+Obserwatorzy
---+Subject matter
---+Definitions
---+Addressees
------+8. These guidelines are addressed to competent authorities.
|
Obserwatorzy
5.4 Wiodący organ nadzor u powinien zaprosić do udziału w kolegium ds. przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu w charakterze obserwatorów organy nadzoru ostrożnościowego nad przedsiębiorstwami prowadzącymi działalność transgraniczną, zakładami transgranicznymi i działającymi w UE oraz organami ds. przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu z państw trzecich, w których działają zakłady transgraniczne. Może też zaprosić do udziału organ y nadzoru ostrożnościowego z państw trzecich, w których działają zakład y transgraniczne i jednostka analityki finansowej państwa członkowskiego, w którym znajduje się wiodący organ nadzor u. 5.5 Wiodący organ nadzor u powinien wskazać obserwatorów, o których mowa w pkt 5.4, i umieścić ich nazwiska oraz dane kontaktowe na liście kontaktowej sporządzonej dla odpowiedniego kolegium ds. przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu zgodnie z wytyczną 6. Aby wskazać odpowiednie organy, wiodący organ nadzor u może się skonsultować z E uropejskimi Urzędami N adzoru. 5.6 Podejmując decyzję o zapros zeniu konkretnego obserwatora, wiodący organ nadzor u powinien sporządzić listę potencjalnych obserwatorów zgodnie z pkt 5.5. Wiodący organ nadzoru powinien wtedy rozważyć wszystkie propozycje otrzymane na piśmie od stałych członków w czasie właściwym dla takiej sytuacji oraz podać uzasadnienie zaproszenia konkretnego obserwatora do udziału w kolegium ds. przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu. Aby zaproponować obserwatora, wiodący organ nadzor u albo stały członek proponujący kandydaturę powinien: - (a) ocenić równoważność zasad poufności odnoszących się do organów ds. przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu lub organów nadzoru ostrożnościowego z państwa trzeciego. W ramach tej oceny wiodący organ nadzor u lub stały członek może skorzystać z rekomendacji dotyczącej równoważności organów spoza Unii na potrzeby udziału w kolegiach organów nadzoru publikowanych na stronie EUNB. Rekomendacje te mogą być istotnym elementem ogólnej oceny równoważności organu z państwa trzeciego. Ponadto w tym celu można uwzględnić decyzję Komisji Europejskiej w kwestii równoważności w zakresie objętym dyrektywą Wypłacalność II4 oraz decyzję ws. adekwatności w zakresie ochrony danych5 , w zależności od przypadku .
- (b) ocenić możliw y wpływ obecności obserwatora na funkcjonowanie kolegium ds. przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu.
- (c) ocenić przeciwdziałani e praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu w państwie trzecim albo zdolność i gotowość organu nadzoru ostrożnościowego do zawarcia umów
- o współpracy dwustronnej ze wszystkimi stałymi członkami zgodnie z art. 57a ust. 5 dyrektywy w sprawie zapobiegania praniu pieniędzy.
5.7 Wiodący organ nadzor u powinien udostępnić listę potencjalnych obserwatorów wraz z wynikami oceny przeprowadzonej zgodnie z pkt 5.6 Wytycznych wspólnie ze wszystkimi stałymi członkami kolegium ds. przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu oraz zatwierdzonymi obserwatorami. 5.8 Stali członkowie powinni zgłosić ewentualne uwagi lub zastrzeżenia co do zaproponowanych obserwatorów zaproszonych do udziału w kolegium ds. przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu w czasie wyznaczonym przez wiodący organ nadzor u . Do uwag lub zastrzeżeń należy dołączyć pisemne uzasadnienie zawierające ich podstawy oraz komentarz, jak w ocenie stałego członka udział proponowanego obserwatora w kolegium ds. przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu może wpłynąć na pracę kolegium. 5.9 Wiodący organ nadzor u może zaprosić obserwatora do udziału w kolegium ds. przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu, tylko gdy żaden ze stałych członków nie wyraża ku temu sprzeciwu, a potencjalny obserwator zgadza się stosować do warunków udziału obserwatorów, które powinny być indywidualnie sporządzone przez wiodący organ nadzor u i uzgodnione z odpowiednimi organami w odniesieniu do każdego obserwatora. 5.10 W celu rozstrzygnięcia lub przeprowadzenia mediacji w sprawie ewentualnego sporu wynikającego z zaproszenia lub udziału obserwatorów można zasięgnąć opinii EUNB lub EUNB może samodzielnie podjąć działania w tym celu .
4 Dyrektywa Parlamentu Europejskiego i Rady 2009/138/WE z 25 listopada 2009 r. w sprawie podejmowania i prowadzenia działalności ubezpieczeniowej i reasekuracyjnej. 5 Zob. art. 45 ust. 3 rozporządzenia (UE) 2016/679 lub art. 36 ust. 3 dyrektywy (UE) 2016/680.
