+Artikkel 50 Finantssektorivälised rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise järelevalvekolleegiumid
---+Artikkel 50 1
---+Artikkel 50 2
---+Artikkel 50 3
---+Artikkel 50 4
---+Artikkel 50 5
---+Artikkel 50 6
---+Artikkel 50 7
---+Artikkel 50 8
---+Artikkel 50 9
---+Artikkel 50 10
---+Artikkel 50 11
---+Artikkel 50 12
---+Artikkel 50 13
---+Artikkel 50 14
|
Artikkel 50 Finantssektorivälised rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise järelevalvekolleegiumid
1. Ülevaade
| Pealkiri |
Regulatsioon |
|
Artikkel 50 1
|
1. Liikmesriigid tagavad, et finantssektorivälised järelevalve tegijad, kes vastutavad finantssektoriväliste kohustatud isikute kontserni emaettevõtja või finantssektorivälise kohustatud isiku peakontori järelevalve eest, saavad moodustada spetsiaalsed rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise järelevalvekolleegiumid järgmises olukorras:
|
a)
|
kui finantssektoriväline kohustatud isik või kontsern on seadnud sisse püsivad tegevuskohad vähemalt kahes eri liikmesriigis peale liikmesriigi, kus asub tema peakontor;
|
|
b)
|
kui kolmanda riigi kohustatud isik, kes ei ole krediidiasutus või finantseerimisasutus, kuid kelle suhtes kehtivad rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise nõuded, on seadnud sisse püsivad tegevuskohad vähemalt kolmes liikmesriigis.
|
Käesolevat lõiget kohaldatakse ka struktuuride suhtes, millel on ühised omanikud, ühine juhtkond või kus tehakse ühist nõuetele vastavuse kontrolli, sealhulgas võrgustikud või partnerlused, mille suhtes kohaldatakse määruse (EL) 2024/1624 artikli 16 kohaseid kogu kontserni hõlmavaid nõudeid.
Kolleegiumi alalised liikmed on emaettevõtja või peakontori järelevalve eest vastutav finantssektorivälise järelevalve tegija ja finantssektorivälise järelevalve tegijad, kes vastutavad artikli 37 lõike 1 teise lõiguga hõlmatud juhtudel püsivate tegevuskohtade järelevalve eest vastuvõtvates liikmesriikides või selle kohustatud isiku järelevalve eest teistes liikmesriikides.
|
|
Artikkel 50 2
|
2. Liikmesriigid tagavad, et kui kontserni emaettevõtja või kohustatud isiku peakontori järelevalve eest vastutav finantssektorivälise järelevalve tegija ei moodusta kolleegiumi, võivad lõike 1 teise lõigu punktis b osutatud finantssektorivälised järelevalve tegijad esitada arvamuse selle kohta, et arvestades rahapesu ja terrorismi rahastamisega seotud riske, millega kohustatud isik või kontsern kokku puutub, ning tema piiriülese tegevuse ulatust, moodustatakse kolleegium. Kõnealuse arvamuse esitavad vähemalt kaks finantssektorivälise järelevalve tegijat ning see adresseeritakse:
|
a)
|
finantssektorivälise järelevalve tegijale, kes vastutab kontserni emaettevõtja või kohustatud isiku peakontori järelevalve eest;
|
|
c)
|
kõikidele muudele finantssektorivälistele järelevalve tegijatele.
|
Kui käesoleva lõike esimese lõigu punktis a osutatud finantssektorivälise järelevalve tegija on iseregulatsiooni organ, siis esitatakse kõnealune arvamus selle iseregulatsiooni organi järelevalve eest vastutavale avaliku sektori asutusele vastavalt artiklile 52.
|
|
Artikkel 50 3
|
3. Kui pärast lõike 2 kohase arvamuse esitamist leiab kontserni emaettevõtja või kohustatud isiku peakontori eest vastutav finantssektorivälise järelevalve tegija endiselt, et kolleegiumi ei ole vaja moodustada, tagavad liikmesriigid, et teistel finantssektorivälistel järelevalve tegijatel on võimalik kolleegiumi moodustada, tingimusel et see koosneb vähemalt kahest liikmest. Sellistel juhtudel määravad finantssektorivälised järelevalve tegijad enda seast kolleegiumi juhtiva järelevalve tegija. Kontserni emaettevõtja või kohustatud isiku peakontori järelevalve eest vastutavat finantssektorivälise järelevalve tegijat teavitatakse kolleegiumi tegevusest ja tal on võimalik kolleegiumiga igal ajal ühineda.
