+50. cikk A pénzmosás és terrorizmusfinanszírozás elleni felügyeleti kollégiumok a nem pénzügyi ágazatban
---+50. cikk 1
---+50. cikk 2
---+50. cikk 3
---+50. cikk 4
---+50. cikk 5
---+50. cikk 6
---+50. cikk 7
---+50. cikk 8
---+50. cikk 9
---+50. cikk 10
---+50. cikk 11
---+50. cikk 12
---+50. cikk 13
---+50. cikk 14

50. cikk A pénzmosás és terrorizmusfinanszírozás elleni felügyeleti kollégiumok a nem pénzügyi ágazatban

1. Áttekintés

,
50. cikk 1

(1)   A tagállamok biztosítják, hogy a nem pénzügyi ágazatban működő kötelezett szolgáltatók egy csoportjának az anyavállalatáért vagy a nem pénzügyi ágazatban működő kötelezett szolgáltatók központi irodájáért felelős nem pénzügyi felügyeletek a pénzmosás és terrorizmusfinanszírozás elleni felügyeleti kollégiumokat hozhassanak létre az alábbi helyzetek bármelyikében:

a)

a nem pénzügyi ágazatban működő valamely kötelezett szolgáltató, vagy ilyen kötelezett szolgáltatók csoportja legalább két, a központi irodájának helye szerinti tagállamtól eltérő tagállamban létesített telephelyet;

b)

egy harmadik országbeli, a hitelintézettől vagy pénzügyi intézménytől eltérő, a pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás elleni küzdelemmel kapcsolatos követelmények hatálya alá tartozó jogalany legalább három tagállamban létesített telephelyet.

E bekezdés olyan struktúrákra is alkalmazandó, amelyeknek közös tulajdonosai vagy közös vezetése van, illetve közös megfelelési ellenőrzés vonatkozik rájuk, ideértve az olyan hálózatokat vagy partnerségeket is, amelyekre az (EU) 2024/1624 rendelet 16. cikke alapján csoportszintű követelmények vonatkoznak.

A kollégium állandó tagjai az anyavállalatért vagy a központi irodáért felelős nem pénzügyi felügyelet és a székhely szerinti tagállamban található telephelyekért vagy az érintett kötelezett szolgáltatónak a 37. cikk (1) bekezdésének második albekezdése alapján egy másik tagállamban való felügyeletéért felelős nem pénzügyi felügyeletek.
50. cikk 2

(2)   A tagállamok biztosítják, hogy amennyiben egy csoport anyavállalatáért vagy egy kötelezett szolgáltató központi irodájáért felelős nem pénzügyi felügyelet nem hoz létre kollégiumot, az (1) bekezdés második albekezdésének b) pontjában említett nem pénzügyi felügyeletek véleményt nyújthassanak be arról, hogy figyelemmel egyrészt azon pénzmosási vagy terrorizmusfinanszírozási kockázatokra, amelyeknek a kötelezett szolgáltató vagy a csoport ki van téve, másrészt az említettek határokon átnyúló tevékenységeinek nagyságrendjére, kollégiumot kell létrehozni. Ezt a véleményt legalább két nem pénzügyi felügyelet által kell benyújtani, és az alábbiaknak kell címezni:

a)

egy csoport anyavállalatáért vagy egy kötelezett szolgáltató központi irodájáért felelős nem pénzügyi felügyelet;

b)

az AMLA;

c)

minden egyéb nem pénzügyi felügyelet.

Amennyiben az e bekezdés első albekezdésének a) pontjában említett nem pénzügyi felügyelet önszabályozó testület, az említett véleményt az ezen önszabályozó testület felügyeletéért az 52. cikk értelmében felelős hatóságnak is be kell nyújtani.
50. cikk 3

(3)   Amennyiben azt követően, hogy a (2) bekezdés alapján véleményt nyújtottak be, egy csoport anyavállalatáért vagy egy kötelezett szolgáltató központi irodájáért felelős nem pénzügyi felügyelet továbbra is úgy véli, hogy nincs szükség kollégium létrehozására, a tagállamok biztosítják, hogy a többi nem pénzügyi felügyelet kollégiumot hozhasson létre, feltéve, hogy azok legalább két tagból állnak. Ilyen esetekben ezek a nem pénzügyi felügyeletek maguk közül választják ki a kollégiumért felelős felügyeletet. Az egy csoport anyavállalatáért vagy egy kötelezett szolgáltató központi irodájáért felelős nem pénzügyi felügyeletet tájékoztatni kell a kollégium tevékenységeiről, és e felügyelet bármikor csatlakozhat a kollégiumhoz.
50. cikk 4

