rahanpesun ja terrorismin rahoituksen riskit ja sen rajatylittävän toiminnan laajuus. Lausunto on toimitettava vähintään kahdelle finanssialan ulkopuolisten alojen valvojalle, ja se on osoitettava seuraaville:

a)

finanssialan ulkopuolisten alojen valvoja, joka vastaa konsernin emoyrityksestä tai ilmoitusvelvollisen päätoimipaikasta;

b)

rahanpesuntorjuntaviranomainen;

c)

kaikki muut finanssialan ulkopuolisten alojen valvojat.

Jos tämän kohdan ensimmäisen alakohdan a alakohdassa tarkoitettu finanssialan ulkopuolisten alojen valvoja on itsesääntelyelin, kyseinen lausunto on toimitettava myös kyseisen itsesääntelyelimen valvonnasta 52 artiklan mukaisesti vastaavalle viranomaiselle.
50 artikla 3

3.   Jos konsernin emoyrityksestä tai ilmoitusvelvollisen päätoimipaikasta vastaava finanssialan ulkopuolisten alojen valvoja katsoo 2 kohdan mukaisen lausunnon antamisen jälkeen edelleen, ettei kollegiota ole tarpeen perustaa, jäsenvaltioiden on varmistettava, että muut finanssialan ulkopuolisten alojen valvojat voivat perustaa kollegion edellyttäen, että se koostuu vähintään kahdesta jäsenestä. Näissä tapauksissa finanssialan ulkopuolisten alojen valvojien on päätettävä keskenään, kuka on kollegiosta vastaava valvoja. Konsernin emoyrityksestä tai ilmoitusvelvollisen päätoimipaikasta vastaavalle finanssialan ulkopuolisten alojen valvojalle on ilmoitettava kollegion toiminnasta, ja hänen on voitava liittyä kollegioon milloin tahansa.
50 artikla 4

4.   Sovellettaessa 1 kohtaa jäsenvaltioiden on varmistettava, että finanssialan ulkopuolisten alojen valvojat yksilöivät:

a)

kaikki finanssialan ulkopuolisen alan ilmoitusvelvolliset, joiden päätoimipaikka on niiden jäsenvaltiossa ja joilla on toimipaikkoja muissa jäsenvaltioissa tai kolmansissa maissa;

b)

kaikki näiden ilmoitusvelvollisten muihin jäsenvaltioihin tai kolmansiin maihin perustamat toimipaikat;

c)

muissa jäsenvaltioissa tai kolmansissa maissa toimivien finanssialan ulkopuolisen alan ilmoitusvelvollisten alueelleen perustamat toimipaikat.
50 artikla 5

5.   Jos finanssialan ulkopuolisen alan ilmoitusvelvolliset harjoittavat toimintaa muissa jäsenvaltioissa palvelujen tarjoamisen vapauden nojalla, kotijäsenvaltiossa toimiva finanssialan ulkopuolisten alojen valvoja voi pyytää kyseisissä jäsenvaltioissa toimivia finanssialan ulkopuolisten alojen valvojia osallistumaan kollegioon tarkkailijoina.
50 artikla 6

6.   Jos finanssialan ulkopuolisen alan konserniin kuuluu luottolaitoksia tai finanssilaitoksia, mutta niiden osallisuus konsernissa ei täytä 49 artiklan mukaista kollegion perustamisen kynnysarvoa, kollegion perustavan valvojan on pyydettävä kyseisten luottolaitosten tai finanssilaitosten finanssialan valvojia osallistumaan kollegioon.
50 artikla 7

7.   Jäsenvaltiot voivat sallia rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjunnan valvontakollegioiden perustamisen, kun unioniin sijoittautunut finanssialan ulkopuolisen alan ilmoitusvelvollinen on perustanut toimipaikkoja vähintään kahteen kolmanteen maahan. Finanssialan ulkopuolisten alojen valvojat voivat kehottaa vastapuoliaan kyseisissä kolmansissa maissa perustamaan tällaisen kollegion. Kollegiossa mukana olevien finanssialan ulkopuolisten alojen valvojien on tehtävä kirjallinen sopimus, jossa määritetään yksityiskohtaisesti yhteistyön ja tietojenvaihdon edellytykset ja menettelyt.

Jos kollegio perustetaan liittyen asetuksen (EU) 2024/1624 3 artiklan 3 alakohdan a ja b alakohdassa tarkoitettuihin ilmoitusvelvollisiin tai niiden muodostamiin konserneihin, tämän kohdan ensimmäisessä alakohdassa tarkoitettuun kirjalliseen sopimukseen on sisällyttävä myös menettelyt sen varmistamiseksi, että asetuksen (EU) 2024/1624 21 artiklan 2 kohdan mukaisesti kerättyjä tietoja ei jaeta, paitsi jos sovelletaan kyseisen asetuksen 21 artiklan 2 kohdan toista alakohtaa.
50 artikla 8

8.   Jäsenvaltioiden on varmistettava, että kollegioita käytetään muun muassa tietojenvaihtoon, keskinäiseen avunantoon tai konserniin tai ilmoitusvelvolliseen kohdistetun valvonnan koordinointiin sekä tarvittaessa asianmukaisten ja oikeasuhteisten toimenpiteiden toteuttamiseen, jotta voidaan puuttua asetusten (EU) 2024/1624 ja (EU) 2023/1113 vakaviin rikkomisiin, joita havaitaan konsernin tai ilmoitusvelvollisen tasolla tai konsernin tai ilmoitusvelvollisen perustamissa toimipaikoissa kollegioon kuuluvan valvojan lainkäyttöalueella.
50 artikla 9

