+Pozorovatelia
---+Subject matter
---+Definitions
---+Addressees
------+8. These guidelines are addressed to competent authorities.
|
Pozorovatelia
5.4 Hlavný orgán dohľadu by mal do kolégia na boj proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu ako pozorovateľov pozvať orgány prudenciálneho dohľadu nad spoločnosťami pôsobiacimi na cezhraničnom základe, cezhraničnými organizačnými jednotkami a organizačnými jednotkami v EÚ a orgány tretích krajín, pre oblasť boja proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu, v ktorých pôsobia cezhraničné organizačné jednotky. Môže pozvať aj orgány prudenciálneho dohľadu tretích krajín, v ktorých pôsobia cezhraničné organizačné jednotky, a finančnú spravodajskú jednotku (FIU) členského štátu, v ktorom sa nachádza hlavný orgán dohľadu. 5.5 Hlavný orgán dohľadu by mal zodpovedať za určenie pozorovateľov uvedených v usmernení 5.4 a zaznamenanie ich názvov a kontaktných údajov do zoznamu kontaktných údajov príslušného kolégia na boj proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu v súlade s usmernením 6. S cieľom určiť tieto orgány sa môže hlavný orgán dohľadu poradiť s európskymi orgánmi dohľadu. 5.6 Keď sa hlavný orgán dohľadu rozhoduje, či pozve konkrétneho pozorovateľa, mal by vytvoriť zoznam potenciálnych pozorovateľov v súlade s usmernením 5.5. Hlavný orgán dohľadu by mal pri tom zvážiť všetky návrhy, ktoré mu písomne doručili stáli členovia v primeranom čase, a ich dôvody na pozvanie konkrétneho pozorovateľa do kolégia na boj proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu. S cieľom navrhnúť pozorovateľa by mal hlavný orgán dohľadu alebo stály člen, ktorý navrhuje pozvanie pozorovateľa, vykonať tieto kroky: - (a) posúdenie rovnocennosti režimu dôverných informácií, ktorý sa uplatňuje na orgán dohľadu v oblasti boja proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu alebo orgán prudenciálneho dohľadu z tretej krajiny. V rámci tohto posúdenia sa môže hlavný orgán dohľadu alebo stály člen riadiť odporúčaním týkajúcim sa rovnocennosti orgánov z krajín mimo EÚ na účel účasti v kolégiách orgánov dohľadu uverejneným na webovom sídle EBA, ktoré môže byť dôležitým vkladom do celkového posudzovania rovnocennosti orgánu tretej krajiny. Vo vhodnom prípade si môžu navyše pozrieť aj rozhodnutia Európskej komisie o rovnocennosti v oblasti pôsobnosti smernice Solventnosť II4 a rozhodnutia o primeranosti v oblasti ochrany údajov5 ;
- (b) posúdenie možného vplyvu účasti pozorovateľa na fungovanie kolégia na boj proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu;
- (c) posúdenie schopnosti a pripravenosti orgánu dohľadu v oblasti boja proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu alebo orgánu prudenciálneho dohľadu z tretej krajiny podpísať dvojstrannú dohodu o spolupráci so všetkými stálymi členmi podľa článku 57 písm. a) bodu č. 5 smernice o boji proti praniu špinavých peňazí.
5.7 Hlavný orgán dohľadu by mal poskytnúť zoznam potenciálnych pozorovateľov spolu s výsledkom posúdenia vykonaného v súlade s usmernením 5.6 všetkým stálym členom kolégia na boj proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu a existujúcim pozorovateľom. 5.8 Stáli členovia by mali v lehote stanovenej hlavným orgánom dohľadu predložiť akékoľvek pripomienky a námietky k navrhnutým pozorovateľom, ktorí boli pozvaní do kolégia pre boj proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu. K týmto pripomienkam a námietkam by malo byť pripojené písomné odôvodnenie, v ktorom sa uvedie základ týchto pripomienok a námietok a spôsob, akým by podľa názoru stáleho člena mohla účasť navrhovaného pozorovateľa v kolégiu na boj proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu ovplyvniť postupy kolégia. 5.9 Hlavný orgán dohľadu môže pozvať pozorovateľa do kolégia na boj proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu iba vtedy, ak žiadny stály člen nenamieta a ak potenciálny pozorovateľ súhlasí, že bude dodržiavať podmienky účasti pozorovateľov, ktoré by mali byť individuálne vypracované hlavným orgánom dohľadu a odsúhlasené relevantnými orgánmi vo vzťahu ku každému pozorovateľovi. 5.10 Je možné obrátiť sa na EBA, aby uskutočnil zmierovací postup alebo mediáciu v súvislosti s akoukoľvek otázkou týkajúcou sa pozvania a účasti pozorovateľov, alebo EBA môže takýmto spôsobom konať z vlastnej iniciatívy.
4 Smernica Európskeho parlamentu a Rady 2009/138/ES z 25. novembra 2009 o začatí a vykonávaní poistenia a zaistenia. 5 Pozri článok 45 ods. 3 nariadenia (EÚ) 2016/679 alebo článok 36 ods. 3 smernice (EÚ) 2016/680.