(4)   Az (1) bekezdés alkalmazásában a tagállamok biztosítják, hogy a nem pénzügyi felügyeletek azonosítsák a következőket:

a)

a nem pénzügyi ágazatban működő minden olyan kötelezett szolgáltató, amelynek központi irodája a tagállamában található, és amelynek telephelyei vannak más tagállamokban vagy harmadik országokban;

b)

az említett kötelezett szolgáltatók által más tagállamokban vagy harmadik országokban létrehozott minden telephely;

c)

más tagállamokból vagy harmadik országokból származó, a nem pénzügyi ágazatban működő kötelezett szolgáltatók által a területükön létrehozott telephelyek.
50. cikk 5

(5)   Amennyiben a nem pénzügyi ágazatban működő kötelezett szolgáltatók más tagállamokban végeznek tevékenységeket a szolgáltatásnyújtás szabadsága alapján, a székhely szerinti tagállam nem pénzügyi felügyelete felkérheti e más tagállamok nem pénzügyi felügyeleteit, hogy megfigyelőként vegyenek részt a kollégiumban.
50. cikk 6

(6)   Amennyiben a nem pénzügyi ágazatban működő valamely csoportnak hitelintézet vagy pénzügyi intézmény is tagja, de a csoportbeli jelenlétük nem éri el a kollégium létrehozására vonatkozóan a 49. cikkben meghatározott határt, a kollégiumot létrehozó felügyeletnek fel kell kérnie e hitelintézetek vagy pénzügyi intézmények pénzügyi felügyeleteit, hogy vegyenek részt a kollégiumban.
50. cikk 7

(7)   A tagállamok engedélyezhetik a pénzmosás és terrorizmusfinanszírozás elleni felügyeleti kollégiumok létrehozását, amennyiben az Unióban letelepedett, a nem pénzügyi ágazatban működő valamely kötelezett szolgáltató legalább két harmadik országban létesített telephelyet. A nem pénzügyi felügyeletek felkérhetik az említett harmadik országbeli nem pénzügyi felügyeleteket, hogy hozzanak létre ilyen kollégiumot. A kollégiumban részt vevő nem pénzügyi felügyeleteknek írásos megállapodást kell kötniük, amelyben részletesen meghatározzák az együttműködés és az információcsere feltételeit és eljárásait.

Amennyiben az (EU) 2024/1624 rendelet 3. cikke 3. pontjának a) és b) alpontjában említett kötelezett szolgáltatókkal vagy azok csoportjával kapcsolatban került sor kollégium létrehozására, az e bekezdés első albekezdésében említett írásos megállapodásban szerepelniük kell azoknak az eljárásoknak is, amelyek biztosítják, hogy az (EU) 2024/1624 rendelet 21. cikkének (2) bekezdése alapján gyűjtött információk ne kerüljenek megosztásra, kivéve ha a 21. cikk (2) bekezdésének második albekezdése alkalmazandó.
50. cikk 8

(8)   A tagállamok biztosítják, hogy a kollégiumokat felhasználják egyebek mellett információcserére, kölcsönös segítségnyújtásra, illetve a csoport vagy a kötelezett szolgáltató felügyeleti megközelítésének összehangolására, beleértve adott esetben a megfelelő és arányos intézkedések meghozatalát az (EU) 2024/1624 és az (EU) 2023/1113 rendelet súlyos, a csoport vagy a kötelezett szolgáltató szintjén, vagy a kollégiumban részt vevő felügyelet joghatóságában a csoport vagy a kötelezett szolgáltató által létrehozott telephelyeken észlelt megsértése esetén.
50. cikk 9

(9)   Az AMLA részt vehet a pénzmosás és terrorizmusfinanszírozás elleni felügyeleti kollégiumok ülésein, és elősegíti munkájukat az (EU) 2024/1620 rendelet 36. cikkével összhangban. Ha az AMLA úgy dönt, hogy részt vesz a pénzmosás és terrorizmusfinanszírozás elleni valamely felügyeleti kollégium ülésein, az üléseken megfigyelői státusszal rendelkezik.
50. cikk 10

(10)   A nem pénzügyi felügyeletek lehetővé tehetik a harmadik országbeli nem pénzügyi felügyeletek számára, hogy megfigyelőként részt vegyenek a pénzmosás és terrorizmusfinanszírozás elleni felügyeleti kollégiumokban az (1) bekezdés b) pontjában említett esetben, vagy ha a nem pénzügyi ágazatban vagy annak csoportjában működő, Unión belüli kötelezett szolgáltatók fióktelepeket és leányvállalatokat működtetnek az adott harmadik országokban, feltéve, hogy:

a)

a harmadik országbeli nem pénzügyi felügyeletek részvételi kérelmet nyújtanak be, és a kollégium tagjai egyetértenek a részvételükkel, vagy a kollégiumok tagjai megállapodnak abban, hogy meghívják az említett harmadik országbeli nem pénzügyi felügyeleteket;

b)

