C.2.2 Individual appropriate knowledge, skills and experience

A vezető testület tagjainak a felelősségi körüknek megfelelő szinten naprakész tudással kell rendelkezniük az eszközalapútoken -kibocsátó vagy a kriptoeszköz- szolgáltató üzleti tevékenységéről és annak valamennyi kockázatáról. Ez magában foglalja azoknak a területeknek a megfelelő ismeretét is, amelyekért az egyes tagok közvetlenül nem felelősek, de a vezető testület többi tagjával együtt kollektíven felelősek.

A vezető testület tagjainak tisztában kell lenniük az eszközalapútoken -kibocsátó vagy a kriptoeszköz- szolgáltató irányítási rendszereivel, azok szerepével és feladataival, valamint adott esetben a csoportszerkezettel.

A vezető testület tagjainak tisztában kell lenniük azzal, hogy milyen összeférhetetlenség állhat fenn az eszközalapútoken-kibocsátó vagy a kriptoeszköz-szolgáltató és bármely érdekelt fele között.

A vezető testület tagjai számára lehetővé kell tenni, hogy hozzájáruljanak a megfelelő vállalati és kockázati kultúra, vállalati értékek és magatartás megvalósításához a vezető testületen belül annak érdekében, hogy az üzleti tevékenységet hozzáértő és felelős módon folytassák.

A megfelelő tudás, készségek és tapasztalatok értékelése során figyelembe kell venni a következőket:

• a. a tisztséggel járó kötelezettségek és feladatok, valamint a szükséges képességek;
• b. az oktatás, képzés és gyakorlat során elsajátított tudás és készségek;
• c. a korábbi tisztségek és egyéb aktuális feladatkörök ellátása során szerzett gyakorlati és szakmai tapasztalat; és
• d. a tag által megszerzett és a szakmai tevékenység során megnyilvánuló tudás, készségek és tapasztalat.

Figyelembe kell venni a tag iskolai végzettségét és profilját, valamint azt, hogy az a pénzügyi szektorhoz – beleértve a kriptovaluta-piacokat is – vagy más releváns területhez kapcsolódik -e vagy sem. Különösen a pénzügyek, köztük a kriptoeszközök, a közga zdaságtan, a jog, a számvitel, a könyvvizsgálat, az adminisztráció, a pénzügyi szabályozás, az informatika és a kvantitatív módszerek területén szerzett végzettség tekinthető általánosságban relevánsnak a pénzügyi szervezetek, köztük az eszközalapútoken -kibocsátók és a kriptoeszköz-szolgáltatók számára.

Az értékelés nem korlátozódhat a tag végzettségére vagy egy pénzügyi szervezetnél, eszközalapútoken-kibocsátónál, kriptoeszköz-szolgáltatónál a kriptoeszközök piacaihoz és más pénzügyi piacokhoz kapcsolódó területeken működő más cégeknél töltött szolgálati idő igazolására. Alaposan elemezni kell a tagnak az eszközalapútoken-kibocsátó vagy a kriptoeszköz-szolgáltató tevékenységeivel kapcsolatos gyakorlati tapasztalatait, mivel a korábbi munkavégzés során szerzett tudás függenek az üzleti tevékenység jellegétől, nagyságrendjétől és összetettségétől, valamint a tag által betöltött funkciótól.

A vezetőtestületi tagok készségeinek megfelelő értékelése érdekében az eszközalapútoken - kibocsátóknak és a kriptoeszköz- szolgáltatóknak fontolóra kell venniük a 2013/36/EU irányelv és a 2014/65/EU irányelv szerinti vezetőtestületi tagok és a kulcsfontosság ú feladatot ellátó személyek alkalmasságának értékeléséről szóló közös EBH - és ESMA-iránymutatás II. mellékletében meghatározott releváns készségek nem kimerítő listájának alkalmazását, figyelembe véve a vezető testület tagjának szerepét és feladatait.

