Wytyczne końcowe (JC 2019 81)

5.1 Wiodący organ nadzor u powinien za każdym razem zaprosić następujące organy do udziału w kolegium ds. przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu w charakterze członków stałych:

• (a) wszystkie właściwe organy odpowiedzialne za nadzór w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu nad wszystkimi zakładami prowadzącymi działalność transgraniczną przedsiębiorstwa prowadzącego działalność transgraniczną;
• (b) właściwe organy odpowiedzialne za nadzór w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu nad wszystkimi zakładami działającymi w UE;
• (c) odpowiedni Europejski Urząd Nadzoru (EUNB, ESMA lub EIOPA).

5.2 Wiodący organ nadzor u powinien wskazać stałych członków, o których mowa w pkt 5.1, i umieścić ich nazwiska oraz dane kontaktowe na liście kontaktowej sporządzonej dla odpowiedniego kolegium ds. przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu zgodnie z wytyczną 6. Aby wskazać właściwe organy, wiodący organ nadzor u może się powołać na rejestr właściwych organów opublikowany przez Komisję Europejską zgodnie z art. 48 ust. 1 lit. a) dyrektywy (UE) 2015/849.

5.3 Po otrzymaniu zaproszenia do udziału w kolegium ds. przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu stali członkowie powinni przekazać wiodącemu organowi nadzoru pisemne potwierdz enie udział u w ciągu 10 dni roboczych.

5.4 Wiodący organ nadzor u powinien zaprosić do udziału w kolegium ds. przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu w charakterze obserwatorów organy nadzoru ostrożnościowego nad przedsiębiorstwami prowadzącymi działalność transgraniczną, zakładami transgranicznymi i działającymi w UE oraz organami ds. przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu z państw trzecich, w których działają zakłady transgraniczne. Może też zaprosić do udziału organ y nadzoru ostrożnościowego z państw trzecich, w których działają zakład y transgraniczne i jednostka analityki finansowej państwa członkowskiego, w którym znajduje się wiodący organ nadzor u.

5.5 Wiodący organ nadzor u powinien wskazać obserwatorów, o których mowa w pkt 5.4, i umieścić ich nazwiska oraz dane kontaktowe na liście kontaktowej sporządzonej dla odpowiedniego kolegium ds. przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu zgodnie z wytyczną 6. Aby wskazać odpowiednie organy, wiodący organ nadzor u może się skonsultować z E uropejskimi Urzędami N adzoru.

5.6 Podejmując decyzję o zapros zeniu konkretnego obserwatora, wiodący organ nadzor u powinien sporządzić listę potencjalnych obserwatorów zgodnie z pkt 5.5. Wiodący organ nadzoru powinien wtedy rozważyć wszystkie propozycje otrzymane na piśmie od stałych członków w czasie właściwym dla takiej sytuacji oraz podać uzasadnienie zaproszenia konkretnego obserwatora do udziału w kolegium ds. przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu. Aby zaproponować obserwatora, wiodący organ nadzor u albo stały członek proponujący kandydaturę powinien:

• (a) ocenić równoważność zasad poufności odnoszących się do organów ds. przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu lub organów nadzoru ostrożnościowego z państwa trzeciego. W ramach tej oceny wiodący organ nadzor u lub stały członek może skorzystać z rekomendacji dotyczącej równoważności organów spoza Unii na potrzeby udziału w kolegiach organów nadzoru publikowanych na stronie EUNB. Rekomendacje te mogą być istotnym elementem ogólnej oceny równoważności organu z państwa trzeciego. Ponadto w tym celu można uwzględnić decyzję Komisji Europejskiej w kwestii równoważności w zakresie objętym dyrektywą Wypłacalność II⁴ oraz decyzję ws. adekwatności w zakresie ochrony danych⁵ , w zależności od przypadku .
• (b) ocenić możliw y wpływ obecności obserwatora na funkcjonowanie kolegium ds. przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu.
• (c) ocenić przeciwdziałani e praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu w państwie trzecim albo zdolność i gotowość organu nadzoru ostrożnościowego do zawarcia umów
• o współpracy dwustronnej ze wszystkimi stałymi członkami zgodnie z art. 57a ust. 5 dyrektywy w sprawie zapobiegania praniu pieniędzy.

5.7 Wiodący organ nadzor u powinien udostępnić listę potencjalnych obserwatorów wraz z wynikami oceny przeprowadzonej zgodnie z pkt 5.6 Wytycznych wspólnie ze wszystkimi stałymi członkami kolegium ds. przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu oraz zatwierdzonymi obserwatorami.