érvényesülnek az adattovábbításra vonatkozó uniós adatvédelmi szabályok;

c)

a harmadik országbeli nem pénzügyi felügyeletek aláírják a (7) bekezdésben említett írásbeli megállapodást, és megosztják a kollégiumon belül a kötelezett szolgáltató vagy a csoport felügyelete szempontjából releváns, rendelkezésükre álló információkat;

d)

a közölt információra a 67. cikk (1) bekezdésében említettekkel legalább egyenértékű szakmai titoktartási követelmények garanciája vonatkozik, és azt kizárólag a részt vevő nem pénzügyi felügyeletek vagy a harmadik országbeli nem pénzügyi felügyeletek felügyeleti feladatainak ellátására használják fel.

A tagállamok biztosítják, hogy a csoport anyavállalatáért, vagy a kötelezett szolgáltató központi irodájáért, illetve a (3) bekezdés hatálya alá tartozó esetekben a kollégiumért felelős nem pénzügyi felügyeletek értékeljék, hogy az e bekezdés első albekezdésében foglalt feltételek teljesülnek-e, és az értékelést benyújtják a kollégium állandó tagjainak. Az értékelést azt megelőzően kell elvégezni, hogy a harmadik országbeli nem pénzügyi felügyelet számára lehetővé teszik, hogy csatlakozzon a kollégiumhoz, és az értékelés ezt követően szükség szerint megismételhető. Az értékelésért felelős nem pénzügyi felügyeletek az AMLA támogatását kérhetik az értékelés elvégzéséhez.
50. cikk 11

(11)   Amennyiben a kollégium állandó tagjai szükségesnek ítélik, további megfigyelők is meghívhatók, feltéve, hogy betartják a titoktartási követelményeket. A megfigyelők között lehetnek a pénzügyi információs egységek is.
50. cikk 12

(12)   Amennyiben a kollégium tagjai nem értenek egyet a valamely kötelezett szolgáltatóval kapcsolatban meghozandó intézkedésekkel, az ügyet az AMLA elé utalhatják, és az (EU) 2024/1620 rendelet 38. cikkével összhangban kérhetik annak segítségét. Az AMLA 2 hónapon belül véleményt ad ki a vitás kérdésben.
50. cikk 13

(13)   Az AMLA 2026. július 10-ig szabályozástechnikai standardtervezeteket dolgoz ki, és elfogadás céljából benyújtja azokat a Bizottságnak. Az említett szabályozástechnikai standardtervezetekben részletesen meg kell határozni a következőket:

a)

a pénzmosás és terrorizmusfinanszírozás elleni felügyeleti kollégiumok nem pénzügyi ágazatban való működésének átalános feltételei, beleértve az állandó tagok közötti és a megfigyelőkkel való együttműködés feltételeit, és e kollégiumok operatív feladatai;

b)

a nem pénzügyi felügyeletek által e cikk (7) bekezdése értelmében aláírandó írásbeli megállapodás sablonja;

c)

a harmadik országbeli nem pénzügyi felügyeletek részvételének feltételei;

d)

bármely olyan további intézkedés, amelyet a kollégiumoknak végre kell hajtaniuk, amennyiben a csoportok hitelintézeteket vagy pénzügyi intézményeket is magukban foglalnak.

A Bizottság felhatalmazást kap arra, hogy az első albekezdésben említett szabályozástechnikai standardoknak az (EU) 2024/1620 rendelet 49–52. cikkével összhangban történő elfogadásával kiegészítse ezt az irányelvet.
50. cikk 14

(14)   Az AMLA 2029. július 10-ig, majd azt követően kétévente véleményt ad ki a pénzmosás és terrorizmusfinanszírozás elleni felügyeleti kollégiumoknak a nem pénzügyi ágazaton belüli működéséről. Ez a vélemény a következőket tartalmazza:

a)

a nem pénzügyi felügyeletek által létrehozott kollégiumok áttekintése;

b)

az ezen kollégiumok által meghozott intézkedések és az együttműködés elért szintjének értékelése, beleértve a kollégiumok működése során felmerült nehézségeket is.

1.1 Hivatkozások

1.2 Azonosított követelmények

1.3 Kapcsolódó szabványok

2. Azonosított követelmények

Követelmények

3. Kapcsolódó szabványok

Szabványok