Egy tag megfelelő tudásának és tapasztalatának értékelésekor figyelembe kell venni a következőkkel kapcsolatos elméleti és gyakorlati tapasztalatot:

• a. a pénzügyi piacok szabályozása, különösen a 2014/65/EU irányelv 4. cikke (1) bekezdésének 15. pontjában meghatározott pénzügyi eszközök és az (EU) 2022/858 rendelet 2. cikke (1) bekezdésének 11. pontjában meghatározott DLT-alapú pénzügyi eszközök tekintetében;
• b. kriptoeszközök, beleértve az eszközalapú és az elektronikuspénz- tokeneket is;
• c. a különböző típusú kriptoeszközök eltérő természetének megfelelő megértése;
• d. kockázatkezelési elvek és eljárások;
• e. az eszközalapútoken-kibocsátó vagy a kriptoeszköz- szolgáltató üzleti tevékenységével kapcsolatos likviditási, piaci és hitelkockázatok kezelése;
• f. a pénzügyi ágazat digitális működési rezilienciájáról szóló, 2022. december 14 -i (EU) 2022/2554 európai parlamenti és tanácsi rendelet szerinti követelmények⁵ ;
• g. a harmadik fél szolgáltatók használatára vonatkozó követelmények, beleértve a kiszervezési megállapodásokat és a harmadik fél szolgáltatók kezelését is;
• h. számvitel és könyvvizsgálat;
• i. a pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás elleni küzdelemmel kapcsolatos kötelezettségek;
• j. adatvédelmi előírások;
• k. képesség az eszközalapútoken-kibocsátó vagy a kriptoeszköz-szolgáltató hatékony irányítást, felügyeletet és belső kontrollmechanizmusokat biztosító intézkedései hatékonyságának értékelésére;
• l. a pénzügyi információk értelmezése és a kulcsfontosságú problémák azonosítása ezen információk alapján;
• m. vezetői tudás, beleértve a stratégiai tervezést, az intézmény üzleti stratégiájának vagy üzleti tervének megértését és annak megvalósítását;
• n. a véleménynyilvánításra, a stratégiák és az üzleti célkitűzések megvitatására való képesség; valamint
• o. amennyiben a tagsági pozíció eszközalapútoken - kibocsátón belül van, az eszközalapú token kibocsátására vonatkozó jogi követelmények.

⁵ HL L 333., 2022.12.27., 1-79. o.

Ami a fenti i. pontot illeti, az (EU) 2015/849 irányelv nemzeti jogba való átültetésének sérelme nélkül az (EU) 2015/849 irányelvnek való megfeleléshez szükséges törvényi, rendeleti és közigazgatási rendelkezések végrehajtásáért felelősként azonosított kri ptoeszköz-szolgáltatók vezető testülete tagjainak megfelelő tudással, készségekkel és releváns tapasztalattal kell rendelkezniük a pénzmosási és terrorizmusfinanszírozási kockázatok azonosítása és értékelése, valamint a pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás elleni küzdelemre vonatkozó politikák, kontrollok és eljárások területén. E személynek tisztában kell lennie az zal, hogy az intézmény üzleti modellje milyen mértékben teszi ki az intézményt pénzmosási és terrorizmusfinanszírozási kockázatoknak.

A korábban betöltött beosztásokból származó gyakorlati és szakmai tapasztalat értékelése során külön figyelmet kell fordítani az alábbiakra:

• a. a betöltött pozíció jellege és hierarchiában elfoglalt helye;
• b. a beosztáson belüli szolgálati idő hossza;
• c. az alárendeltek száma;
• d. azon üzleti tevékenység jellege és összetettsége, amelyben a pozíciót betöltötték, beleértve annak szervezeti felépítését is;
• e. a tag hatásköre, döntéshozatali jogköre és felelőssége;
• f. a tisztség ellátása során szerzett technikai tudás;
• g. a tudományos tevékenységekből szerzett további tudás.

Adott esetben a felügyeleti funkciót ellátó vezető testület tagjainak képesnek kell lenniük arra, hogy szükség esetén megkérdőjelezzék a vezető testület vezetői funkcióban hozott döntéseit és egyéb releváns vezetői döntéseket, valamint hogy hatékonyan felügyeljék és nyomo n kövessék a vezetői döntéshozatalt.