5.8 Stali członkowie powinni zgłosić ewentualne uwagi lub zastrzeżenia co do zaproponowanych obserwatorów zaproszonych do udziału w kolegium ds. przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu w czasie wyznaczonym przez wiodący organ nadzor u . Do uwag lub zastrzeżeń należy dołączyć pisemne uzasadnienie zawierające ich podstawy oraz komentarz, jak w ocenie stałego członka udział proponowanego obserwatora w kolegium ds. przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu może wpłynąć na pracę kolegium.

5.9 Wiodący organ nadzor u może zaprosić obserwatora do udziału w kolegium ds. przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu, tylko gdy żaden ze stałych członków nie wyraża ku temu sprzeciwu, a potencjalny obserwator zgadza się stosować do warunków udziału obserwatorów, które powinny być indywidualnie sporządzone przez wiodący organ nadzor u i uzgodnione z odpowiednimi organami w odniesieniu do każdego obserwatora.

5.10 W celu rozstrzygnięcia lub przeprowadzenia mediacji w sprawie ewentualnego sporu wynikającego z zaproszenia lub udziału obserwatorów można zasięgnąć opinii EUNB lub EUNB może samodzielnie podjąć działania w tym celu .

⁴ Dyrektywa Parlamentu Europejskiego i Rady 2009/138/WE z 25 listopada 2009 r. w sprawie podejmowania i prowadzenia działalności ubezpieczeniowej i reasekuracyjnej.

⁵ Zob. art. 45 ust. 3 rozporządzenia (UE) 2016/679 lub art. 36 ust. 3 dyrektywy (UE) 2016/680.

5.11 Wiodący organ nadzor u może z własnej inicjatywy albo na wniosek stałego członka rozważyć zaproszenie innych odpowiednich uczestników do udziału w konkretnej sesji kolegium ds. przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu, gdy:

• (a) udział tych uczestników przyczyni się do lepszej pracy kolegium ds. przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu; wśród takich uczestników mogą między innymi znaleźć się: przedsiębiorstwo, jednostki analityki finansowej różne od jednostek analityki finansowej podanych w pkt 5.4, audytorzy lub doradcy; albo
• (b) konkretne sprawy omawiane przez kolegium ds. przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu mogą mieć wpływ na pracę zaproszonego uczestnika; do takich uczestników mogą należeć, jak wyraźnie określono, organy ds. restrukturyzacji i uporządkowanej likwidacji, Jednolita Rada ds. Restrukturyzacji i Uporządkowanej Likwidacji lub systemy gwarantowania depozytów.

5.12 Wiodący organ nadzor u powinien omówić w formie pisemnej wszystkie propozycje stałych członków dotyczące możliwych uczestników oraz uzasadnienia zaproszeń. Wiodący organ nadzoru powinien skonsultować się ze wszystkimi stałymi członkami i uzyskać ich zgodę przed zaproszeniem tych uczestników do udziału w konkretnej sesji posiedzenia kolegium ds. przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu oraz poinformować obserwatorów o takiej decyzji.

5.13 Stali członkowie powinni zgłosić ewentualne wszelkie wątpliwości lub zastrzeżenia co do proponowanych uczestników w czasie wyznaczonym przez wiodący organ nadzor u , powinni też dołączyć pisemne uzasadnienie zawierające podstawy tych wątpliwości lub zastrzeżeń.

Wytyczna nr 6: Listy kontaktowe

6.1 Wiodący organ nadzoru powinien prowadzić listę kontaktową zawierającą dane wszystkich stałych członków i obserwatorów. W tym celu należy wypełnić wzór załączony do umowy o współpracy i wymianie informacji (w załączniku II) i dokonywać jej regularnych przeglądów.

6.2 Wiodący organ nadzor u powinien udostępnić listę sporządzoną zgodnie z pkt 6.1 wszystkim stałym członkom i obserwatorom.