1. Prehľad
| Názov |
Regulácia |
|
Subject matter
|
These guidelines: - a) establish a framework for cooperation and information exchange between competent authorities through either bilateral engagements or anti-money laundering/combatting the financing of terrorism (AML/CFT) colleges;
- b) govern the establishment and functioning of AML/CFT colleges.
|
|
Definitions
|
Unless otherwise specified, terms used and defined in Directive (EU) 2015/849 and Regulation (EU) No 575/2013 have the same meaning in these guidelines. In addition, for the purposes of these guidelines, the following definitions apply: | Competent authority | A competent Regulation Regulation Regulation firms’ (EU) the No 201/2016 State(s)’ include, Regulation, and An | 2015/849. EEA their undertaking | compliance and in competent | authority (EU) (EU) (EU) Joint of ‘competent addition the | defined in point (2)(ii) of Article 4 of No 1093/2010; point (2)(ii) of Article 4 of No 1094/2010; and point (3)(ii) of Article 4 of No 1095/2010 that is competent for ensuring with the requirements of Directive In line with point (b) of Article 1 of Decisions of Committee No 199/2016, No 200/2016 and 30 September 2016, the terms ‘Member authorities’ shall be understood to to their meaning in the abovementioned European Free Trade Association (EFTA) states authorities, respectively. established in a third country, which, were it | | Third-country undertaking | established institution of Article | | 3 | in or financial of Directive | a Member State, would qualify as a credit institution referred to in points (1) and (2) (EU) 2015/849. | | Firm | A credit and | (2) | institution of | Article | or financial institution referred to in points (1) 3 of Directive (EU) 2015/849. | | Firm operating on a cross-border basis | A firm a third referred with in a A branch Article firm | with subsidiaries third 45(2) that | country to country. | branches in point or any and operates | established in another Member State or in or a group of credit and financial institutions (15s) of Article 3 of Directive (EU) 2015/849 and branches established in a Member State or other form of establishment as referred to in Article 48(4) of Directive (EU) 2015/849 of a in a Member State other than the Member | | Cross-border establishment | State country; a Member undertaking The that | where direct has | or been | the the State has or indirect established | head office of the firm is established or in a third subsidiary of a parent undertaking established in other than the Member State where that parent been established or in a third country. subsidiary of a third-country undertaking in a Member State (‘EU subsidiary of a | | EU establishment | third-country of establishment of Directive any For States, | of its cross-border (a) | EU the the consolidating Directive to | undertaking’) (EU) subsidiaries. lead competent in Article | or an EU branch, or any other form as referred to in Article 45(2) and Article 48(4) 2015/849 of that third-country undertaking or establishments set up in at least three Member supervisor means: authority of the Member State where the supervisor referred to in Article 111 of 2013/36/EU7 or the group supervisor referred 212(1)(d) of Directive 2009/138/EC8 is | | Lead supervisor | For the Where European request assistance, A college, and | (b) (c) EU lead (a) (b) (c) observers, | situated; European of would Regulation for undertaking, are: for subsidiary institution points the in establishments supervisor between authority established; among authority the in risk among ML/TF Member the the from | the Member a firm, i. ii. a firm (1) competent points branch accordance assessment highest lead supervisory including consisting | or, where the consolidating supervisor is the Central Bank (ECB), the competent authority State where the consolidating supervisor have been situated prior to the application of (EU) No 1024/2013;9 or other than a credit institution or an insurance with cross-border establishments, which subsidiaries, the competent authority of the home Member State of the parent undertaking; not subsidiaries, the competent authority of the home Member State of that firm; or operating on a cross-border basis, which is a of an undertaking other than a credit or a financial institution referred to in and (2) of Article 3 of Directive (EU) 2015/849, authority of a Member State as defined b(i) and b(ii) above. set up in at least three Member States, means: branches and subsidiaries, the competent of the Member State where the subsidiary is subsidiaries or among branches, the competent of the Member State where the subsidiary or that presents the highest level of ML/TF risk with the relevant competent authority’s is established; or subsidiaries or among branches, with the same risk levels, the competent authority of the State where the subsidiary or the branch with total value of its assets is established. supervisor cannot be identified, the relevant authority may on its own initiative or upon the competent authorities involved provide by means of mediation. of the lead supervisor, permanent members that is set up to provide a permanent structure | | AML/CFT college | for for border | cooperation the | purposes basis. | | and information sharing between these parties of supervising a firm operating on a cross- | | Prudential supervisor | The Regulation Regulation Regulation | competent | | (EU) (EU) (EU) | authority defined in point (2)(i) of Article 4 of No 1093/2010, in point (2)(i) of Article 4 of No 1094/2010 and in point (3)(i) of Article 4 of No 1095/2010. |
7 Directive 2013/36/EU of 26 June 2013 on access to the activity of credit institutions and the prudential supervision of credit institutions and investment firms, amending Directive 2002/87/EC and repealing Directives 2006/48/EC and 2006/49/EC. 8 Directive 2009/138/EC of 25 November 2009 on the taking-up and pursuit of the business of Insurance and Reinsurance (Solvency II). 9 Council Regulation (EU) 1024/2013 of 15 October 2013 conferring specific tasks on the European Central Bank concerning policies relating to the prudential supervision of credit institutions.
|
|
Addressees
|
Addressees
|
,
1.1 Odkazy
1.2 Identifikované požiadavky
1.3 Súvisiace štandardy
2. Identifikované požiadavky
Požiadavky
| Zdroj |
Požiadavka |
3. Súvisiace štandardy
Štandardy
| Zdroj |
Požiadavka |
- EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/
|