+48 artikla
---+48 artikla 1.
---+48 artikla 2.
---+48 artikla 3.
---+48 artikla 4.
---+48 artikla 5.
---+48 artikla 6.
---+48 artikla 7.

48 artikla

1. Yleiskatsaus

,
48 artikla 1.
Rahanpesuntorjuntaviranomainen perustaa rahanpesun selvittelykeskusten direktiivin (EU) 2024/1640 III luvun mukaista toimintaa koskevan vertaisarviointiprosessin rahanpesun selvittelykeskusten toiminnan johdonmukaisuuden ja tehokkuuden lisäämiseksi ja parhaiden käytäntöjen vaihdon helpottamiseksi rahanpesun selvittelykeskusten välillä. Rahanpesuntorjuntaviranomainen laatii menetelmiä, jotka mahdollistavat arvioinnin kohteena olevien rahanpesun selvittelykeskusten puolueettoman arvioinnin, ja laatii myös menettelysäännöt vertaisarviointien suorittamista varten.

Vertaisarviointeja suunniteltaessa ja suoritettaessa on otettava tarvittaessa huomioon rahanpesun, sen esirikosten ja terrorismin rahoituksen estämisen ja havaitsemisen alalla toimivaltaisten kansainvälisten järjestöjen ja hallitustenvälisten elinten laatimat arvioinnit ja raportit.
48 artikla 2.
Sovellettaessa 1 kohtaa rahanpesuntorjuntaviranomainen perustaa vertaisarviointiryhmän, joka koostuu rahanpesuntorjuntaviranomaisen henkilöstöstä ja vertaisarviointiin osallistuvien rahanpesun selvittelykeskusten jäsenistä.
48 artikla 3.

Rahanpesun selvittelykeskuksen toiminnan vertaisarvioinnissa on arvioitava ainakin seuraavia seikkoja:

a) 

rahanpesun selvittelykeskuksen resurssien, mukaan lukien henkilöresurssit sekä tekniset ja tietotekniset resurssit, riittävyys sen tehtävien hoitamiseen;

b) 

toteutetut toimenpiteet sen varmistamiseksi, että rahanpesun selvittelykeskus on toiminnallisesti riippumaton ja itsenäinen eikä siihen kohdistu sopimatonta vaikuttamista;

c) 

rahanpesun selvittelykeskuksen käyttöön ottamat toimenpiteet tietojen turvallisuuden ja luottamuksellisuuden suojaamiseksi;

d) 

rahanpesun selvittelykeskuksen tehtävä epäilyttäviä liiketoimia koskevien ilmoitusten ja muiden ilmoitusten vastaanottamisessa, mukaan lukien vastaanotettujen ilmoitusten lukumäärä ja luonne ja niiden laatu;

e) 

rahanpesun selvittelykeskuksen käyttöön ottamat toimenpiteet, joilla parannetaan ilmoitusvelvollisten ilmoitusten tekemistä epäilyttävistä liiketoimista etenkin niiden laadun osalta;

f) 

rahanpesun selvittelykeskuksen pääsy muihin tietoihin ja niiden käyttö sen analyysin täydentämiseksi;

g) 

rahanpesun selvittelykeskuksen analyysin tekemiseen käyttämät välineet;

h) 

se, missä määrin rahanpesun selvittelykeskuksen analyysit ja tietojen jakaminen tukevat rahanpesun, sen esirikosten ja terrorismin rahoituksen tutkinnan ja niitä koskevien syytetoimien alalla toimivaltaisten viranomaisten operatiivisia tarpeita;

i) 

rahanpesun selvittelykeskuksen ja muiden toimivaltaisten viranomaisten välinen kansallinen yhteistyö;

j) 

rahanpesun selvittelykeskuksen ja muiden jäsenvaltioiden rahanpesun selvittelykeskusten välinen rajatylittävä yhteistyö.
48 artikla 4.
Rahanpesuntorjuntaviranomainen laatii vertaisarvioinnin tuloksista kertomuksen. Rahanpesuntorjuntaviranomaisen henkilöstö valmistelee kyseisen vertaisarviointikertomuksen yhdessä vertaisarviointiryhmään osallistuvien rahanpesun selvittelykeskusten asiaankuuluvan henkilöstön kanssa, ja johtokunta hyväksyy sen saatuaan rahanpesun selvittelykeskusten kokoonpanossa toimivan hallintoneuvoston esittämät huomautukset siitä, onko menetelmää sovellettu johdonmukaisesti muiden vertaisarviointikertomusten kanssa. Kertomukseen on sisällytettävä määritettyjä hyviä käytäntöjä ja tapauksen mukaan jatkotoimia, joiden katsotaan vertaisarvioinnin tuloksena olevan asianmukaisia, oikeasuhteisia ja tarpeellisia. Nämä jatkotoimet voidaan hyväksyä 54 artiklassa tarkoitettujen ohjeiden ja suositusten sekä 55 artiklassa tarkoitetun lausunnon muodossa. Rahanpesun selvittelykeskusten on pyrittävä kaikin tavoin noudattamaan kaikkia 54 artiklan mukaisesti annettuja ohjeita ja suosituksia.
48 artikla 5.
Rahanpesuntorjuntaviranomainen julkaisee vertaisarvioinnin tulokset verkkosivustollaan ja antaa komissiolle lausunnon, jos se katsoo ottaen huomioon vertaisarvioinnin tulokset tai muut tiedot, jotka se on saanut tehtäviään hoitaessaan, että rahanpesun selvittelykeskuksiin sovellettavia unionin sääntöjä olisi unionin näkökulmasta edelleen yhdenmukaistettava.
48 artikla 6.
Rahanpesuntorjuntaviranomainen antaa kahden vuoden kuluttua vertaisarviointikertomuksen julkaisemisesta seurantakertomuksen. Rahanpesuntorjuntaviranomaisen henkilöstö valmistelee seurantakertomuksen yhdessä vertaisarviointiryhmään osallistuvien rahanpesun selvittelykeskusten asiaankuuluvan henkilöstön kanssa, ja johtokunta hyväksyy sen saatuaan rahanpesun selvittelykeskusten kokoonpanossa toimivan hallintoneuvoston esittämät huomautukset siitä, onko menetelmää sovellettu johdonmukaisesti muiden vertaisarviointikertomusten kanssa. Seurantakertomuksessa on arvioitava niiden toimien riittävyyttä ja vaikuttavuutta, jotka vertaisarvioinnin kohteena olleet rahanpesun selvittelykeskukset ovat toteuttaneet vertaisarviointikertomuksen jatkotoimien johdosta. Rahanpesuntorjuntaviranomainen julkaisee seurantakertomuksen tulokset verkkosivustollaan.
48 artikla 7.
Tätä artiklaa sovellettaessa johtokunta hyväksyy joka toinen vuosi vertaisarviointeja koskevan työsuunnitelman, jossa otetaan huomioon aiemmista vertaisarviointiprosesseista saadut kokemukset sekä hallintoneuvoston rahanpesun selvittelykeskusten kokoonpanossa käymät keskustelut. Vertaisarviointeja koskeva työsuunnitelma on vuotuisen ja monivuotisen työohjelman erillinen osa, ja se sisällytetään yhtenäiseen ohjelma-asiakirjaan. Jokaisen rahanpesun selvittelykeskuksen on osallistuttava sitä koskeviin vertaisarviointeihin.

1.1 Viittaukset

1.2 Tunnistetut vaatimukset

1.3 Liittyvät standardit

2. Tunnistetut vaatimukset

Vaatimukset

3. Liittyvät standardit

Standardit