S ÄRSKILDA BESTÄMMELSER FÖR HARMONISERING MED DIREKTIV 2014/92/EU

När det gäller rätten till tillgång till ett betalkonto med grundläggande funktioner i enlighet med artiklarna 16.2 och 17 i direktiv 2014/92/EU bör kreditinstitut som är skyldiga att erbjuda sådana konton i sina riktlinjer och rutiner för öppnande av konton ange hur de kan anpassa sina krav på kundkontroll för att ta hänsyn till att de begränsade funktionerna hos ett betalkonto bidrar till att minska risken för att kunden missbrukar dessa produkter och tjänster för finansiella brott.

När det gäller att säkerställa icke-diskriminerande tillgång till ett grundläggande betalkonto i enlighet med artikel 15 i direktiv 2014/92/EU bör kreditinstituten se till att, om det finns lösningar för digitalt upprättande av affärsförbindelse, även dessa är förenliga med ovannämnda direktiv och dessa riktlinjer och att de digitala lösningarna inte leder till automatiska avslag, vilket skulle strida mot direktivet och dessa riktlinjer.

Allteftersom förståelsen för den risk för penningtvätt och finansiering av terrorism som förknippas med enskilda affärsförbindelser ökar, bör kreditinstituten uppdatera kundens individuella riskbedömning och anpassa omfattningen av övervakningen och den typ av produkter och tjänster som kunden är berättigad till.