7. cikk Uniós szintű kockázatértékelés

(1)   A Bizottság értékelést készít azon pénzmosási és terrorizmusfinanszírozási kockázatokról, valamint a célzott pénzügyi szankciók olyan végre nem hajtásával vagy kijátszásával összefüggő kockázatokról, amelyek érintik a belső piacot és határokon átnyúló tevékenységekhez kapcsolódnak.

(2)   A Bizottság 2028. július 10-ig jelentést készít, amelyben azonosítja, elemzi és értékeli ezeket az uniós szintű kockázatokat. A Bizottság ezt követően négyévente naprakésszé teszi e jelentést. A Bizottság indokolt esetben gyakrabban is naprakésszé teheti a jelentés egyes részeit.

Amennyiben a jelentés naprakésszé tétele során a Bizottság új kockázatokat azonosít, e kockázatok értékelése céljából ajánlhatja a tagállamoknak nemzeti kockázatértékeléseik naprakésszé tételét, vagy a 8. cikk szerinti ágazati kockázatértékelések elvégzését.

Az első albekezdésben említett jelentést – a minősített adatokat tartalmazó részek kivételével – nyilvánosságra kell hozni.

(3)   Az (1) bekezdésben említett jelentésnek legalább a következőkre ki kell terjednie:

(4)   A Bizottság ajánlást fogalmaz meg a tagállamoknak az azonosított kockázatok kezelésére megfelelőnek ítélt intézkedésekről. Amennyiben a tagállamok úgy döntenek, hogy valamelyik ajánlást nem alkalmazzák a pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás elleni küzdelmet célzó nemzeti rendszereik keretében, erről értesítik a Bizottságot, és részletes indokolásban közlik döntésük okait.

(5)   Az AMLA az (EU) 2024/1620 rendelet 55. cikkével összhangban 2030. július 10-ig, majd ezt követően kétévente a Bizottságnak címzett véleményt ad ki az Uniót érintő pénzmosási és terrorizmusfinanszírozási kockázatokról. Az AMLA gyakrabban is kiadhat véleményeket vagy naprakésszé teheti korábbi véleményeit, amennyiben úgy ítéli meg, hogy ez helyénvaló. Az AMLA által kiadott véleményeket – a minősített adatokat tartalmazó részek kivételével – nyilvánosságra kell hozni.

(6)   A Bizottság az (1) bekezdésben említett értékelés elvégzésekor megszervezi az uniós szintű munkát, figyelembe veszi a (5) bekezdésben említett véleményeket, valamint bevonja a munkába a pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás területének tagállami szakértőit, a nemzeti felügyeleti hatóságok, a pénzügyi információs egységek, az AMLA és más uniós szintű szervek képviselőit, valamint adott esetben egyéb érintett érdekelt feleket is.

(7)   A Bizottság a (2) bekezdésben említett jelentés elfogadásától számított 2 éven belül, majd azt követően négyévente jelentést nyújt be az Európai Parlamentnek és a Tanácsnak a jelentés megállapításai alapján hozott intézkedésekről.