P ROVISIONS SPECIFIC TO THE INTERPLAY WITH D IRECTIVE 2014/92/EU

Ami az alapszintű fizetési számlához való, a 2014/92/EU irányelv 16. cikkének (2) bekezdése és 17. cikke szerinti hozzáférési jogot illeti, az említett alapszámlákat kínálni köteles hitelintézeteknek számlanyitási politikájukban meg kell határozniuk, hogy miként igazíthatják ki ügyfél- átvilágítási követelményeiket annak figyelembevétele érdekében, hogy az alapszintű fizetési számla korlátozott funkciói hozzájárulnak annak a kockázatnak a csökkentéséhez, hogy az ügyfél pénzügyi bűncselekmények céljából visszaélhet az említett termékekkel és szolgáltatásokkal.

Az alapszintű fizetési számlához való, a 2014/92/EU irányelv 15. cikke szerinti megkülönböztetésmentes hozzáférés biztosításakor a hitelintézeteknek gondoskodniuk kell arról, hogy amennyiben digitális szerződéskötési megoldás okat alkalmaznak, azok szintén megfelelnek a fent említett irányelvnek és ezen iránymutatásoknak is, és hogy a digitális megoldások ne okozzanak automatikus elutasítást, ami ellentétes lenne az irányelvvel és az iránymutatásokkal.

A hitelintézeteknek idővel, ahogy egyre jobban megismerik az egyes üzleti kapcsolatokhoz kapcsolódó pénzmosási/terrorizmusfinanszírozási kockázatokat, frissíteniük kell az ügyfél egyedi kockázatértékelését, továbbá ki kell igazítaniuk a nyomon követés mértékét és azon termékek és szolgáltatások típusát, amelyekre az ügyfél jogosult.