10. cikk (1)

A kötelezett szolgáltatóknak üzleti tevékenységük jellegével, többek között az ahhoz kapcsolódó kockázatokkal és a tevékenység összetettségével, valamint a méretükkel arányos megfelelő intézkedéseket kell tenniük annak érdekében, hogy azonosítsák és értékeljék egyrészt azt, hogy milyen pénzmosási és terrorizmusfinanszírozási kockázatoknak vannak kitéve, másrészt pedig a célzott pénzügyi szankciók végre nem hajtásának és kijátszásának a kockázatait, figyelembe véve legalább a következőket:

Az új vagy már meglévő termékekkel és szolgáltatásokkal kapcsolatos új termékek, szolgáltatások vagy üzleti gyakorlatok bevezetése előtt – beleértve az új terjesztési csatornák, valamint az új vagy kialakulóban lévő technológiák használatát –, vagy egy meglévő szolgáltatás vagy termék új ügyfélszegmens vagy új földrajzi területen történő kínálatának megkezdése előtt a kötelezett szolgáltatóknak azonosítaniuk és értékelniük kell különösen a kapcsolódó pénzmosási és terrorizmusfinanszírozási kockázatokat, valamint megfelelő intézkedéseket kell tenniük e kockázatok kezelésére és csökkentésére.