+22 artikla
---+22 artikla 1.
---+22 artikla 2.
---+22 artikla 3.
---+22 artikla 4.
---+22 artikla 5.
---+22 artikla 6.
---+22 artikla 7.
---+22 artikla 8.
---+22 artikla 9.
---+22 artikla 10.

22 artikla

1. Yleiskatsaus

,
22 artikla 1.
Jos valittu ilmoitusvelvollinen rikkoo joko tahallisesti tai tuottamuksellisesti asetuksen (EU) 2023/1113 tai asetuksen (EU) 2024/1624 vaatimusta tai ei noudata tämän asetuksen 6 artiklan 1 kohdassa tarkoitettua sitovaa päätöstä, rahanpesuntorjuntaviranomainen voi sille tällä asetuksella annettujen tehtävien hoitamiseksi määrätä taloudellisia seuraamuksia.
22 artikla 2.
Jos rahanpesuntorjuntaviranomaisen johtokunta toteaa, että valittu ilmoitusvelvollinen on tahallisesti tai tuottamuksellisesti rikkonut vakavasti, toistuvasti tai järjestelmällisesti asetuksen (EU) 2023/1113 tai asetuksen (EU) 2024/1624 suoraan sovellettavia vaatimuksia, se tekee tämän artiklan 3 kohdan mukaisesti päätöksen taloudellisten seuraamusten määräämisestä. Tällaisista rikkomisista määrättävät taloudelliset seuraamukset määrätään kunkin yksittäisen tapauksen olosuhteiden perusteella 21 artiklan 2 kohdassa tarkoitettujen hallinnollisten toimenpiteiden lisäksi tai niiden sijasta.
22 artikla 3.

Edellä 1 kohdassa tarkoitettujen taloudellisten seuraamusten perusmäärä määritetään seuraavissa rajoissa:

a) 

määrän on oltava vähintään 500 000  euroa ja enintään 2 000 000  euroa tai 1 prosentti vuotuisesta liikevaihdosta sen mukaan, kumpi näistä määristä on suurempi, jos on kyse yhden tai useamman, asiakkaan tuntemisvelvollisuuteen, koko konsernin kattaviin toimintaperiaatteisiin, menettelyihin ja valvontatoimenpiteisiin tai ilmoitusvelvoitteisiin liittyvän vaatimuksen vakavasta, toistuvasta tai järjestelmällisestä rikkomisesta vähintään kahdessa sellaisessa jäsenvaltiossa, jossa valittu ilmoitusvelvollinen toimii;

b) 

määrän on oltava vähintään 100 000  euroa ja enintään 1 000 000  euroa tai 0,5  prosenttia vuotuisesta liikevaihdosta sen mukaan, kumpi näistä määristä on suurempi, jos on kyse yhden tai useamman, asiakkaan tuntemisvelvollisuuteen, sisäisiin toimintaperiaatteisiin, menettelyihin ja valvontatoimenpiteisiin tai ilmoitusvelvoitteisiin liittyvän vaatimuksen vakavasta, toistuvasta tai järjestelmällisestä rikkomisesta yhdessä jäsenvaltiossa, jossa valittu ilmoitusvelvollinen toimii;

c) 

määrän on oltava vähintään 100 000  euroa ja enintään 2 000 000  euroa, jos on kyse kaikkien muiden vaatimusten vakavasta, toistuvasta tai järjestelmällisestä rikkomisesta vähintään kahdessa jäsenvaltiossa, jossa valittu ilmoitusvelvollinen toimii;

d) 

määrän on oltava vähintään 100 000  euroa ja enintään 1 000 000  euroa, jos on kyse kaikkien muiden vaatimusten vakavasta, toistuvasta tai järjestelmällisestä rikkomisesta yhdessä jäsenvaltiossa, jossa valittu ilmoitusvelvollinen toimii;

e) 

