+Artikkel 48
---+Artikkel 48 1.
---+Artikkel 48 2.
---+Artikkel 48 3.
---+Artikkel 48 4.
---+Artikkel 48 5.
---+Artikkel 48 6.
---+Artikkel 48 7.

Artikkel 48

1. Ülevaade

,
Artikkel 48 1.
Amet kehtestab direktiivi (EL) 2024/1640 III peatüki kohase rahapesu andmebüroode tegevuse vastastikuse hindamise protsessi, et suurendada rahapesu andmebüroode tegevuse järjepidevust ja tulemuslikkust ning hõlbustada parimate tavade vahetamist rahapesu andmebüroode vahel. Amet töötab välja meetodid, mis võimaldavad hinnata rahapesu andmebüroosid objektiivselt, ja töötab välja ka vastastikuse hindamise töökorra.

Kui see on asjakohane, võetakse vastastikuste hindamiste kavandamisel ja tegemisel igakülgselt arvesse hindamisi, hinnanguid ja aruandeid, mille on koostanud rahapesu, selle eelkuritegude ja terrorismi rahastamise tõkestamise ja avastamise valdkonna pädevad rahvusvahelised organisatsioonid ja valitsustevahelised organid.
Artikkel 48 2.
Lõike 1 kohaldamisel moodustab amet vastastikuse hindamise rühma, mis koosneb ameti töötajatest ja vastastikuses hindamises osalevate rahapesu andmebüroode esindajatest.
Artikkel 48 3.

Rahapesu andmebüroo tegevuse vastastikune hindamine hõlmab vähemalt järgmiste elementide hindamist:

a) 

rahapesu andmebüroo ressursside, sealhulgas inim-, tehniliste ja IT-ressursside piisavus tema ülesannete täitmiseks;

b) 

meetmed, mida rakendatakse tagamaks, et rahapesu andmebüroo tegevus on sõltumatu ja autonoomne ning et teda ei mõjutata lubamatult;

c) 

meetmed, mille rahapesu andmebüroo on võtnud teabe turvalisuse ja konfidentsiaalsuse kaitseks;

d) 

rahapesu andmebüroo ülesanne võtta vastu teateid kahtlase tehingu kohta ja muud teavet, mida talle avaldatakse, sealhulgas avaldatud teabe hulk ja laad ning kvaliteet;

e) 

meetmed, mille rahapesu andmebüroo on võtnud, et tõhustada kahtlasest tehingust teatamist kohustatud isikute poolt, eelkõige seoses teabe kvaliteediga;

f) 

rahapesu andmebüroo juurdepääs lisateabele ja selle kasutamine oma analüüsi rikastamiseks;

g) 

vahendid, mida rahapesu andmebüroo kasutab analüüsi tegemiseks;

h) 

mil määral toetavad rahapesu andmebüroo analüüs ja levitamine rahapesu, selle eelkuritegude ja terrorismi rahastamise uurimise ja nende eest vastutusele võtmise eest vastutavate asutuste operatiivvajadusi;

i) 

riigisisene koostöö rahapesu andmebüroo ja muude pädevate asutuste vahel;

j) 

piiriülene koostöö rahapesu andmebüroo ja teiste liikmesriikide rahapesu andmebüroode vahel.
Artikkel 48 4.
Amet koostab vastastikuse hindamise tulemuste aruande. Vastastikuse hindamise aruande koostavad ühiselt ameti töötajad ja vastastikuse hindamise rühmas osalevate rahapesu andmebüroode asjaomased töötajad ja selle võtab vastu juhatus, olles saanud haldusnõukogu bürookoosseisult tähelepanekud metoodika kohaldamise kooskõla kohta teiste vastastikuse hindamise aruannetega. Aruande sisaldab tuvastatud häid tavasid ja kui see on asjakohane, vastastikuse hindamise tulemusel asjakohaseks, proportsionaalseks ja vajalikuks peetavaid järelmeetmeid. Järelmeetmed võib vastu võtta suuniste ja soovitustena kooskõlas artikliga 54 ja arvamustena kooskõlas artikliga 55. Rahapesu andmebürood püüavad igati järgida artikli 54 kohaselt esitatud suuniseid ja soovitusi.
Artikkel 48 5.
Amet avaldab vastastikuse hindamise tulemused oma veebisaidil ja kui amet leiab vastastikuse hindamise tulemuste või oma ülesannete täitmisel talle teatavaks saanud muu teabe põhjal, et rahapesu andmebüroode suhtes kohaldatavad liidu õigusnormid vajavad liidu seisukohast täiendavat ühtlustamist, esitab ta komisjonile arvamuse.
Artikkel 48 6.
Kaks aastat pärast vastastikuse hindamise aruande avaldamist esitab amet järelaruande. Järelaruande koostavad ühiselt ameti töötajad ja vastastikuse hindamise rühmas osalevate rahapesu andmebüroode asjaomased töötajad ning selle võtab vastu juhatus, olles saanud haldusnõukogu bürookoosseisult tähelepanekud metoodika kohaldamise kooskõla kohta teiste vastastikuse hindamise aruannetega. Järelaruanne sisaldab hinnangut selle kohta, kui piisavad ja tulemuslikud on meetmed, mida vastastikuses hindamises osalenud rahapesu andmebürood on võtnud seoses vastastikuse hindamise aruandes käsitletud järelmeetmetega. Amet avaldab järelaruande tulemused oma veebisaidil.
Artikkel 48 7.
Käesoleva artikli kohaldamisel võtab juhatus iga kahe aasta järel vastu vastastikuse hindamise töökava, milles kajastatakse eelmistes vastastikustes hindamistes omandatud kogemusi ja haldusnõukogu bürookoosseisu arutelusid. Vastastikuse hindamise töökava moodustab aastase ja mitmeaastase tööprogrammi eraldi osa ja see lisatakse ühtsesse programmdokumenti. Iga rahapesu andmebüroo osaleb teda puudutavates vastastikustes hindamistes.

1.1 Viited

1.2 Tuvastatud nõuded

1.3 Seotud standardid

2. Tuvastatud nõuded

Nõuded

3. Seotud standardid

Standardid