1. Povinné subjekty prijímajú vhodné opatrenia primerané povahe svojho podnikania vrátane jeho rizík a zložitosti a svojej veľkosti s cieľom identifikovať a posúdiť riziká prania špinavých peňazí a financovania terorizmu, ktorým sú vystavené, ako aj riziká nevykonania a obchádzania cielených finančných sankcií, pričom zohľadnia aspoň:
|
a)
|
premenné faktory rizika stanovené v prílohe I a rizikové faktory stanovené v prílohách II a III;
|
|
b)
|
zistenia vyplývajúce z posúdenia rizika na úrovni Únie vykonaného Komisiou podľa článku 7 smernice (EÚ) 2024/1640;
|
|
c)
|
zistenia vyplývajúce z vnútroštátnych posúdení rizika vykonaných členskými štátmi podľa článku 8 smernice (EÚ) 2024/1640, ako aj z iných relevantných sektorových posúdení rizika vykonaných členskými štátmi;
|
|
d)
|
relevantné informácie uverejnené medzinárodnými subjektmi stanovujúcimi normy v oblasti boja proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu alebo na úrovni Únie relevantné publikácie Komisie alebo úradu AMLA;
|
|
e)
|
informácie o rizikách prania špinavých peňazí a financovania terorizmu, ktoré poskytujú príslušné orgány;
|
|
f)
|
informácie o klientskej základni.
|
Povinné subjekty pred zavedením nových produktov, služieb alebo obchodných postupov vrátane používania nových distribučných kanálov a nových alebo rozvíjajúcich sa technológií v spojení s novými alebo už existujúcimi produktmi a službami alebo pred začatím poskytovania existujúcej služby alebo produktu novému segmentu klientov alebo v novej geografickej oblasti identifikujú a posúdia predovšetkým súvisiace riziká prania špinavých peňazí a financovania terorizmu a prijmú vhodné opatrenia na riadenie a zmiernenie týchto rizík.