määrän on oltava vähintään 100 000  euroa ja enintään 1 000 000  euroa, jos on kyse 6 artiklan 1 kohdassa tarkoitettujen rahanpesuntorjuntaviranomaisen päätösten vakavasta, toistuvasta tai järjestelmällisestä rikkomisesta.
22 artikla 4.
Edellä 3 kohdassa vahvistetuissa rajoissa määritettyjä perusmääriä mukautetaan tarvittaessa ottamalla huomioon raskauttavat ja lieventävät tekijät liitteessä I esitettyjen kertoimien mukaisesti. Asianmukaisia raskauttavia kertoimia sovelletaan perusmäärään yksi kerrallaan. Jos sovelletaan useampaa kuin yhtä raskauttavaa kerrointa, perusmäärään lisätään perusmäärän ja kunkin yksittäisen raskauttavan kertoimen soveltamisesta saadun määrän välinen erotus. Jos rikkomisesta saatu hyöty tai kolmansille osapuolille aiheutuneet tappiot voidaan määrittää, ne lisätään seuraamuksen kokonaismäärään kertoimien soveltamisen jälkeen.
22 artikla 5.
Asianmukaisia lieventäviä kertoimia sovelletaan perusmäärään yksi kerrallaan. Jos sovelletaan useampaa kuin yhtä lieventävää kerrointa, perusmäärän ja kunkin yksittäisen lieventävän kertoimen soveltamisesta saadun määrän välinen erotus vähennetään perusmäärästä.
22 artikla 6.
Edellä 3 kohdan a ja b alakohdassa tarkoitetusta vakavasta, toistuvasta tai järjestelmällisestä rikkomisesta määrättävän seuraamuksen enimmäismäärä saa olla 4 ja 5 kohdassa tarkoitettujen kertoimien soveltamisen jälkeen enintään 10 prosenttia ilmoitusvelvollisen vuotuisesta kokonaisliikevaihdosta edellisenä tilikautena.
22 artikla 7.
Edellä 3 kohdan c ja d alakohdassa tarkoitetusta vakavasta, toistuvasta tai järjestelmällisestä rikkomisesta määrättävän seuraamuksen enimmäismäärä saa olla 4 ja 5 kohdassa tarkoitettujen kertoimien soveltamisen jälkeen enintään 10 000 000  euroa.
22 artikla 8.
Jos valittu ilmoitusvelvollinen on emoyritys tai sellaisen emoyrityksen tytäryhtiö, jonka on laadittava Euroopan parlamentin ja neuvoston direktiivin 2013/34/EU ( 11 ) 22 artiklan mukaisesti konsernitilinpäätös, huomioon otettava vuotuinen kokonaisliikevaihto on perimmäisen emoyrityksen ylimmän hallintoelimen hyväksymän viimeisen käytettävissä olevan konsernitilinpäätöksen mukainen vuotuinen kokonaisliikevaihto tai vastaavan tyyppinen tulo sovellettavien tilinpäätösstandardien mukaisesti.
22 artikla 9.
Jos se on tarpeen rahanpesuntorjuntaviranomaiselle tällä asetuksella annettujen tehtävien hoitamiseksi, rahanpesuntorjuntaviranomainen voi tapauksissa, jotka eivät kuulu tämän artiklan 1 kohdan soveltamisalaan, pyytää finanssialan valvojia aloittamaan menettelyt toimien toteuttamiseksi, jotta varmistetaan, että määrätään tarkoituksenmukaiset taloudelliset seuraamukset sen kansallisen lainsäädännön, jolla direktiivi (EU) 2024/1640 on saatettu osaksi kansallista lainsäädäntöä, ja sellaisen asiaankuuluvan kansallisen lainsäädännön mukaisesti, jossa annetaan erityisiä valtuuksia, joita ei tällä hetkellä edellytetä unionin oikeudessa. Määrättyjen taloudellisten seuraamusten on oltava tehokkaita, oikeasuhteisia ja varoittavia.

Ensimmäistä alakohtaa sovelletaan taloudellisiin seuraamuksiin, joita määrätään valituille ilmoitusvelvollisille sellaisen kansallisen lainsäädännön rikkomisesta, jolla direktiivi (EU) 2024/1640 on saatettu osaksi kansallista lainsäädäntöä, sekä mahdollisiin taloudellisiin seuraamuksiin, joita määrätään valittujen ilmoitusvelvollisten johtoelimen jäsenille, jotka kansallisen lainsäädännön mukaan ovat vastuussa valitun ilmoitusvelvollisen tekemistä rikkomisista.
22 artikla 10.
Rahanpesuntorjuntaviranomaisen asettamien taloudellisten seuraamusten on oltava tehokkaita, oikeasuhteisia ja varoittavia.

Rahanpesuntorjuntaviranomainen ottaa taloudellisen seuraamuksen määrää määritettäessä asianmukaisesti huomioon valitun ilmoitusvelvollisen kyvyn maksaa taloudellinen seuraamus ja, jos taloudellinen seuraamus saattaa vaikuttaa vakavaraissääntelyn noudattamiseen, kuulee viranomaisia, joilla on toimivalta valvoa, että valitut ilmoitusvelvolliset noudattavat sovellettavaa unionin oikeutta.

1.1 Viittaukset

1.2 Tunnistetut vaatimukset

1.3 Liittyvät standardit

2. Tunnistetut vaatimukset

Vaatimukset

3. Liittyvät standardit

Standardit