C.2.2 Primerané individuálne vedomosti, zručnosti a skúsenosti

Členovia riadiaceho orgánu majú mať aktuálne vedomosti o obchodných činnostiach emitenta tokenov naviazaných na aktíva alebo poskytovateľa služieb kryptoaktív a o všetkých jeho rizikách na úrovni, ktorá zodpovedá ich povinnostiam. To zahŕňa náležité pochopenie tých oblastí, za ktoré konkrétny člen nie je priamo zodpovedný, ale nesie kolektívnu zodpovednosť spolu s ostatnými členmi riadiaceho orgánu.

Členovia riadiaceho orgánu majú mať jasnú predstavu o emitentovi tokenov naviazaných na aktíva alebo o mechanizmoch riadenia poskytovateľa služieb kryptoaktív, o svojej úlohe a zodpovednosti a prípadne o štruktúre skupiny.

Členovia riadiaceho orgánu majú rozumieť konfliktom záujmov, ktoré môžu existovať medzi emitentom tokenov naviazaných na aktíva alebo poskytovateľom služieb kryptoaktív a ktoroukoľvek z jeho zainteresovaných strán.

Členovia riadiaceho orgánu majú byť schopní prispievať k implementácii vhodnej podnikovej kultúry a kultúry riadenia rizík, podnikových hodnôt a správania v rámci riadiaceho orgánu s cieľom vykonávať činnosť kompetentným a zodpovedným spôsobom.

Pri posudzovaní primeraných vedomostí, zručností a skúseností sa majú zvážiť:

• a. úloha a povinnosti vyplývajúce z danej pozície a požadované schopnosti,
• b. vedomosti a zručnosti získané vzdelávaním, odbornou prípravou a praxou,
• c. praktické a odborné skúsenosti získané na predchádzajúcich pozíciách a iných súčasných riadiacich pozíciách,
• d. znalosti, zručnosti a skúsenosti, ktoré člen získal a preukázal pri výkone povolania.

Má sa zvážiť úroveň a profil vzdelania člena a to, či sa týka finančného sektora vrátane trhov s kryptoaktívami alebo iných príslušných oblastí. Za relevantné pre finančné subjekty vrátane emitentov tokenov naviazaných na aktíva a poskytovateľov služieb kryptoaktív možno vo všeobecnosti považovať najmä vzdelanie v odbore financií vrátane kryptoaktív, ekonomiky, práva, účtovníctva, auditu, administratívy, finančnej regulácie, informačných technológií a kvantitatívnych metód.

Posúdenie sa nemá obmedziť na dosiahnuté vzdelanie člena alebo na dôkaz určitého obdobia pôsobenia vo finančnom subjekte, u emitenta tokenov naviazaných na aktíva alebo u poskytovateľa služieb kryptoaktív alebo v iných spoločnostiach v odvetviach súvisiacich s trhmi s kryptoaktívami a inými finančnými trhmi. Má sa vykonať dôkladnejšia analýza praktických skúseností člena v súvislosti s činnosťami emitenta tokenov naviazaných na aktíva alebo poskytovateľa služieb kryptoaktív, keďže znalosti získané z predchádzajúcich zamestnaní závisia od povahy, rozsahu a zložitosti podniku, ako aj od funkcie, ktorú v ňom člen vykonával.

V záujme riadneho posúdenia zručností členov riadiaceho orgánu by emitenti tokenov naviazaných na aktíva alebo poskytovatelia služieb kryptoaktív majú zvážiť použitie nevyčerpávajúceho zoznamu relevantných zručností uvedeného v prílohe II k spoločným usmerneniam EBA a ESMA o posúdení vhodnosti členov riadiaceho orgánu a osôb zastávajúcich kľúčové funkcie podľa smernice 2013/36/EÚ a smernice 2014/65/EÚ, pričom majú zohľadniť úlohu a povinnosti pozície, ktorú člen riadiaceho orgánu zastáva.

