+14 artikla
---+14 artikla 1.
---+14 artikla 2.
---+14 artikla 3.
---+14 artikla 4.
---+14 artikla 5.
---+14 artikla 6.

14 artikla

1. Yleiskatsaus

,
14 artikla 1.
Finanssialan valvoja voi esittää rahanpesuntorjuntaviranomaiselle perustellun pyynnön, jotta rahanpesuntorjuntaviranomainen ottaa hoitaakseen suoran valvonnan ja suorittaa 5 artiklan 2 kohdassa luetellut tehtävät tietyn muun kuin valitun ilmoitusvelvollisen osalta.

Ensimmäisessä alakohdassa tarkoitettu pyyntö voidaan esittää ainoastaan poikkeuksellisissa olosuhteissa, kun tarkoituksena on puuttua unionin tasolla rahanpesun ja terrorismin rahoituksen kohonneeseen riskiin tai vaatimusten noudattamatta jättämiseen muussa kuin valitussa ilmoitusvelvollisessa ja varmistaa tiukkojen valvontanormien johdonmukainen soveltaminen.
14 artikla 2.

Edellä 1 kohdassa tarkoitetussa pyynnössä

a) 

on yksilöitävä muu kuin valittu ilmoitusvelvollinen, jonka osalta finanssialan valvoja katsoo, että rahanpesuntorjuntaviranomaisen olisi otettava hoitaakseen suora valvonta;

b) 

on ilmoitettava syyt, joiden vuoksi muun kuin valitun ilmoitusvelvollisen rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjunnan suora valvonta on tarpeen;

c) 

on yksilöitävä ja perusteltava asianmukaisesti ehdotettu siirtopäivä ja ajanjakso, jolle tehtävien ja valtuuksien siirtoa pyydetään; ja

d) 

on annettava kaikki tarvittavat taustatiedot ja näyttö, josta voi olla hyötyä pyynnön arvioinnissa.
14 artikla 3.
Finanssialan valvojan pyyntöön on liitettävä raportti, jossa ilmoitetaan asianomaisen muun kuin valitun ilmoitusvelvollisen valvontahistoria ja riskiprofiili. Muulle kuin valitulle ilmoitusvelvolliselle on ilmoitettava pyynnöstä ja siinä ehdotetusta aikataulusta.
14 artikla 4.

Rahanpesuntorjuntaviranomainen arvioi 1 kohdassa tarkoitetun pyynnön kahden kuukauden tai sellaisen ajan kuluessa, joka mahdollistaa tehtävien ja valtuuksien siirron pyynnössä ehdotettuun päivämäärään mennessä, sen mukaan, kumpi ajanjakso on pidempi. Rahanpesuntorjuntaviranomainen saa hyväksyä pyydetyn suoran valvonnan siirron vain, jos vähintään yksi seuraavista edellytyksistä täyttyy:

a) 

pyynnön esittänyt valvoja voi osoittaa, että muulle kuin valitulle ilmoitusvelvolliselle määrätyt valvontatoimenpiteet ovat tehottomia suhteessa sovellettavien vaatimusten vakaviin, toistuviin tai järjestelmällisiin rikkomisiin;

b) 

rahanpesun ja terrorismin rahoituksen kohonnut riski tai sovellettavien vaatimusten vakavat, toistuvat tai järjestelmälliset rikkomiset vaikuttavat useisiin yhteisöihin sellaisen konsernin sisällä, joka on muu kuin valittu ilmoitusvelvollinen, ja asianomaiset finanssialan valvojat ovat yhtä mieltä siitä, että unionin tason koordinoiduilla valvontatoimilla voitaisiin puuttua tehokkaammin niihin;

c) 

pyyntö koskee väliaikaista, objektiivista ja osoitettavissa olevaa finanssialan valvojan puutteellista valmiutta puuttua asianmukaisesti ja oikea-aikaisesti muun kuin valitun ilmoitusvelvollisen rahanpesuun ja terrorismin rahoitukseen liittyvään riskiin.
14 artikla 5.
Jos rahanpesuntorjuntaviranomaisen johtokunta katsoo, että 1, 2 ja 4 kohdassa säädetyt edellytykset täyttyvät, se tekee pyynnön esittäneelle finanssialan valvojalle ja kyseiselle muulle kuin valitulle ilmoitusvelvolliselle osoitetun päätöksen, jolla ilmoitetaan pyynnön hyväksymisestä. Päätöksessä mainitaan päivä, jolloin rahanpesuntorjuntaviranomainen ottaa hoitaakseen suoran valvonnan, sekä tällaisen valvonnan kesto. Siitä päivästä alkaen, jolloin rahanpesuntorjuntaviranomainen ottaa hoitaakseen suoran valvonnan, muuta kuin valittua ilmoitusvelvollista on pidettävä tätä asetusta sovellettaessa valittuna ilmoitusvelvollisena.

Kun ensimmäisessä alakohdassa tarkoitetussa päätöksessä vahvistettu rahanpesuntorjuntaviranomaisen suoran valvonnan kesto päättyy, kyseisen valitun ilmoitusvelvollisen suoraan valvontaan liittyvät tehtävät ja valtuudet siirtyvät automaattisesti takaisin finanssialan valvojalle, paitsi jos rahanpesuntorjuntaviranomainen jatkaa kyseisen päätöksen soveltamista finanssialan valvojan 1–4 kohdan mukaisesti esittämän asiaa koskevan pyynnön perusteella.
14 artikla 6.
Jos rahanpesuntorjuntaviranomaisen johtokunta ei suostu finanssialan valvojan pyyntöön, se antaa syyt siihen kirjallisesti ja ilmoittaa selvästi, mitkä 1, 2 ja 4 kohdassa säädetyt edellytykset eivät täyttyneet. Rahanpesuntorjuntaviranomainen kuulee finanssialan valvojaa ennen päätöksen tekemistä ja varmistaa, että muulle kuin valitulle ilmoitusvelvolliselle ilmoitetaan prosessin tuloksesta.

1.1 Viittaukset

1.2 Tunnistetut vaatimukset

1.3 Liittyvät standardit

2. Tunnistetut vaatimukset

Vaatimukset

3. Liittyvät standardit

Standardit