Konečné znenie usmernení (JC 2019 81)

5.1 Hlavný orgán dohľadu by mal do kolégia na boj proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu ako stálych členov vždy pozvať tieto orgány:

• (a) všetky príslušné orgány zodpovedné za dohľad v oblasti boja proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu nad všetkými cezhraničnými organizačnými jednotkami spoločnosti pôsobiacej na cezhraničnom základe;
• (b) príslušné orgány zodpovedné za dohľad v oblasti boja proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu nad všetkými organizačnými jednotkami v EÚ;
• (c) príslušný európsky orgán dohľadu (EBA, ESMA alebo EIOPA). 5.2 Hlavný orgán dohľadu by mal zodpovedať za určenie stálych členov uvedených v usmernení 5.1 a zaznamenanie ich názvov a kontaktných údajov do zoznamu kontaktných údajov príslušného kolégia na boj proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu v súlade s usmernením 6. S cieľom určiť príslušné orgány môže hlavný orgán dohľadu vychádzať z registra príslušných orgánov, ktorý uverejnila Európska komisia v súlade s článkom 48 ods. 1a smernice (EÚ) 2015/849.

5.3 Po prijatí pozvánky do kolégia na boj proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu by mali stáli členovia v lehote 10 pracovných dní písomne potvrdiť hlavnému orgánu dohľadu účasť.

5.4 Hlavný orgán dohľadu by mal do kolégia na boj proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu ako pozorovateľov pozvať orgány prudenciálneho dohľadu nad spoločnosťami pôsobiacimi na cezhraničnom základe, cezhraničnými organizačnými jednotkami a organizačnými jednotkami v EÚ a orgány tretích krajín, pre oblasť boja proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu, v ktorých pôsobia cezhraničné organizačné jednotky. Môže pozvať aj orgány prudenciálneho dohľadu tretích krajín, v ktorých pôsobia cezhraničné organizačné jednotky, a finančnú spravodajskú jednotku (FIU) členského štátu, v ktorom sa nachádza hlavný orgán dohľadu.

5.5 Hlavný orgán dohľadu by mal zodpovedať za určenie pozorovateľov uvedených v usmernení 5.4 a zaznamenanie ich názvov a kontaktných údajov do zoznamu kontaktných údajov príslušného kolégia na boj proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu v súlade s usmernením 6. S cieľom určiť tieto orgány sa môže hlavný orgán dohľadu poradiť s európskymi orgánmi dohľadu.

5.6 Keď sa hlavný orgán dohľadu rozhoduje, či pozve konkrétneho pozorovateľa, mal by vytvoriť zoznam potenciálnych pozorovateľov v súlade s usmernením 5.5. Hlavný orgán dohľadu by mal pri tom zvážiť všetky návrhy, ktoré mu písomne doručili stáli členovia v primeranom čase, a ich dôvody na pozvanie konkrétneho pozorovateľa do kolégia na boj proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu. S cieľom navrhnúť pozorovateľa by mal hlavný orgán dohľadu alebo stály člen, ktorý navrhuje pozvanie pozorovateľa, vykonať tieto kroky:

• (a) posúdenie rovnocennosti režimu dôverných informácií, ktorý sa uplatňuje na orgán dohľadu v oblasti boja proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu alebo orgán prudenciálneho dohľadu z tretej krajiny. V rámci tohto posúdenia sa môže hlavný orgán dohľadu alebo stály člen riadiť odporúčaním týkajúcim sa rovnocennosti orgánov z krajín mimo EÚ na účel účasti v kolégiách orgánov dohľadu uverejneným na webovom sídle EBA, ktoré môže byť dôležitým vkladom do celkového posudzovania rovnocennosti orgánu tretej krajiny. Vo vhodnom prípade si môžu navyše pozrieť aj rozhodnutia Európskej komisie o rovnocennosti v oblasti pôsobnosti smernice Solventnosť II⁴ a rozhodnutia o primeranosti v oblasti ochrany údajov⁵ ;
• (b) posúdenie možného vplyvu účasti pozorovateľa na fungovanie kolégia na boj proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu;
• (c) posúdenie schopnosti a pripravenosti orgánu dohľadu v oblasti boja proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu alebo orgánu prudenciálneho dohľadu z tretej krajiny podpísať dvojstrannú dohodu o spolupráci so všetkými stálymi členmi podľa článku 57 písm. a) bodu č. 5 smernice o boji proti praniu špinavých peňazí.

5.7 Hlavný orgán dohľadu by mal poskytnúť zoznam potenciálnych pozorovateľov spolu s výsledkom posúdenia vykonaného v súlade s usmernením 5.6 všetkým stálym členom kolégia na boj proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu a existujúcim pozorovateľom.