9.   Rahanpesuntorjuntaviranomainen voi osallistua rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjunnan valvontakollegioiden kokouksiin, ja se helpottaa niiden työtä asetuksen (EU) 2024/1620 36 artiklan mukaisesti. Jos rahanpesuntorjuntaviranomainen päättää osallistua rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjunnan valvontakollegion kokouksiin, sillä on tarkkailijan asema.
50 artikla 10

10.   Finanssialan ulkopuolisten alojen valvojat voivat sallia kolmansissa maissa toimivien vastapuoltensa osallistua tarkkailijoina rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjunnan valvontakollegioihin 1 kohdan b alakohdassa tarkoitetussa tapauksessa tai jos finanssialan ulkopuolisen alan unionin ilmoitusvelvollisilla tai niiden konserneilla on sivuliikkeitä ja tytäryrityksiä kyseisissä kolmansissa maissa edellyttäen, että

a)

kolmannessa maassa toimivat vastapuolet esittävät osallistumispyynnön ja kollegion jäsenet hyväksyvät niiden osallistumisen tai kollegion jäsenet hyväksyvät sen, että kyseisiä kolmannessa maassa toimivia vastapuolia pyydetään osallistumaan;

b)

tiedonsiirtoja koskevia unionin tietosuojasääntöjä noudatetaan;

c)

kolmannessa maassa toimivat vastapuolet allekirjoittavat 7 kohdassa tarkoitetun kirjallisen sopimuksen ja jakavat hallussaan olevat asiaankuuluvat tiedot kollegiossa ilmoitusvelvollisen tai konsernin valvontaa varten;

d)

luovutettuihin tietoihin sovelletaan vähintään 67 artiklan 1 kohdassa tarkoitettuja salassapitovaatimuksia vastaavia vaatimuksia, ja niitä käytetään ainoastaan osallistuvien finanssialan ulkopuolisten alojen valvojien tai kolmansissa maissa toimivien vastapuolten valvontatehtävien hoitamiseen.

Jäsenvaltioiden on varmistettava, että konsernin emoyrityksestä tai ilmoitusvelvollisen päätoimipaikasta tai 3 kohdassa tarkoitetuissa tapauksissa kollegiosta vastaavat finanssialan ulkopuolisten alojen valvojat arvioivat, täyttyvätkö tämän kohdan ensimmäisen alakohdan edellytykset, ja toimittavat arvion kollegion pysyville jäsenille. Kyseinen arvio on laadittava ennen kuin kolmannessa maassa toimivan vastapuolen sallitaan liittyä kollegioon, ja se voidaan tarvittaessa toistaa sen jälkeen. Kyseisestä arviosta vastaavat finanssialan ulkopuolisten alojen valvojat voivat pyytää rahanpesuntorjuntaviranomaiselta tukea kyseisen arvion laatimiseen.
50 artikla 11

11.   Jos kollegion pysyvät jäsenet katsovat sen tarpeelliseksi, voidaan pyytää lisää tarkkailijoita edellyttäen, että luottamuksellisuutta koskevia vaatimuksia noudatetaan. Tarkkailijoihin voi kuulua rahanpesun selvittelykeskuksia.
50 artikla 12

12.   Jos kollegion jäsenet ovat erimielisiä toimenpiteistä, joita ilmoitusvelvollisen suhteen olisi toteutettava, he voivat saattaa asian rahanpesuntorjuntaviranomaisen käsiteltäväksi ja pyytää siltä apua asetuksen (EU) 2024/1620 38 artiklan mukaisesti. Rahanpesuntorjuntaviranomainen antaa lausuntonsa erimielisyyttä aiheuttaneesta asiasta kahden kuukauden kuluessa.
50 artikla 13

13.   Rahanpesuntorjuntaviranomainen laatii viimeistään 10 päivänä heinäkuuta 2026 luonnokset teknisiksi sääntelystandardeiksi ja toimittaa ne komission hyväksyttäviksi. Kyseisissä teknisten sääntelystandardien luonnoksissa täsmennetään:

a)

rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjunnan valvontakollegioiden toiminnan yleiset edellytykset finanssialan ulkopuolisella alalla, mukaan lukien pysyvien jäsenten välisen ja tarkkailijoiden kanssa tehtävän yhteistyön ehdot sekä kyseisten kollegioiden operatiivinen toiminta;

b)

malli kirjalliselle sopimukselle, joka finanssialan ulkopuolisten alojen valvojien on allekirjoitettava 7 kohdan mukaisesti;

c)

edellytykset kolmansissa maissa toimivien finanssialan ulkopuolisten alojen valvojien osallistumiselle;

d)

kaikki mahdolliset lisätoimenpiteet, jotka kollegioiden on toteutettava, jos konserneihin kuuluu luottolaitoksia tai finanssilaitoksia.

Siirretään komissiolle valta täydentää tätä direktiiviä hyväksymällä ensimmäisessä alakohdassa tarkoitetut tekniset sääntelystandardit asetuksen (EU) 2024/1620 49–52 artiklan mukaisesti.
50 artikla 14

14.   Rahanpesuntorjuntaviranomainen antaa viimeistään 10 päivänä heinäkuuta 2029 ja sen jälkeen kahden vuoden välein lausunnon rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjunnan valvontakollegioiden toiminnasta finanssialan ulkopuolisella alalla. Lausuntoon on sisällyttävä:

a)

yleiskatsaus finanssialan ulkopuolisten alojen valvojien perustamiin kollegioihin;

b)

arvio kyseisten kollegioiden toteuttamista toimista ja yhteistyön tasosta, mukaan lukien kollegioiden toiminnassa ilmenneet vaikeudet.

1.1 Viittaukset

1.2 Tunnistetut vaatimukset

1.3 Liittyvät standardit

2. Tunnistetut vaatimukset

Vaatimukset

3. Liittyvät standardit

Standardit