Smjernice o izmjeni Smjernica EBA/GL/2022/01 o poboljšanju mogućnosti sanacije za institucije i sanacijska tijela u skladu s člancima 15. i 16. Direktive 2014/59/EU (Smjernice o mogućnosti sanacije) radi uvođenja novog odjeljka o testiranju mogućnosti sanacije (EBA/GL/2023/05)

https://www.eba.europa.eu/activities/single-rulebook/regulatory-activities/recovery-resolution-and-dgs/guidelines – PDF

1. Pregled

1. Obveze usklađenosti i izvješćivanja

2. Predmet, područje primjene i definicije

3. Datum početka primjene

4. Izmjene Smjernica o mogućnosti sanacije

Prilog 4. – netaksativan popis metoda dostupnih institucijama za njihov rad na osiguravanju mogućnosti sanacije ili tijelima za testiranje

a. Samocertificiranje	Kada institucija sama potvrđuje svoju usklađenost s pravilom. Samoprocjena je procjena vlastitih sposobnosti institucije za pravodobno obavljanje traženih zadaća i postizanje očekivane kvalitete. Samoprocjena podrazumijeva provjeru postojećih
b. Samoprocjena	procesa i postupaka, a potencijalno i pregled pouka izvučenih iz prošlih stresnih situacija. Samoprocjena rezultira analizom nedostataka u odnosu na sposobnosti institucije i očekivanja nadležnog tijela.

c. Poduzeće razmjenjuje rezultate svojih sustava ili

internog testiranja putem

„Test korak po korak” (engl. walkthrough test ) znači postupno praćenje postupka putem MIS - a ili postupaka od početka do krajnjeg rezultata.

predstavljanja nadležnim tijelima / test „korak po korak”

d. „Protupožarna vježba”	Orijentirana na postupak, usmjerena i fleksibilna provjera vjerodostojnosti odabranih koraka u operativnom protokolu. Simulacije su simulacijske vježbe u stvarnom životu u kojima institucije testiraju (odabrane) dijelove elemenata koje je sanacijsko tijelo utvrdilo na temelju testnog kriznog događaja
e. Simulacija	i utvrđuju područja u kojima je potrebno poboljšanje kako bi se osiguralo da se sanacijska strategija može provesti učinkovito i pravodobno. Početna faza za poboljšanje operativnih protokola i osiguravanje standardizacije, dosljednosti i usklađenosti sa zahtjevima u pogledu dokumentiranja ključnih postupaka s
f. Simulacijska provjera (engl. desktop exercise )	pomoću pojedinačnih koraka, uključujući vremenski raspored, odgovornosti i međusobne ovisnosti. Pozadinske provjere u kojima se brojke usklađuju među različitim dokumentima kako bi se procijenila točnost i pouzdanost skupa podataka. Preispitivanje mogućnosti sanacije kroz unutarnju reviziju, u
g. Unutarnja revizija	okviru njihovog rada na osiguravanju kontinuirane mogućnosti sanacije institucije .
h. Neovisna provjera treće strane	Provjera sposobnosti sanacije koji provodi stručnjak treće strane. Dubinska analiza određene teme koja se provodi u
i. Dubinska analiza	prostorijama institucije tijekom unaprijed utvrđenog vremenskog okvira. N eposredni nadzori su istrage i provjere koje provode tijela s unaprijed utvrđenim opsegom i vremenskim okvirom te se
j. N eposredni nadzor	provode u prostorijama institucija. Nadzori bi trebali biti intruzivni uz poštovanje načela proporcionalnosti i trebali bi imati za cilj pružanje detaljnog pregleda primjerenosti i provedbe postupaka.

Prilog 5. – Glavni operativni protokol

Detaljni ilustrativni prikaz strukture glavnog operativnog protokola:

1.1 Reference

1.2 Utvrđeni zahtjevi

1.3 Povezani standardi

2. Utvrđeni zahtjevi

Zahtjevi
Izvor	Zahtjev

3. Povezani standardi

Standardi
Izvor	Zahtjev

EBA -
EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.

DE: Leitlinien und weitere Veröffentlichungen der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Wiedergabe mit Quellenangabe gestattet (Rechtlicher Hinweis der EBA). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Maßgeblich sind allein die von der EBA veröffentlichten Fassungen.