47. cikk
Az életbiztosítások és az egyéb, befektetéshez kapcsolódó biztosítások ágazatára vonatkozó előírások
Az életbiztosításokkal vagy az egyéb, befektetéshez kapcsolódó biztosításokkal kapcsolatos üzleti tevékenységeket illetően a kötelezett szolgáltatóknak az életbiztosítások és egyéb, befektetéshez kapcsolódó biztosítások kedvezményezettjei tekintetében – az ügyfélre és a tényleges tulajdonosra vonatkozóan előírt ügyfél-átvilágítási intézkedések mellett – a következő ügyfél-átvilágítási intézkedéseket is alkalmazniuk kell, amint a kedvezményezett azonosításra vagy megnevezésre került:
a)
az olyan kedvezményezettek esetében, amelyek konkrétan megnevezett természetes személyek vagy jogi konstrukciók, a személy vagy jogi konstrukció nevének nyilvántartása;
b)
a jellemzők vagy kategória alapján vagy egyéb módon megjelölt kedvezményezettek esetében elegendő információ megszerzése az említett kedvezményezettekről ahhoz, hogy a kifizetés időpontjában a személyazonosságuk megállapítható legyen.
Az első albekezdés alkalmazása céljából a kedvezményezettek és adott esetben a tényleges tulajdonosaik személyazonosságának ellenőrzését a kifizetés időpontjában kell elvégezni. Amennyiben az életbiztosítást vagy egyéb, befektetéshez kapcsolódó biztosítást részben vagy egészben harmadik félre engedményezik, annak a kötelezett szolgáltatónak, amelynek tudomása van az engedményezésről, azonosítania kell a tényleges tulajdonost az azon természetes személyre vagy jogi konstrukcióra történő engedményezés időpontjában, aki vagy amely a saját hasznára megkapja az engedményezett biztosítás értékét.