+47. cikk Az életbiztosítások és az egyéb, befektetéshez kapcsolódó biztosítások ágazatára vonatkozó előírások
---+Article 47 (a)
---+Article 47 (b)
---+Article 47 2

47. cikk Az életbiztosítások és az egyéb, befektetéshez kapcsolódó biztosítások ágazatára vonatkozó előírások

47. cikk

Az életbiztosítások és az egyéb, befektetéshez kapcsolódó biztosítások ágazatára vonatkozó előírások

Az életbiztosításokkal vagy az egyéb, befektetéshez kapcsolódó biztosításokkal kapcsolatos üzleti tevékenységeket illetően a kötelezett szolgáltatóknak az életbiztosítások és egyéb, befektetéshez kapcsolódó biztosítások kedvezményezettjei tekintetében – az ügyfélre és a tényleges tulajdonosra vonatkozóan előírt ügyfél-átvilágítási intézkedések mellett – a következő ügyfél-átvilágítási intézkedéseket is alkalmazniuk kell, amint a kedvezményezett azonosításra vagy megnevezésre került:

a) 

az olyan kedvezményezettek esetében, amelyek konkrétan megnevezett természetes személyek vagy jogi konstrukciók, a személy vagy jogi konstrukció nevének nyilvántartása;

b) 

a jellemzők vagy kategória alapján vagy egyéb módon megjelölt kedvezményezettek esetében elegendő információ megszerzése az említett kedvezményezettekről ahhoz, hogy a kifizetés időpontjában a személyazonosságuk megállapítható legyen.

Az első albekezdés alkalmazása céljából a kedvezményezettek és adott esetben a tényleges tulajdonosaik személyazonosságának ellenőrzését a kifizetés időpontjában kell elvégezni. Amennyiben az életbiztosítást vagy egyéb, befektetéshez kapcsolódó biztosítást részben vagy egészben harmadik félre engedményezik, annak a kötelezett szolgáltatónak, amelynek tudomása van az engedményezésről, azonosítania kell a tényleges tulajdonost az azon természetes személyre vagy jogi konstrukcióra történő engedményezés időpontjában, aki vagy amely a saját hasznára megkapja az engedményezett biztosítás értékét.

1. Áttekintés

,
Article 47 (a)

in the case of beneficiaries that are identified as specifically named persons or legal arrangements, recording the name of the person or arrangement;
Article 47 (b)

in the case of beneficiaries that are designated by characteristics or by class or by other means, obtaining sufficient information concerning those beneficiaries so that it will be able to establish the identity of the beneficiary at the time of the payout.
Article 47 2

For the purposes of the first subparagraph, the verification of the identity of the beneficiaries and, where relevant, their beneficial owners shall take place at the time of the payout. In the case of assignment, in whole or in part, of the life or other investment-related insurance to a third party, obliged entities aware of the assignment shall identify the beneficial owner at the time of the assignment to the natural or legal person or legal arrangement receiving for its own benefit the value of the policy assigned.

1.1 Hivatkozások

1.2 Azonosított követelmények

1.3 Kapcsolódó szabványok

2. Azonosított követelmények

Követelmények

3. Kapcsolódó szabványok

Szabványok