5.8 Stáli členovia by mali v lehote stanovenej hlavným orgánom dohľadu predložiť akékoľvek pripomienky a námietky k navrhnutým pozorovateľom, ktorí boli pozvaní do kolégia pre boj proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu. K týmto pripomienkam a námietkam by malo byť pripojené písomné odôvodnenie, v ktorom sa uvedie základ týchto pripomienok a námietok a spôsob, akým by podľa názoru stáleho člena mohla účasť navrhovaného pozorovateľa v kolégiu na boj proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu ovplyvniť postupy kolégia.

5.9 Hlavný orgán dohľadu môže pozvať pozorovateľa do kolégia na boj proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu iba vtedy, ak žiadny stály člen nenamieta a ak potenciálny pozorovateľ súhlasí, že bude dodržiavať podmienky účasti pozorovateľov, ktoré by mali byť individuálne vypracované hlavným orgánom dohľadu a odsúhlasené relevantnými orgánmi vo vzťahu ku každému pozorovateľovi.

5.10 Je možné obrátiť sa na EBA, aby uskutočnil zmierovací postup alebo mediáciu v súvislosti s akoukoľvek otázkou týkajúcou sa pozvania a účasti pozorovateľov, alebo EBA môže takýmto spôsobom konať z vlastnej iniciatívy.

⁴ Smernica Európskeho parlamentu a Rady 2009/138/ES z 25. novembra 2009 o začatí a vykonávaní poistenia a zaistenia.

⁵ Pozri článok 45 ods. 3 nariadenia (EÚ) 2016/679 alebo článok 36 ods. 3 smernice (EÚ) 2016/680.

5.11 Hlavný orgán dohľadu môže z vlastnej iniciatívy alebo na základe žiadosti stáleho člena zvážiť pozvanie iných relevantných účastníkov na konkrétny blok v rámci zasadnutia kolégia na boj proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu, kde:

• (a) by bola účasť týchto účastníkov prínosom pre kolégium na boj proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu. Takýmito účastníkmi môžu byť okrem iných spoločnosť, finančná spravodajská jednotka iná ako finančná spravodajská jednotka stanovená v usmernení 5.4, audítori alebo konzultanti; alebo
• (b) konkrétne otázky, o ktorých sa diskutuje na zasadnutí kolégia na boj proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu, môžu mať vplyv na prácu vykonávanú pozvaným účastníkom. Medzi týchto účastníkov môže orientačne patriť orgán pre riešenie krízových situácií, Jednotná rada pre riešenie krízových situácií alebo systémy ochrany vkladov.

5.12 Hlavný orgán dohľadu by mal vziať do úvahy všetky písomné návrhy stálych členov týkajúce sa potenciálnych účastníkov a ich odôvodnenie pozvania. Pred pozvaním týchto účastníkov na konkrétny blok v rámci zasadnutia kolégia na boj proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu by sa mal hlavný orgán dohľadu poradiť so všetkými stálymi členmi a získať ich súhlas, ako aj informovať pozorovateľov o takomto rozhodnutí.

5.13 Stáli členovia by mali vyjadriť obavy a námietky týkajúce sa navrhovaných účastníkov v lehote stanovenej hlavným orgánom dohľadu a mali by ich zdôvodniť v písomnom odôvodnení, v ktorom uvedú základ týchto obáv alebo námietok.

Usmernenie 6: Zoznamy kontaktných údajov

6.1 Hlavný orgán dohľadu by mal viesť zoznam kontaktných údajov všetkých stálych členov a pozorovateľov vyplnením vzoru, ktorý je pripojený k dohode o spolupráci a výmene informácií v prílohe II, a pravidelne ho prehodnocovať .

6.2 Hlavný orgán dohľadu by mal poskytnúť zoznam vypracovaný v súlade s usmernením 6.1 všetkým stálym členom a pozorovateľom.

6.3 Stáli členovia a pozorovatelia by mali hlavnému orgánu dohľadu poskytnúť svoje kontaktné údaje a bez zbytočného odkladu ho informovať o akýchkoľvek zmenách.