Pri posudzovaní primeraných vedomostí a skúseností člena sa majú zohľadniť teoretické a praktické skúsenosti týkajúce sa:

• a. regulácie finančných trhov, najmä pokiaľ ide o finančné nástroje vymedzené v článku 4 ods. 1 bode 15 smernice 2014/65/EÚ a DLT finančné nástroje vymedzené v článku 2 ods. 1 bode 11 nariadenia (EÚ) 2022/858;
• b. kryptoaktív vrátane tokenov viazaných na aktíva a tokenov elektronických peňazí,
• c. relevantného chápania rozdielnej povahy rôznych druhov kryptoaktív,
• d. zásad a postupov riadenia rizík,
• e. riadenia rizika likvidity, trhového a úverového rizika v súvislosti s obchodnými činnosťami emitenta tokenov naviazaných na aktíva alebo poskytovateľa služieb kryptoaktív,
• f. požiadaviek podľa nariadenia Európskeho parlamentu a Rady (EÚ) 2022/2554 zo 14. decembra 2022 o digitálnej prevádzkovej odolnosti finančného sektora⁵ ,
• g. požiadaviek týkajúcich sa využívania externých poskytovateľov vrátane dohôd
• o outsourcingu a riadenia externých poskytovateľov,
• h. účtovníctva a auditu,
• i. povinností v oblasti boja proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu,
• j. požiadaviek na ochranu osobných údajov,
• k. schopnosti posúdiť účinnosť opatrení emitenta tokenov naviazaných na aktíva alebo poskytovateľov služieb kryptoaktív, ktoré zabezpečujú účinné riadenie, dohľad a vnútornú kontrolu,
• l. interpretácie finančných informácií a identifikáciu kľúčových problémov na základe týchto informácií,
• m. manažérskych znalostí vrátane strategického plánovania, pochopenia obchodnej stratégie alebo obchodného plánu inštitúcie a jeho realizácie,
• n. schopnosti prezentovať svoje názory, diskutovať o stratégiách a obchodných cieľoch a
• o. ak je pozícia člena v rámci emitenta tokenov naviazaných na aktíva, príslušných právnych požiadaviek na vydávanie tokenov naviazaných na aktíva.

⁵ Ú. v. EÚ L 333, 27.12.2022, s. 1 – 79.

S odkazom na bod i) a bez toho, aby bola dotknutá vnútroštátna transpozícia smernice (EÚ) 2015/849, má mať člen riadiaceho orgánu poskytovateľa služieb kryptoaktív, ktorý je zodpovedný za implementovanie zákonov, iných právnych predpisov a správnych opatrení potrebných na dosiahnutie súladu so smernicou (EÚ) 2015/849, dobré znalosti, zručnosti a relevantné skúsenosti v oblasti identifikácie a posudzovania rizík prania špinavých peňazí a financovania terorizmu a politík, kontrol a postupov v oblasti boja proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu. Táto osoba má mať dobré znalosti o rozsahu, v akom sa podnikateľský model inštitúcie vystavuje rizikám prania špinavých peňazí a financovania terorizmu.

Pri posudzovaní praktickej a profesijnej skúsenosti získanej na predchádzajúcich pozíciách, sa má osobitná pozornosť venovať:

• a. povahe zastávanej pozície a jej hierarchickej úrovne,
• b. dĺžke pracovného pomeru v danej pozícii,
• c. počtu podriadených,
• d. povahe a zložitosti podniku, v ktorom bola pozícia zastávaná, vrátane jeho organizačnej štruktúry,
• e. rozsahu kompetencií, rozhodovacích právomocí a zodpovedností člena,
• f. technickým znalostiam získané počas pôsobenia na pracovnom mieste,
• g. ďalším vedomostiam získané z akademických aktivít.

V prípade potreby majú členovia riadiaceho orgánu vo funkcii dohľadu mať možnosť spochybňovať rozhodnutia riadiaceho orgánu v jeho riadiacej funkcii a v prípade potreby aj iné relevantné rozhodnutia vedenia a účinne dohliadať na rozhodovanie vedenia a monitorovať ho.