English - European Union - Financial Industry -

Usmernenia, ktorými sa menia usmernenia EBA/GL/2022/01 o zlepšení riešiteľnosti krízových situácií pre inštitúcie a orgány pre riešenie krízových situácií podľa článkov 15 a 16 smernice 2014/59/EÚ (usmernenia o riešiteľnosti krízových situácií) s cieľom zaviesť novú časť o testovaní riešiteľnosti krízových situácií (EBA/GL/2023/05)

https://www.eba.europa.eu/activities/single-rulebook/regulatory-activities/recovery-resolution-and-dgs/guidelines – PDF

1. Prehľad

1. Povinnosť dodržiavať usmernenia a ohlasovacia povinnosť

2. Predmet úpravy, rozsah pôsobnosti a vymedzenie pojmov

3. Dátum začatia uplatňovania

4. Zmeny usmernení o riešiteľnosti krízových situácií

Príloha 4 - neúplný zoznam metód, ktoré sú k dispozícii buď inštitúciám pre ich prácu na zabezpečení riešiteľnosti alebo orgánom pre testovanie

a. Vlastná certifikácia	Ak inštitúcia sama potvrdí, že dodržiava pravidlo. Sebahodnotenie je hodnotenie vlastných schopností inštitúcie vykonať požadované úlohy včas a v očakávanej kvalite. Sebahodnotenie predpokladá preskúmanie
b. Sebahodnotenie	existujúcich procesov a postupov a prípadne preskúmanie poznatkov získaných z minulých stresových situácií. Výsledkom sebahodnotenia je analýza rozdielov medzi schopnosťami inštitúcie a očakávaniami orgánu.

c. Spoločnosť, ktorá poskytuje výsledky

svojich systémov alebo interného testovania prostredníctvom názorných ukážok orgánom/rekapitulácie	Tzv. rekapitulačný test sleduje operáciu krok za krokom prostredníctvom informačného systému riadenia alebo postupov od jej začiatku až po konečný výsledok.
d. Generálna skúška (Fire drill)	Procesne orientovaná, cielená a flexibilná kontrola hodnovernosti vybraných krokov v operačnom protokole. Skúšobná prevádzka je simulačné cvičenie v reálnych podmienkach, pri ktorom inštitúcie testujú (vybrané) časti prvkov identifikovaných orgánom pre riešenie
e. Skúšobná prevádzka (Dry run)	krízových situácií na základe testovacej krízovej udalosti a identifikujú oblasti na zlepšenie s cieľom zabezpečiť, aby sa stratégia riešenia krízových situácií mohla vykonávať účinne a včas. Začiatočná fáza na zlepšenie operačných protokolov a zabezpečenie štandardizácie, konzistentnosti a zosúladenia s požiadavkami na dokumentáciu kľúčových procesov podľa jednotlivých krokov vrátane načasovania,
f. Simulačné cvičenie	zodpovedností a závislostí. Testovanie podporných systémov, pri ktorom sa porovnávajú číselné údaje medzi rôznymi dokumentmi s cieľom posúdiť presnosť a spoľahlivosť súboru údajov. Preskúmanie schopnosti riešiť krízové situácie vnútorným
g. Vnútorný audit	auditom ako súčasť práce inštitúcie na zabezpečení trvalej riešiteľnosti krízových situácií.
h. Nezávislé overenie treťou stranou	Preskúmanie spôsobilostí riešiteľnosti krízových situácií odborníkom tretej strany. Dôkladné preskúmanie konkrétnej témy vykonané
i. Hĺbková analýza	v priestoroch inštitúcie počas vopred stanoveného časového rámca. Kontroly na mieste sú vyšetrovania a skúšky, ktoré vykonávajú orgány s vopred stanoveným rozsahom a časovým rámcom a ktoré sa uskutočňujú v priestoroch
j. Kontrola na mieste	inštitúcií. Inšpekcie majú byť dôsledné a zároveň majú dodržiavať zásadu proporcionality a ich cieľom má byť podrobný prehľad o primeranosti a vykonávaní procesov.

Príloha 5 – Hlavný operačný protokol

Architektúra ilustračných operačných protokolov na vysokej úrovni:

1.1 Odkazy

1.2 Identifikované požiadavky

1.3 Súvisiace štandardy

2. Identifikované požiadavky

Požiadavky
Zdroj	Požiadavka

3. Súvisiace štandardy

Štandardy
Zdroj	Požiadavka

EBA -
EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.

DE: Leitlinien und weitere Veröffentlichungen der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Wiedergabe mit Quellenangabe gestattet (Rechtlicher Hinweis der EBA). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Maßgeblich sind allein die von der EBA veröffentlichten Fassungen.