Obecné pokyny, kterými se mění obecné pokyny EBA/GL/2022/01 ke zlepšení způsobilosti k řešení krize pro instituce a orgány příslušné k řešení krize podle článků 15 a 16 směrnice 2014/59/EU (obecné pokyny ke způsobilosti k řešení krize) s cílem doplnit novou část o testování způsobilosti k řešení krize (EBA/GL/2023/05)

https://www.eba.europa.eu/activities/single-rulebook/regulatory-activities/recovery-resolution-and-dgs/guidelines – PDF

1. Přehled

1. Dodržování předpisů a oznamovací povinnost

2. Předmět, oblast působnosti a definice

3. Datum použití

4. Změny v obecných pokynech ke způsobilosti k řešení krize

Příloha 4 – Demonstrativní seznam metod, které mají k dispozici buď instituce pro svou činnost v oblasti zajišťování, nebo orgány pro účely testování

a. Autocertifikace	Pokud instituce sama osvědčí, že dodržuje určité pravidlo. Sebehodnocení je posouzení vlastních schopností instituce provést požadované úkoly včas a v očekávané kvalitě. Sebehodnocení předpokládá přezkoumání stávajících procesů
b. Sebehodnocení	a postupů a případně přezkoumání zkušeností získaných z minulých zátěžových situací. Výsledkem sebehodnocení je analýza mezer mezi schopnostmi instituce a očekáváními orgánu.

c. Spolehlivé sdílení výsledků testování systémů nebo

interního testování

„Průchozí test“ sleduje operaci krok za krokem prostřednictvím řídících informačních systémů nebo postupů od jejího zahájení až po její uzavření.

prostřednictvím jejich předložení orgánům / průchozího testu

d. Fire drill	Procesně orientovaná, cílená a flexibilní kontrola věrohodnosti vybraných kroků v operačním protokolu. Dry run (zkušební testování) jsou simulační cvičení v reálných podmínkách, při nichž instituce testují (vybrané) části prvků určených orgánem příslušným k řešení krize na základě
e. Dry run	testované krizové události a určují oblasti vyžadující zlepšení, aby se zajistilo, že bude možné efektivně a včas provést strategii řešení krize. Počáteční fáze pro vylepšení operačních protokolů a zajištění standardizace, konzistence a souladu s požadavky na dokumentaci klíčových procesů podle jednotlivých kroků,
f. Desktop cvičení	včetně načasování, odpovědností a závislostí. Back office testování, při kterém se porovnávají údaje mezi různými dokumenty s cílem posoudit přesnost a spolehlivost souboru údajů. Přezkum schopností v oblasti způsobilosti k řešení krize prostřednictvím interního auditu v rámci činnosti dané
g. Interní audit	instituce v oblasti zajištění za účelem zachování způsobilosti k řešení krize.

h. Ověření

nezávislou třetí stranou	Přezkum schopností v oblasti způsobilosti k řešení krize nezávislým odborníkem. Hloubkový přezkum konkrétní oblasti prováděný v prostorách
i. Deep dive	instituce v předem stanoveném časovém rozmezí. Kontrolami na místě se rozumí vyšetřování a testování prováděné orgány v předem stanoveném rozsahu a časovém
j. Kontrola na místě	rámci a probíhající v prostorách institucí. Tyto kontroly by měly být rušivé a zároveň by měly dodržovat zásadu proporcionality a jejich cílem by mělo být poskytnout podrobný přehled o vhodnosti a provádění procesů.

Příloha 5 – Hlavní operační protokol

Ilustrativní obecná architektura hlavního operačního protokolu:

1.1 Odkazy

1.2 Identifikované požadavky

1.3 Související standardy

2. Identifikované požadavky

Požadavky
Zdroj	Požadavek

3. Související standardy

Standardy
Zdroj	Požadavek

EBA -
EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.

DE: Leitlinien und weitere Veröffentlichungen der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Wiedergabe mit Quellenangabe gestattet (Rechtlicher Hinweis der EBA). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Maßgeblich sind allein die von der EBA veröffentlichten Fassungen.