Článok 7 Posúdenie rizika na úrovni Únie

1.   Komisia vykonáva posudzovanie rizík prania špinavých peňazí a financovania terorizmu a nevykonávania a obchádzania cielených finančných sankcií, ktoré majú vplyv na vnútorný trh a súvisia s cezhraničnými činnosťami.

2.   Komisia do 10. júla 2028 vypracuje správu, v ktorej uvedené riziká identifikuje, analyzuje a vyhodnotí na úrovni Únie. Komisia následne uvedenú správu každé štyri roky aktualizuje. V prípade potreby môže Komisia časti správy aktualizovať častejšie.

Ak Komisia počas aktualizácie správy identifikuje nové riziká, môže členským štátom odporučiť, aby zvážili aktualizáciu svojich vnútroštátnych posúdení rizík alebo vykonali sektorové posúdenia rizík podľa článku 8 s cieľom posúdiť tieto riziká.

Správa uvedená v prvom pododseku sa zverejňuje s výnimkou tých častí, ktoré obsahujú utajované skutočnosti.

3.   Správa uvedená v odseku 1 pokrýva aspoň:

4.   Komisia vydá odporúčania pre členské štáty o opatreniach vhodných na riešenie identifikovaných rizík. Ak sa členské štáty rozhodnú neuplatňovať niektoré z odporúčaní vo svojich vnútroštátnych režimoch boja proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu, oznámia to Komisii a uvedú podrobné odôvodnenie takéhoto rozhodnutia.

5.   Úrad AMLA do 10. júla 2030 a potom každé dva roky vydá v súlade s článkom 55 nariadenia (EÚ) 2024/1620 stanovisko adresované Komisii týkajúce sa rizík prania špinavých peňazí a financovania terorizmu ovplyvňujúcich Úniu. Úrad AMLA môže vydávať stanoviská alebo aktualizácie svojich predchádzajúcich stanovísk častejšie, ak to považuje za vhodné. Stanoviská vydané úradom AMLA sa zverejňujú s výnimkou tých častí, ktoré obsahujú utajované skutočnosti.

6.   Komisia pri vypracúvaní posúdenia uvedeného v odseku 1 organizuje prácu na úrovni Únie, zohľadňuje stanoviská uvedené v odseku 5 a zapája expertov členských štátov v oblasti boja proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu, zástupcov vnútroštátnych dozorných orgánov a jednotiek FIU, úrad AMLA a iné orgány na úrovni Únie a v príslušných prípadoch iné príslušné zainteresované strany.

7.   Komisia do dvoch rokov od prijatia správy uvedenej v odseku 1 a následne každé štyri roky predloží Európskemu parlamentu a Rade správu o opatreniach prijatých na základe zistení uvedených v tejto správe.