6.3 Stali członkowie i obserwatorzy powinni dostarczyć dane kontaktowe wiodącemu organowi nadzoru i informować go o wszelkich zmianach bez zbędnej zwłoki. Wytyczna nr 7: Posiedzenia kolegiów ds. przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu

7.1 Po konsultacji ze stałymi członkami wiodący organ nadzor u powinien określić formę i częstotliwość posiedzeń kolegiów ds. przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu, biorąc pod uwagę przynajmniej następujące czynniki:

• (a) ocenę ryzyka prania pieniędzy i finansowania terroryzmu przeprowadzoną przez wiodący organ nadzor u w odniesieniu do danego przedsiębiorstwa oraz jego zakładów transgranicznych i tych działających w UE, dla których ustanowiono kolegium ds. przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu, które wiodący organ nadzoru określił zgodnie z wytycznymi E uropejskich Urzędów N adzoru w sprawi e nadzoru opartego na ryzyk u oraz wytycznymi w sprawie czynników ryzyka;
• (b) opinie stałych członków;
• (c) pilność i aktualność sprawy;
• (d) dostępność stałych członków;
• (e) wpływ na skuteczność i funkcjonowanie kolegium ds. przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu; oraz
• (f) wszelkie istotne zmiany poziomów ryzyka prania pieniędzy i finansowania terroryzmu przypisanych przedsiębiorstwom albo ich zakładom transgranicznym i tym działającym w UE, dla których ustanowiono kolegium ds. przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu.

7.2 Pierwsze posiedzenie nowo ustanowionego kolegium ds. przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu powinno od być się w miejscu fizycznym, chyba że stali członkowie i wiodący organ nadzor u uznają inną formę za odpowiednią, biorąc pod uwagę czynniki z pkt 7.1, ppkt a) –e).

7.3 Gdy wiodący organ nadzor u , uwzględniając opinie wyrażone przez stałych członków, ustali, że przedsiębiorstwo prowadzące działalność transgraniczną albo zakłady działające w UE cechują się dużym ryzykiem prania pieniędzy i finansowania terroryzmu, wiodący organ nadzoru powinien zwoływać fizyczne posiedzenie kolegium ds. przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu przynajmniej raz w roku, chyba że stali członkowie ustalą odmienną częstotliwość lub formę spotkań, biorąc pod uwagę czynniki z pkt 7.1.

7.4 O ile jest to istotne i możliwe, wiodący organ nadzor u , konsultując się ze stałymi członkami, powinien zorganizować fizyczne spotkanie kolegium ds. przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu tuż przed terminem posiedzeni a kolegium organów nadzoru ostrożnościowego, po tym terminie albo w tym samym terminie, aby ułatwić wymianę informacji między właściwymi organami a organami nadzoru ostrożnościowego.

7.5 We wszystkich sytuacjach niewymienionych w pkt 7.3 wiodący organ nadzor u powinien, konsultując się ze stałymi członkami, ustalić częstotliwość lub formę posiedzeń, biorąc pod uwagę czynniki z pkt 7.1.

7.6 Wiodący organ nadzor u powinien zapewnić, aby planowane posiedzenia kolegium ds. przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu obejmowało przynajmniej:

• (a) wymianę informacji o przedsiębiorstwie prowadzącym działalność transgraniczną oraz jego zakładach transgranicznych i tych działających w UE, w tym:
• (i) przeprowadzoną przez stałych członków ocenę ryzyka prania pieniędzy i finansowania terroryzmu dla przedsiębiorstwa prowadzącego działalność transgraniczną lub zakładów działających w UE;
• (ii) wczesne ostrzeżenia o wystąpieniu ryzyka prania pieniędzy i finansowania terroryzmu;
• (iii) informacje o urzeczywistnieniu się ryzyka prania pieniędzy i finansowania terroryzmu i ogóln e ustalenia nadzor cze (albo ustalenia tymczasowe w przypadku wykrycia poważnych naruszeń) związane z zasadami i procedurami dotyczącymi przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu, w tym liczbę zgłoszonych podejrzanych transakcji oraz ich analizę, gdy takie informacje są dostępne;
• (iv) planowane lub niedawno ukończone działania nadzorcze związane z przeciwdziałaniem praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu, w tym inspekcje „na miejscu ” i inspekcje „zza biurka ” ;
• (v) sankcje albo inne działania albo środki naprawcze rozważane albo nałożone z powodu niewywiązania się z obowiązków związanych z przeciwdziałaniem praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu;
• (vi) inne dzi ałania nadzorcze lub służące egzekwowaniu prawa, w tym działania podejmowane przez organy nadzoru ostrożnościowego, gdzie ma to zastosowanie, takie jak narzut kapitałowy oparty na ocenie ryzyka prania pieniędzy i finansowania terroryzmu albo działania i decyzje podjęte w oparciu
• o ryzyko prania pieniędzy i finansowania terroryzmu w związku z zezwoleniami, znaczne pakiety akcji, zarządzanie, kontrole wewnętrzne oraz adekwatność i stosowność;
• (b) analizę potrzeby przyjęcia wspólnego podejścia i podjęcia skoordynowanych działań zgodnie z wytycznymi 12 i 13.