1. Przegląd
| Tytuł |
Regulacja |
|
Subject matter
|
These guidelines: - a) establish a framework for cooperation and information exchange between competent authorities through either bilateral engagements or anti-money laundering/combatting the financing of terrorism (AML/CFT) colleges;
- b) govern the establishment and functioning of AML/CFT colleges.
|
|
Definitions
|
Unless otherwise specified, terms used and defined in Directive (EU) 2015/849 and Regulation (EU) No 575/2013 have the same meaning in these guidelines. In addition, for the purposes of these guidelines, the following definitions apply: | Competent authority | A competent Regulation Regulation Regulation firms’ (EU) the No 201/2016 State(s)’ include, Regulation, and An | 2015/849. EEA their undertaking | compliance and in competent | authority (EU) (EU) (EU) Joint of ‘competent addition the | defined in point (2)(ii) of Article 4 of No 1093/2010; point (2)(ii) of Article 4 of No 1094/2010; and point (3)(ii) of Article 4 of No 1095/2010 that is competent for ensuring with the requirements of Directive In line with point (b) of Article 1 of Decisions of Committee No 199/2016, No 200/2016 and 30 September 2016, the terms ‘Member authorities’ shall be understood to to their meaning in the abovementioned European Free Trade Association (EFTA) states authorities, respectively. established in a third country, which, were it | | Third-country undertaking | established institution of Article | | 3 | in or financial of Directive | a Member State, would qualify as a credit institution referred to in points (1) and (2) (EU) 2015/849. | | Firm | A credit and | (2) | institution of | Article | or financial institution referred to in points (1) 3 of Directive (EU) 2015/849. | | Firm operating on a cross-border basis | A firm a third referred with in a A branch Article firm | with subsidiaries third 45(2) that | country to country. | branches in point or any and operates | established in another Member State or in or a group of credit and financial institutions (15s) of Article 3 of Directive (EU) 2015/849 and branches established in a Member State or other form of establishment as referred to in Article 48(4) of Directive (EU) 2015/849 of a in a Member State other than the Member | | Cross-border establishment | State country; a Member undertaking The that | where direct has | or been | the the State has or indirect established | head office of the firm is established or in a third subsidiary of a parent undertaking established in other than the Member State where that parent been established or in a third country. subsidiary of a third-country undertaking in a Member State (‘EU subsidiary of a | | EU establishment | third-country of establishment of Directive any For States, | of its cross-border (a) | EU the the consolidating Directive to | undertaking’) (EU) subsidiaries. lead competent in Article | or an EU branch, or any other form as referred to in Article 45(2) and Article 48(4) 2015/849 of that third-country undertaking or establishments set up in at least three Member supervisor means: authority of the Member State where the supervisor referred to in Article 111 of 2013/36/EU7 or the group supervisor referred 212(1)(d) of Directive 2009/138/EC8 is | | Lead supervisor | For the Where European request assistance, A college, and | (b) (c) EU lead (a) (b) (c) observers, | situated; European of would Regulation for undertaking, are: for subsidiary institution points the in establishments supervisor between authority established; among authority the in risk among ML/TF Member the the from | the Member a firm, i. ii. a firm (1) competent points branch accordance assessment highest lead supervisory including consisting | or, where the consolidating supervisor is the Central Bank (ECB), the competent authority State where the consolidating supervisor have been situated prior to the application of (EU) No 1024/2013;9 or other than a credit institution or an insurance with cross-border establishments, which subsidiaries, the competent authority of the home Member State of the parent undertaking; not subsidiaries, the competent authority of the home Member State of that firm; or operating on a cross-border basis, which is a of an undertaking other than a credit or a financial institution referred to in and (2) of Article 3 of Directive (EU) 2015/849, authority of a Member State as defined b(i) and b(ii) above. set up in at least three Member States, means: branches and subsidiaries, the competent of the Member State where the subsidiary is subsidiaries or among branches, the competent of the Member State where the subsidiary or that presents the highest level of ML/TF risk with the relevant competent authority’s is established; or subsidiaries or among branches, with the same risk levels, the competent authority of the State where the subsidiary or the branch with total value of its assets is established. supervisor cannot be identified, the relevant authority may on its own initiative or upon the competent authorities involved provide by means of mediation. of the lead supervisor, permanent members that is set up to provide a permanent structure | | AML/CFT college | for for border | cooperation the | purposes basis. | | and information sharing between these parties of supervising a firm operating on a cross- | | Prudential supervisor | The Regulation Regulation Regulation | competent | | (EU) (EU) (EU) | authority defined in point (2)(i) of Article 4 of No 1093/2010, in point (2)(i) of Article 4 of No 1094/2010 and in point (3)(i) of Article 4 of No 1095/2010. |
7 Directive 2013/36/EU of 26 June 2013 on access to the activity of credit institutions and the prudential supervision of credit institutions and investment firms, amending Directive 2002/87/EC and repealing Directives 2006/48/EC and 2006/49/EC. 8 Directive 2009/138/EC of 25 November 2009 on the taking-up and pursuit of the business of Insurance and Reinsurance (Solvency II). 9 Council Regulation (EU) 1024/2013 of 15 October 2013 conferring specific tasks on the European Central Bank concerning policies relating to the prudential supervision of credit institutions.
|
|
Addressees
|
Addressees
|
,
1.1 Odwołania
1.2 Zidentyfikowane wymagania
1.3 Powiązane normy
2. Zidentyfikowane wymagania
Wymagania
| Źródło |
Wymaganie |
3. Powiązane normy
- EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/
|