10. cikk Átfogó kockázatkezelési keretrendszer

(1)   A SIPS üzemeltető a SIPS-ben keletkezett és viselt kockázatok körének átfogó azonosítása, mérése, folyamatos nyomon követése és kezelése érdekében átfogó kockázatkezelési keretrendszert alakít ki és tart fenn. A SIPS üzemeltető legalább évente felülvizsgálja a kockázatkezelési keretrendszert. A kockázatkezelési keretrendszer:

(2)   A SIPS üzemeltető ösztönzi a résztvevőket, és adott esetben az ügyfeleiket azon kockázat kezelésére és korlátozására, amelyet azok a SIPS számára jelentenek, illetve amely azokat a SIPS révén érinti. A résztvevők tekintetében az ilyen ösztönzőknek tartalmaznia kell egy hatékony, arányos és visszatartó erejű pénzügyi szankció-rendszert vagy veszteség-megosztási megállapodásokat, illetve mindkettőt.

(3)   A SIPS üzemeltető legalább évente áttekinti azt a lényeges kockázatot, amelyet a kölcsönös függőségek eredményeképpen a SIPS más jogalanyoktól elszenved, illetve amelyet az számukra jelent; ilyen jogalanyok többek között az FMI-k, a teljesítő bankok és a likviditásnyújtók. A SIPS üzemeltető a kockázat azonosított szintjének megfelelő, erőteljes és arányos kockázatkezelési eszközöket fejleszt ki.

(4)   A SIPS üzemeltetők meghatározza a SIPS kritikus funkcióit, műveleteit és szolgáltatásait. A SIPS üzemeltető azonosítja azokat az eseteket, amelyek megakadályozhatják a SIPS-et ezen kritikus műveletek és szolgáltatások nyújtásában, valamint értékeli valamennyi lehetséges helyreállítási opció hatékonyságát és – az eurorendszerbeli SIPS kivételével – a rendezett felszámolást. A SIPS üzemeltető legalább évente felülvizsgálja a SIPS kritikus műveleteit és szolgáltatásait. Ennek az értékelésnek az alapján a SIPS üzemeltető megvalósítható tervet készít a SIPS helyreállítására és – az eurorendszerbeli SIPS kivételével – a rendezett felszámolásra. A helyreállítási és a rendezett felszámolási tervnek tartalmaznia kell többek között a főbb helyreállítási és rendezett felszámolási stratégiák tartalmi összefoglalását, a SIPS kritikus műveleteinek és szolgáltatásainak helyreállítását, valamint a főbb stratégiák végrehajtásához szükséges intézkedések leírását. A SIPS üzemeltető adott esetben a szanálás tervezéséhez szükséges információkkal látja el az érintett hatóságokat.