80. cikk Az árukért vagy szolgáltatásokért nyújtott nagy összegű készpénzfizetésekre vonatkozó korlátok

Az árukkal kereskedő vagy szolgáltatást nyújtó személyek készpénzfizetést csak 10 000  EUR vagy azzal egyenértékű, nemzeti vagy külföldi pénznemben kifejezett összegig fogadhatnak el, vagy teljesíthetnek, függetlenül attól, hogy az ügyletre egyetlen műveletben vagy összetartozónak tűnő ügyletek sorozata keretében kerül sor.

A tagállamok a 98/415/EK tanácsi határozat ( 16 ) 2. cikkének (1) bekezdésével összhangban az Európai Központi Bankkal folytatott konzultációt követően alacsonyabb értékhatárokat is elfogadhatnak. Ezekről az alacsonyabb értékhatárokról az intézkedés nemzeti szintű bevezetését követő 3 hónapon belül értesíteni kell a Bizottságot.

Amennyiben nemzeti szinten korábban már megállapítottak az (1) bekezdésben meghatározottaknál alacsonyabb értékhatárokat, azok továbbra is alkalmazandók. A tagállamok 2024. október 10-ig bejelentik ezeket az értékhatárokat a Bizottságnak.

Az (1) bekezdésben említett értékhatár nem alkalmazandó a következő esetekben:

Az első albekezdés b) pontjában említett, értékhatár feletti kifizetéseket vagy betételhelyezéseket be kell jelenteni a pénzügyi információs egységnek a pénzügyi információs egység által megszabott határidőn belül.

A tagállamok gondoskodnak a megfelelő intézkedések – többek között szankciók kiszabása – alkalmazásáról a hivatásszerűen eljáró olyan természetes vagy jogi személyekkel szemben, akik vagy amelyek esetében felmerül az (1) bekezdésben meghatározott értékhatár vagy a tagállamok által elfogadott alacsonyabb értékhatár túllépésének gyanúja.

A szankciók általános mértékét a nemzeti jog vonatkozó rendelkezéseivel összhangban oly módon kell kiszámítani, hogy az a jogsértés súlyával arányos eredményeket hozzon, és ezáltal ténylegesen eltántorítson a további hasonló jellegű büntetendő cselekményektől.

Amennyiben vis maior következtében az (EU) 2015/2366 irányelv 4. cikkének 25. pontjában meghatározottak szerinti, bankjegyektől és pénzérméktől eltérő pénzzel való fizetési módok elérhetetlenné válnak nemzeti szinten, a tagállamok ideiglenesen felfüggeszthetik e cikk (1) bekezdésének, vagy adott esetben (2) bekezdésének alkalmazását, és arról késedelem nélkül tájékoztatják a Bizottságot. A tagállamok tájékoztatják a Bizottságot az (EU) 2015/2366 irányelv 4. cikkének 25. pontjában meghatározottak szerinti, bankjegyektől és pénzérméktől eltérő pénzzel való fizetési módok el nem érhetőségének várható időtartamáról is, valamint a tagállamok által az elérhetőség helyreállítása érdekében meghozott intézkedésekről.