|
|
Artikkel 50 4
|
4. Lõike 1 kohaldamisel tagavad liikmesriigid, et finantssektorivälise järelevalve tegijad selgitavad välja:
|
a)
|
kõik finantssektorivälised kohustatud isikud, kelle peakontor asub nende liikmesriigis ja kellel on püsivad tegevuskohad teistes liikmesriikides või kolmandates riikides;
|
|
b)
|
kõik nende kohustatud isikute poolt teistes liikmesriikides või kolmandates riikides sisse seatud püsivad tegevuskohad;
|
|
c)
|
püsivad tegevuskohad, mille on nende liikmesriigi territooriumil sisse seadnud teistest liikmesriikidest või kolmandatest riikidest pärit finantssektorivälised kohustatud isikud.
|
|
|
Artikkel 50 5
|
5. Kui finantssektorivälised kohustatud isikud tegutsevad teistes liikmesriikides vastavalt teenuste osutamise vabadusele, võib päritoluliikmesriigi finantssektorivälise järelevalve tegija kutsuda nende liikmesriikide finantssektorivälise järelevalve tegijaid osalema kolleegiumis vaatlejana.
|
|
Artikkel 50 6
|
6. Kui finantssektorivälisesse kontserni kuulub mõni krediidiasutus või finantseerimisasutus, kelle osalus kontsernis ei ulatu artikli 49 kohase kolleegiumi moodustamiseks vajaliku künniseni, kutsub kolleegiumi moodustav järelevalve tegija kõnealuste krediidiasutuste või finantseerimisasutuste finantsjärelevalve tegijaid kolleegiumis osalema.
|
|
Artikkel 50 7
|
7. Liikmesriigid võivad lubada rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise järelevalvekolleegiumide loomist ka juhul, kui liidus asutatud finantssektoriväline kohustatud isik on seadnud sisse püsivad tegevuskohad vähemalt kahes kolmandas riigis. Finantssektorivälise järelevalve tegijad võivad kutsuda järelevalve tegijaid kõnealustes kolmandates riikides üles sellist kolleegiumi moodustama. Kolleegiumis osalevad finantssektorivälise järelevalve tegijad sõlmivad kirjaliku kokkuleppe, milles täpsustatakse koostöö ja teabevahetuse tingimusi ja korda.
Kui kolleegium moodustatakse seoses määruse (EL) 2024/1624 artikli 3 punkti 3 alapunktides a ja b osutatud kohustatud isikute või nende kontsernidega, sisaldab käesoleva lõike esimeses lõigus ette nähtud kirjalik kokkulepe ka menetlusi, millega tagatakse et määruse (EL) 2024/1624 artikli 21 lõike 2 kohaselt kogutud teavet ei jagata, välja arvatud juhul, kui kohaldatakse artikli 21 lõike 2 teist lõiku.
|
|
Artikkel 50 8
|
8. Liikmesriigid tagavad, et kolleegiume kasutatakse muu hulgas teabevahetuseks, vastastikuseks abistamiseks või kontserni või kohustatud isiku suhtes kohaldatava järelevalvealase käsituse koordineerimiseks, sealhulgas vajaduse korral asjakohaste ja proportsionaalsete meetmete võtmiseks määruste (EL) 2024/1624 ja (EL) 2023/1113 raske rikkumise korral, mis tuvastatakse kontserni või kohustatud isiku tasandil või kontserni või kohustatud isiku poolt sisse seatud püsivates tegevuskohtades, mis asuvad kolleegiumis osaleva järelevalve tegija jurisdiktsioonis.
|
|
Artikkel 50 9
|
9. AMLA võib osaleda rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise järelevalvekolleegiumide koosolekutel ja hõlbustab nende tööd kooskõlas määruse (EL) 2024/1620 artikliga 36. Kui AMLA otsustab osaleda rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise järelevalvekolleegiumi koosolekutel, on tal vaatleja staatus.
