N UOSTATOS , SUSIJUSIOS SU SĄVEIKA SU D IREKTYVA 2014/92/ES

Kalbant apie teisę naudotis pagrindine sąskaita, kaip numatyta Direktyvos 2014/92/ES 16 straipsnio 2 dalyje ir 17 straipsnyje, kredito įstaigos, privalančios teikti tokias pagrindines sąskaitas, savo sąskaitos atidarymo politikoje ir procedūrose turėtų nurodyti, kaip jos gali pritaikyti deramo klientų patikrinimo reikalavimus atsižvelgdamos į tai, kad ribotos pagrindinės mokėjimo sąskaitos funkcijos padeda sumažinti riziką klientui piktnaudžiauti šiais produktais ir paslaugomis finansinių nusikaltimų tikslais.

Užtikrindamos nediskriminacinę galimybę naudotis pagrindine mokėjimo sąskaita pagal Direktyvos 2014/92/ES 15 straipsnį, kredito įstaigos turėtų užtikrinti, kad tais atvejais, kai taikomi nuotolinio kliento tapatybės nustatymo sprendimai, jie taip pat atitiktų pirmiau minėtą direktyvą ir šias gaires ir kad nuotoliniame kliento tapatybės nustatyme nebūtų automatizuoto kliento atmetimo funkcijos, nes tai prieštarautų direktyvai ir šioms gairėms.

Bėgant laikui ir didėjant su atskirais dalykiniais santykiais susijusios PP / TF rizikos supratimui, kredito įstaigos turėtų atnaujinti individualų kliento rizikos vertinimą ir pakoreguoti stebėsenos apimtį ir produktų bei paslaugų, kurių atžvilgiu klientas atitinka reikalavimus, rūšį.