Usmernenie 7: Zasadnutia kolégia na boj proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu

7.1 Hlavný orgán dohľadu by mal po porade so stálymi členmi určiť formu a frekvenciu zasadnutí kolégia na boj proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu, pričom by mal zohľadniť aspoň tieto faktory:

• (a) hodnotenie hlavného orgánu dohľadu týkajúce sa rizika prania špinavých peňazí a financovania terorizmu spojeného so spoločnosťou a jej cezhraničnými organizačnými jednotkami alebo organizačnými jednotkami v EÚ, v prípade ktorých sa zriadilo kolégium na boj proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu, ktoré hlavný orgán dohľadu určil v súlade s U smerneniami európskych orgánov dohľadu
• o dohľade založenom na hodnotení rizík a U smerneniami o rizikových faktoroch;
• (b) stanoviská stálych členov;
• (c) naliehavosť a včasnosť záležitosti;
• (d) dostupnosť stálych členov;
• (e) vplyv účinnosti a fungovania kolégia na boj proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu a
• (f) akékoľvek významné zmeny úrovne rizika prania špinavých peňazí a financovania terorizmu spojeného so spoločnosťami alebo ich cezhraničnými organizačnými jednotkami alebo organizačnými jednotkami v EÚ, v prípade ktorých sa zriadilo kolégium na boj proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu.

7.2 Prvé zasadnutie novo zriadeného kolégia na boj proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu by sa malo uskutočniť fyzicky, okrem prípadu, keď sa stáli členovia a hlavný orgán dohľadu dohodnú, že je vhodná iná forma zasadnutia, pričom zohľadnia faktory stanovené v usmernení 7.1 písm. a) až e).

7.3 Ak hlavný orgán dohľadu s ohľadom na stanoviská stálych členov určí, že spoločnosť pôsobiaca na cezhraničnom základe alebo organizačné jednotky v EÚ predstavujú vysoké riziko prania špinavých peňazí a financovania terorizmu, mal by zvolať aspoň jedno fyzické zasadnutie kolégia na boj proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu ročne, okrem prípadu, keď stáli členovia súhlasia s inou frekvenciou alebo formou zasadnutia, pričom zohľadnia faktory stanovené v usmernení 7.1.

7.4 Pokiaľ je to relevantné a možné, hlavný orgán dohľadu by mal po porade so stálymi členmi usporiadať fyzické zasadnutie kolégia na boj proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu bezprostredne pred zasadnutím kolégia orgánov prudenciálneho dohľadu, po ňom alebo zároveň s ním, aby umožnil výmenu informácií medzi príslušnými orgánmi a orgánmi prudenciálneho dohľadu.

7.5 Vo všetkých prípadoch, ktorých sa netýka usmernenie 7.3, by mal hlavný orgán dohľadu po porade so stálymi členmi dohodnúť frekvenciu alebo formu zasadnutia, pričom zohľadní faktory uvedené v usmernení 7.1.

7.6 Hlavný orgán dohľadu by mal zabezpečiť, aby plánované zasadnutia kolégia na boj proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu zahŕňali minimálne:

• (a) výmenu informácií o spoločnosti pôsobiacej na cezhraničnom základe a jej cezhraničných organizačných jednotkách alebo organizačných jednotkách v EÚ vrátane:
• (i) hodnotenia rizikového profilu prania špinavých peňazí a financovania terorizmu v prípade spoločnosti pôsobiacej na cezhraničnom základe alebo organizačných jednotiek v EÚ vykonaného stálymi členmi;
• (ii) včasných varovaní o vznikajúcich rizikách prania špinavých peňazí a financovania terorizmu;
• (iii) n aplnených rizík prania špinavých peňazí a financovania terorizmu a širších zistení v oblasti dohľadu (alebo predbežných zistení, ak sa zistili vážne porušenia) v súvislosti s politikami a postupmi boja proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu vrátane uplatňovania celoskupinových politík a postupov, pokiaľ ide o spoločnosť pôsobiacu na cezhraničnom základe alebo organizačné jednotky v EÚ, vrátane počtu a analýzy vyplnených hlásení
• o neobvyklých obchodných operáciách, ak sú takéto informácie dostupné;
• (iv) plánovaných alebo nedávno ukončených opatrení dohľadu v oblasti boja proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu vrátane kontrol na mieste a na diaľku;
• (v) sankcií alebo iných nápravných opatrení alebo prostriedkov, ktoré sa zvažovali alebo uložili za porušenie povinností týkajúcich sa boja proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu;
• (vi) ďalších opatrení dohľadu alebo vynútiteľných opatrení, v relevantných prípadoch vrátane opatrení uplatňovaných orgánmi prudenciálneho dohľadu, ako je zvýšenie kapitálu na základe rizika prania špinavých peňazí a financovania terorizmu, alebo opatrení a rozhodnutí prijatých na základe rizika prania špinavých peňazí a financovania terorizmu v súvislosti s povoľovaním, kvalifikovanými účasťami, správou a riadením, internými kontrolami a vhodnosťou a primeranosťou;
• (b) zváženie potreby spoločného prístupu a koordinovaných opatrení v súlade s usmerneniami 12 a 13.