|
|
Artikkel 50 10
|
10. Finantssektorivälise järelevalve tegijad võivad lubada kolmandate riikide järelevalve tegijatel osaleda rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise järelevalvekolleegiumides vaatlejatena lõike 1 punktis b osutatud juhul või kui liidu finantssektorivälistel kohustatud isikutel või nende kontsernidel on kõnealustes kolmandates riikides filiaalid ja tütarettevõtjad, tingimusel et:
|
a)
|
kolmandate riikide järelevalve tegijad esitavad osalemistaotluse ja kolleegiumi liikmed nõustuvad nende osalemisega või kolleegiumi liikmed nõustuvad neid kolmandate riikide kolleege kolleegiumisse kutsuma;
|
|
b)
|
andmeedastuse suhtes järgitakse liidu andmekaitsenorme;
|
|
c)
|
kolmandate riikide järelevalve tegijad allkirjastavad lõike 7 osutatud kirjaliku kokkuleppe ja jagavad kolleegiumis kohustatud isiku või kontserni järelevalveks asjakohast teavet;
|
|
d)
|
avalikustatud teabe suhtes kohaldatakse ametisaladuse hoidmise nõudeid, mis on vähemalt samaväärsed artikli 67 lõikes 1 osutatud nõuetega, ja seda kasutatakse üksnes kolleegiumis osalevate finantssektorivälise järelevalve tegijate järelevalveülesannete täitmiseks.
|
Liikmesriigid tagavad, et finantssektorivälise järelevalve tegijad, kes vastutavad kontserni emaettevõtja või kohustatud isiku peakontori järelevalve eest või vastutavad lõikega 3 hõlmatud juhtudel kolleegiumi eest, hindavad, kas käesoleva lõike esimeses lõigus sätestatud tingimused on täidetud, ja esitavad hindamise tulemused kolleegiumi alalistele liikmetele. Kõnealune hindamine viiakse läbi enne, kui kolmanda riigi järelevalve tegijal lubatakse kolleegiumiga ühineda, ning seda võib vajaduse korral hiljem korrata. Hindamise eest vastutavad finantssektorivälised järelevalve tegijad võivad paluda AMLA-lt kõnealuseks hindamiseks abi.
|
|
Artikkel 50 11
|
11. Kui kolleegiumi alalised liikmed seda vajalikuks peavad, võib kutsuda täiendavaid vaatlejaid, tingimusel et järgitakse konfidentsiaalsusnõudeid. Vaatlejate hulka võivad kuuluda rahapesu andmebürood.
|
|
Artikkel 50 12
|
12. Kui kolleegiumi liikmed ei jõua kohustatud isiku suhtes võetavate meetmete küsimuses kokkuleppele, võivad nad pöörduda AMLA poole ja paluda temalt määruse (EL) 2024/1620 artikli 38 kohaselt abi. AMLA esitab selle lahkarvamuse kohta oma arvamuse kahe kuu jooksul.
|
|
Artikkel 50 13
|
13. AMLA töötab hiljemalt 10. juuliks 2026 välja regulatiivsete tehniliste standardite eelnõu ja esitab selle komisjonile vastuvõtmiseks. Kõnealuste regulatiivsete tehniliste standardite eelnõus täpsustatakse:
|
a)
|
finantssektoriväliste rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise järelevalvekolleegiumide toimimise üldtingimusi, sealhulgas koostöö tegemise tingimusi alaliste liikmete vahel ja vaatlejatega ning selliste kolleegiumide operatiivfunktsiooni;
|
|
b)
|
finantssektoriväliste järelevalve tegijate poolt lõike 7 kohaselt allkirjastatava kirjaliku kokkuleppe vormi;
|
|
c)
|
kolmandate riikide finantssektoriväliste järelevalve tegijate osalemise tingimusi;
|
|
d)
|
lisameetmeid, mida kolleegiumid peavad rakendama, kui kontsernid hõlmavad krediidiasutusi või finantseerimisasutusi.
|
Komisjonile antakse õigus käesolevat direktiivi täiendada, võttes kooskõlas määruse (EL) 2024/1620 artiklitega 49–52 vastu esimeses lõigus osutatud regulatiivsed tehnilised standardid.
|
|
Artikkel 50 14
|
14. AMLA esitab hiljemalt 10. juuliks 2029 ja seejärel iga kahe aasta järel arvamuse finantssektoriväliste rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise järelevalvekolleegiumide toimimise kohta. Kõnealuses arvamuses esitatakse:
|
a)
|
ülevaade finantssektoriväliste järelevalve tegijate poolt moodustatud kolleegiumidest;
|
|
b)
|
hinnang nende kolleegiumide poolt võetud meetmete ja saavutatud koostöötaseme kohta, sealhulgas kolleegiumide toimimisega seotud probleemide kohta.
|
|
,
1.1 Viited
1.2 Tuvastatud nõuded
1.3 Seotud standardid
2. Tuvastatud nõuded
3. Seotud standardid
|